Еще пару лет назад о том, что такое ETF-фонды и с чем их едят знали только заядлые инвесторы. Сегодня же биржевые фонды - это неотъемлемая часть жизни большинства инвесторов Московской биржи. О том какие фонды доступны для инвестора на Московской бирже, в чем их плюсы и минусы, читайте в статье канала Мани Вэй!
Что такое ETF-фонд
ETF-фонд или биржевой фонд - это инструмент, который позволяет инвестировать сразу в несколько компаний или даже в целые страны и отрасли. Вкратце - покупая одну акцию фонда вы одновременно инвестируете в большое количество различных компаний.
Плюсы и минусы фондов на Московской бирже
На минусах и плюсах самого инструмента ETF мы не будем заострять внимание, так как это материал для отдельной статьи. Пройдемся по плюсам и минусам фондов на Московской бирже.
Плюсы фондов на Мосбирже:
- Возможность широкой диверсификации по классам активов и отраслям.
- Доступ к инвестированию в бумаги и рынки, закрытые для неквалифицированного инвестора.
- Возможность пассивного инвестирования. Вкладывая в фонд можно не переживать за котировки и не тратить время на подбор отдельных эмитентов. Это можно отнести как к плюсу так и к минусу, дабы доходность пассивного инвестирования чаще ниже, чем активного.
Минусы фондов на Мосбирже:
- Маленький выбор. Для неквалифицированного инвестора выбор фондов на Мосбирже крайне ограничен.
- Не платят дивиденды - по большей части на российском рынке биржевых фондов не принято выплачивать дивиденды. Но сами дивиденды не изымаются, а реинвестируются обратно в фонд, поэтому доходность фондов без прямой выплаты дивидендов выше.
- Большая комиссия - просто для сравнения: комиссия зарубежных фондов Vanguard в среднем не превышает 0,3 %, в то время как на российском рынке комиссии в 1% и больше являются нормой (про некоторые БПИФы с 3-6% я вообще молчу).
ТОП-12 ETF-фондов и БПИФ
ETF на акции:
1. Фонд FinEx FXIT ETF Акции IT-сектор США
Фонд инвестируют в высокотехнологичные компании рынка США: Apple, Amazon, Microsoft и другие. В состав фонда входят 106 эмитентов. Так как стоимость одного лота фонда превышает 10 000 руб., компанией было принято решение организовать фонд "младший брат" фонда FXIT, который получил название FXIM:
2. Фонд FinEx FXWO ETF Акции глобального рынка
Фонд инвестирует во всевозможные рынки: от Китая до России и Германии. Диверсифицирован по большому количеству отраслей от IT до сферы ЖКХ. Один из самых доступных фондов с ценой входа менее чем в 2 рубля за лот. В состав фонда входит 550 компаний.
У этого фонда тоже есть "брат", отличительной особенностью которого является валютное хеджирование:
Валютное хеджирование фиксирует долларовую доходность в рублевую и накидывает дополнительные несколько процентов к доходности за счет разницы рублевых и долларовых ставок.
3. Фонд FinEx FXRL ETF Акции российских компаний
ETF состоит из 44 крупнейших компаний, входящих в индекс Московской биржи. В состав фонда входят Сбербанк, Лукойл, Яндекс, МТС и другие игроки рынка акций РФ. 39% состава фонда занимает сектор энергетики.
4. Фонд FinEx FXUS ETF Акции американских компаний
Биржевой фонд вкладывает средства в американские компании из 12 отраслей. В фонд входят 512 компаний от IT-компаний по типу Apple, Microsoft, до гигантов пищевой промышленности - Coca-cola и PepsiCo. Стоит отметить, что 28% портфеля фонда составляют технологические компании, что стоит учитывать если вы так же отдельно приобретаете фонды IT-компаний США.
Аналогом данного фонда является БПИФ от Сбера - Фонд Индекс S&P 500.
5. Фонд FinEx FXDE ETF Акции немецких компаний
Для неквалифицированного инвестора выход на европейский рынок акций довольно затруднителен, именно для этих целей, а так же для диверсификации страновых долей в портфеле, стоит рассмотреть ETF немецких компаний. В состав фонда входят акции 45 таких крупнейших немецких компаний, как Siemens, SAP, Bayer, Daimler, Allianz, Adidas, BASF, Volkswagen, BMW.
6. Фонд FinEx FXCN ETF Акции китайских компаний
Китайская экономика уже 2 в мире, а совсем скоро может стать полноценным лидером. Фондовый рынок Китая так же не отстает и растет впечатляющими темпами, поэтому интерес инвесторов к акциям компаний Поднебесной все более настойчив. Для инвестиций в китайскую экономику можно использовать фонд FinEx FXCN в который входят 209 компаний Китая из различных отраслей.
7. БПИФ ВТБ – Фонд Акций развивающихся стран
Подходит для инвестиции в развивающиеся страны Юга-Восточной Азии и других рынков. Является “фондом фондов” и покупает фонд ETF iShares Core MSCI EM IMI UCITS. В состав входят компании Тайваня, Китая, Кореи, Индии, Бразилии, ЮАР и России.
2819 эмитентов
комиссия - 0,99%
8. БПИФ «Альфа-Капитал Европа 600 (€)»
Так же как и БПИФ от ВТБ, является “фондом фондов” и покупает фонд ETF iShares STOXX Europe 600 UCITS ETF, в который входят 600 компаний из Еврозоны. В фонд входят: Nestle , Allianz , Siemens, Loreal, Danone и многие другие компании из Великобритании, Франции, Германии и ещё 10 стран ЕС.
600 эмитентов
комиссия - 0,69%
Сразу поясню, что данный фонд не обладает высокой текущей доходностью, как и исторической, и по-большей части вошел в топ как альтернатива инвестиций в евровалюту, с хорошим превышением уровня инфляции.
9. БПИФ Тинькофф NASDAQ Biotech
"Хайповый" фонд в долларах, инвестирующий в фармацевтические и биотехнологические компании из США, Великобритании, Швейцарии, Китая, Израиля и других стран.
276 эмитентов
комиссия - 0,79%
ETF на золото:
10. Фонд FinEx FXGD ETF Золото
Фонд, инвестирующий в физическое золото. Под управление фонда находится 2580,85 кг. золота. В среднем пересчете на одну акцию, выходит около 0,0321507 «грамм золота на акцию».
ETF на облигации:
11. Фонд FinEx FXMM ETF краткосрочные гособлигации США с рублевым хеджем
FXMM - долларовый фонд с рублевым хеджем. Фонд состоит из краткосрочных гособлигаций USA (Treasury Bills).
12. Фонд FinEx FXRU ETF еврооблигации российских эмитентов
Фонд торгуется в долларах и состоит из 25 еврооблигаций российских компаний, таких как Лукойл, НЛМК, Норильский Никель и другие.
Так же у данного фонда есть "брат" с рублевым хеджем:
Подытоживая список ТОП-12 отмечу несколько основных моментов:
- Основной упор в ТОПе был поставлен на то, чтобы показать наиболее разнообразные варианты ETF на рынке РФ с возможностью глубокой диверсификации.
- У части фондов есть аналоги в количестве 2 и более. Например фонд на золото есть так же у Сбера и Тинькофф, такие же аналоги есть на американские и другие акции.
- ТОП не претендует на первоисточник и ни в коем случае не является инвестиционной рекомендацией!
БОНУС
Рассматривая ETF на российском рынке, стоит так же обратить особое внимание на фонд под названием ЗПИФ ФПР. Фонд с интересным содержанием, а именно - инвестирует в первичные размещения на американских биржах (IPO).
Вот такой мини-обзор на фонды Мосбиржи. Что из ТОПа уже есть в вашем портфеле, а что хотите прикупить? Про какой фонд забыл и на какие стоит обратить внимание? - Пишите в комментариях!
Если данная публикация была полезна, то с радостью жду вас в числе подписавшихся на канал ЗДЕСЬ. Да прибудет с вами Мани Вэй!