Всем привет!
Многие из вас знают, что такое ETF и удачно инвестируете в такие фонды, но существует так же REIT, это тоже один из интересных фондов, но обо всём по порядку.
REIT (Real Estate Investment Trust) - это инвестиционные трасты недвижимости или же фонды коллективных инвестиций. Фонд собирает деньги и вкладывает их в недвижимость, покупая уже готовые или строящиеся объекты и доход платиться за счёт дивидендов.
Существует 2 типа REIT
1. Долевые - таких фондов львиная доля. Они покупают либо строят объекты недвижимости и сдают её в аренду. (торговые центры, офисы. больницы и даже тюрьмы и тд) Деньги поступающие с аренды распределяются среди пайщиков.
2. Ипотечные - эти фонды кредитуют под залог недвижимости и источник дохода, это проценты за счет ипотечных кредитов
REIT так же торуются на фондовым рынке.
Как устроены выплаты в таких фондах?
По закону, такие фонды обязаны не менее 90% своей прибыли должны отдавать своим акционерам и 10% отправлять на развитие компании.
При этом одни фонды платят дивиденды квартально, а есть те которые платят ежемесячно.
Один из самых известных REIT фондов на рынке Simon Property Group (SPG)
Где искать REIT?
Самый известный сайт по поиску Реитов, это https://www.reit.com/investing/reit-funds
Чего ждать?
Вложения в REIT с точки зрения получения дивидендов, вроде, история хорошая, но надо понимать, что тут тоже не всё так гладко!
Когда была пандемия и закрывали торговые центры, то проценты по многим ипотекам не платились тк не было денег, магазины не работали и аренда тоже могла не платиться, тк арендаторы закрывали магазины. Следовательно доходность падала как и падали котировки таких фондов.
Сейчас, когда экономика идёт на поправку у инвестора возникает желание вкладываться в такие фонды, так как годовая дивидендная доходность может быть очень высокой 8-12%, но надо иметь ввиду один очень важный момент!
Многие из вас, я надеюсь, имеют подписанную форму W8-BEN, которая предполагает сокращение налогооблагаемой базы на дивиденды полученные от американских компаний. Напомню, что с ней у вас забирают не 30%, а всего 10%.
НО! Если вы получаете дивиденды с REIT, то с вас удержат 30% налога и не важно, что у вас подписанна такая форма. Так что собирая дивидендный портфель, имейте ввиду про вот такой небольшой нюанс, тк это напрямую влияет на вашу доходность!
Примеры REIT, которые можно купить у наших брокеров
Simon Property Group (SPG)
Realty Income (O)
Kimko Realty (KIM)
Macerich (MAC)
Ссылки:
- ТГ канал с сигналами покупки/продажи акций @buffett_pay_bot