Привет, друзья!
Мы уже рассказывали вам о классических вариантах инвестиций : акциях, облигациях, недвижимости... О последних двух советуем прочитать подробнее в нашей статье о защитных активах. Сегодня мы хотим рассказать вам о 5 неклассических, но от этого не менее прибыльных способах инвестирования.
Данная статья носит скорее развлекательный характер, но в ней можно почерпнуть много полезной информации. Устраивайтесь поудобнее, будет интересно!
1. Инвестиции в часы
Представьте ситуацию, ваш дед — моряк и просто приятный человек, на ваше 18-летие дарит вам Rolex Submariner, которые он купил в 60е годы за 200$. Вы проводите вечер с семьей, гуляете всю ночь с друзьями, а на утро, вспомнив о подарке, задаётесь вопросом - а что это вообще за часы? Зайдя в интернет, вы с удивлением обнаруживаете, что сегодня коллекционеры готовы выложить за такие от 30 до 60 тысяч долларов. Приятный сюрприз, скажете вы. Но для многих это вовсе не сюрприз, а холодный расчёт и самоцель покупки.
Давайте разбираться.
Инвестиции в часы — это достаточно молодая ниша, берущая начало в 80-90х годах прошлого столетия. Именно тогда люди массово стали рассматривать часы как предмет для инвестиций и коллекционирования, а не просто функциональную вещь. Также в то время начали проводить первые тематические аукционы.
На сегодняшний же день огромное количество акционеров ведут охоту за редкими экземплярами, а мировые брэнды даже проводят собеседования с потенциальными покупателями некоторых уникальных моделей.
Так, например, если вы желаете приобрести редкую модель Patek Philippe, вам предстоит убедить Филиппа Штерна - главу мануфактуры, что вы будете тщательно следить и ухаживать за своими часами. Компания внимательно следит за судьбой ценных экземпляров.
Давайте поговорим о подборе часов для инвестирования.
Какие важные нюансы стоит учесть при выборе?
- Брэнд. Тут всё просто — известные часовые дома с многолетней историей, такие как Rolex и Patek Philippe.
- Сложность механизма. Если вы думаете, что внутри все часы одинаковые, а различия заключаются лишь в общем дизайне и материале отделки — вы сильно заблуждаетесь. В дорогих часах используются уникальные механизмы, различные сочетания узлов, цепные трансмиссии, турбийоны и прочие тонкости часового искусства. По сложности механизма элитные часы дадут фору среднестатистическому автомобилю.
- История модели. Старые часы, либо часы, выпуск которых приурочен к какому-то событию, зачастую ценятся выше обычных. Также существуют серии, выпущенные в честь какой-либо выдающейся личности. Например, есть несколько моделей часов, выпущенных брендами Omega и Audemars Piguet в честь Михаэля Шумахера. Такие часы, как правило, быстро растут в цене.
- Ограниченная доступность. Если вы решили инвестировать в часы, не стоит выбирать модели, которые производятся из года в год. Вам нужны часы ограниченной серии, и чем меньше экземпляров выпущено — тем лучше. Цены на такие часы кусаются, но это вложение гарантированно принесёт вам прибыль.
Важно понимать, что инвестиционные часы - это не обязательно часы за десятки и сотни тысяч долларов. Такими вполне могут стать часы за 20-30 тысяч рублей. Если вы учтёте все вышеуказанные факторы, то через 10-20 лет они вполне могу вырасти в цене до 150-200 тысяч. Вы можете обеспечить себе старость, покупая 3-4 экземпляра часов в год для последующей продажи. Идеальным же вариантов являются часы за
5-9 тысяч долларов. Не каждый может позволить себе такие, но и не стоит воспринимать это как расход. Это инвестиция в будущее и она окупится сполна, когда придёт время.
Особенность данного варианта, как и всех последующих в нашем топе - придётся достаточно долго ждать. Шанс быстро разбогатеть на таком способе достаточно мал, но зато практически отсутствуют риски. Никакой обвал котировок вам не грозит и через несколько лет вы гарантированно получите свою прибыль. Если терпения не хватает - не обязательно долго ждать, можно продать часы уже через 2-3 года после покупки. Если вы не прогадали с выбором, то к этому времени ваши часы уже прибавят в цене.
Главное - следить за их состоянием. Любые сколы, царапины, а также каждое обращение в ремонтную мастерскую в разы снизят их стоимость. Так что, если вдруг решились инвестировать в часы - лучше надевать их только в исключительных случаях, либо же не носить вовсе.
2. Инвестиции в вино
Для большинства людей привычнее вливать вино в себя. Они и не догадываются, что если переиначить процесс и влить в вино свои денежные средства, то за несколько лет их можно преумножить!
Для этого нам потребуются базовые знания и понимание сути процессов.
В чем отличие молодого вина от выдержанного? С выдержкой вкус вина сглаживается. Оно становится более шелковистым, послевкусие удлиняется. Изменяется аромат и цвет. В целом, выдержанное вино скорее подойдёт ценителям данного напитка. Новичку оно может не понравиться.
Вино - один из древнейших напитков. Оно имеет богатейшую историю, и ни в одной статье её уместить не получится. Впрочем, мы же рассматриваем этот благородный напиток с точки зрения инвестиций, так что перейдём непосредственно к сути. Всем известно, что старые и выдержанные вина стоят дороже молодых. Вопрос — почему так?
Ответ вполне очевиден. Как и с часами, всё дело в их редкости.
Одно и то же вино разных годов - это абсолютно разные экземпляры, имеющие разную стоимость. И если часы можно поцарапать, сколоть, сломать или потерять, то с вином всё намного проще — его любят и охотно употребляют во всём мире. Также сложные условия хранения играют свою роль. Если вы просто оставите бутыль (а может и бочку) вина у себя в подвале, то, скорее всего, напиток довольно быстро испортится. Вино хранят в специальных погребах, учитывая такие факторы, как :
- Температура воздуха.
- Влажность.
- Интенсивность освещения.
- Спокойствие напитка. (Никаких источников вибраций. Вино не должно подвергаться внешним воздействиям - это негативно влияет на вкус)
Если у вас есть винный погреб и опыт хранения этого капризного напитка, то всё понятно, но что делать тем, у кого погреба нет?
Существует несколько упрощённых вариантов. И более того, у них есть преимущества, ведь вы не рискуете случайно разбить бутыль или сорваться и пригубить редкого напитка в праздничный вечер.
- Паевые винные фонды — работают по аналогии с биржевыми фондами, но вкладывают не в акции и слитки, а в бутылки и бочки. Аналитики фонда выбирают вина, которые, по их расчётам, вырастут в цене в ближайшие годы, и договариваются с производителем о покупке. В России таких фондов пока нет, но можно обратиться в иностранные организации — Wine Growth Fund, The Wine Investment Fund, Vintage Wine Fund.
- Покупка и продажа вина на аукционах. Самые распространённые площадки — Sotheby's, Christie's, Bonhams, Artcurial, Tajan. Торги зачастую проводятся в онлайн-режиме, так что личное присутствие не требуется.
- Покупка вина на бирже . В основном это интернет-площадки — London International Vintners Exchange, Berry Bros & Rudd, The Knight Frank Fine Wine Icons Index, Fine Wine Index. С клиентами биржи работает винный брокер. Купить вино можно онлайн, договориться о хранении и продаже вина — через брокера.
Как и в случае с акциями, самый стабильный и малодоходный способ — фонды. Самый рискованный, но прибыльный в случае успеха — аукционы и покупка на бирже. В этом случае вы сами выбираете, какие вина купить, и можете подгадать рост цен выше среднерыночного.
Альтернативой вину является виски. Конечно, в этом деле есть свои тонкости, но если вдруг вино вам не по душе — этот вариант ничем не хуже. Принцип инвестирования тот же. Материала в открытом доступе достаточно, при желании вы можете разобраться самостоятельно.
3. Инвестиции в монеты
Коллекционеры монет, они же нумизматы, готовы выложить огромные деньги за редкие экземпляры. Причем возраст монет в этом случае не так важен. К примеру, в интернете можно приобрести подлинные римские монеты 300-400 годов за 1-2 тысячи рублей. В то же время за монету номиналом в 5 рублей 1999 года выпуска можно выручить свыше 200 тысяч рублей. Дело, как всегда, в редкости.
Наверное, у каждого дома есть или когда-то были юбилейные десятки.
Они выпускаются по сей день, а цена на старые экземпляры в хорошей сохранности постепенно растёт. Сегодня их почти невозможно получить на сдачу в ларьке, как это было 7-8 лет назад. Практически все монеты осели в частных коллекциях и домашних копилках. Люди осознали их ценность и не спешат нести в магазин. Средний тираж монеты из этой серии — 5-10 миллионов штук. Немало, но из-за того, что деньги имеют свойство изнашиваться, а то и вовсе теряться, цена на экземпляры в хорошей сохранности составляет 100-150 рублей. Мало, может показаться на первый взгляд, но ведь это их номинал в 10-15-кратном размере! А получить их можно было просто в виде сдачи за те же 10 рублей, выменять у продавщицы в магазине или у знакомого сотрудника в банке. Наменяли 100 монет на 1000 рублей(это можно было сделать буквально за неделю, а то и за день, если целенаправленно заняться этим вопросом), а сегодня продали бы их за 15000 рублей. Неплохо, но есть и более дорогие экземпляры.
Например, монета "Чеченская республика" 2010 года выпускалась тиражом всего в 100 тысяч штук. Цена на неё составляет уже около 10 тысяч рублей. Так что самое время проверить копилку, возможно там вас ждёт приятный сюрприз.
Что касается инвестиций, хороший вариант — золотые монеты царской России. Они стоят недёшево, но стабильно прибавляют в цене. Всё таки больше их не становится. Если нужен вариант подешевле - рассмотрите юбилейные монеты Советского Союза. Также можно обратить внимание на серию монет "Красная книга". Её выпуск начался в 1991 году в Союзе, а закончился уже в России в 1994 году. Стоимость каждой монеты — 1-2 тысячи рублей.
Если ваш бюджет совсем уж скромен - можно рассмотреть вариант с инвестициями в те же юбилейные десятки. Но инвестировать малые суммы в монеты — не самый прибыльный вариант. Если бюджет не позволяет раскошелиться на дорогие экземпляры — стоит рассмотреть инвестиции в фонды. Подробнее об этом читайте в нашей статье.
Если вы всё же решили инвестировать в монеты, лучший вариант — покупка на аукционах. Частные продавцы и организации чаще всего задирают цены на 20,30, а то и 50%. Поэтому вариант, где люди сами предлагают цены, является наиболее разумным и выгодным. Аукционы легко найти в интернете, но следует посвятить хотя бы пару недель изучению темы. Этого времени хватит, чтобы узнать основы и выбрать направление в нумизматике.
4. Инвестиции в искусство
Это самая широкая тема в данном топе. Предметами инвестиций могут выступать картины, скульптуры, чайные сервизы, мебель, различные декоративные предметы и много-много чего ещё. В современном мире за неприличные суммы денег продаются предметы виртуального искусства. Люди буквально платят за набор стульев, созданный в 3D - редакторе. Зачем и почему? У всех свои причины и порой понять их довольно сложно. Мы бы рекомендовали вкладываться в реальные предметы, такие как фарфор, гравюры, украшения и хрусталь 18-19 веков.
Чтобы заниматься подобного рода инвестициями, надо очень хорошо разбираться в теме. Но есть и плюс. Так как тема обширная, то и не каждый продавец знает всё обо всём. Довольно часто можно найти в антикварных лавках Европы крайне ценные предметы, об истории которых продавец не знает, в связи с чем предлагает цену в разы ниже настоящей.
Также проводится огромное количество аукционов, предлагающих большой ассортимент предметов искусства разных времён. Цены варьируются от 200-300$ до нескольких миллионов в зависимости от истории предмета.
Важно понимать, что люди, которые на этом зарабатывают, тратят всю жизнь на изучение искусство, а чаще всего отдельной эпохи и направления. Так что, если вы не имеете серьезных намерений на этот счёт, лучше рассмотреть другие варианты из нашего топа, либо же классические инвестиции на фондовой бирже. На нашем канале будет много статей по этому поводу, так что не забывайте подписываться!
5. Инвестиции в автомобили
Как только вы покупаете новый автомобиль и выезжаете на нём из салона — он теряет в стоимости около 15%. Неприятная ситуация. С б/у автомобилями такого не происходит, но они точно так же постепенно теряют в цене, как и авто из салона. Пробег увеличивается, запчасти изнашиваются, да и если машина просто стоит в гараже — она морально устаревает. Вы, конечно, можете инвестировать средства в пару новеньких солярисов и подождать лет 80 в надежде, что они взлетят в цене, но лучше не изобретать велосипед и инвестировать в авто, которые уже успели заслужить место в списке легенд автопрома. Старые, редкие автомобили с богатой историей сегодня стоят баснословных денег. Так, например, в 2010 году на аукционе автомобиль Bugatti Type 57SC Atlantic 1936 года выпуска был продан более чем за 30 миллионов долларов.
Понятно, что у большинства читателей нет таких денег, но можно найти и не настолько дорогие варианты для инвестиций. Раритетный автомобиль можно купить и за несколько миллионов рублей, условия способствуют. Ведь мировой рынок классических и коллекционных машин последние годы уверенно развивается.
За последние несколько лет количество выставляемых на продажу классических автомобилей увеличилось в разы. Появилось больше аукционных домов, проводится множество аукционов. Число дилеров, торгующих раритетными авто, за последние пять лет выросло более чем вдвое.
Порог входа в подобном роде инвестиций достаточно высок, но это тот случай, когда игра стоит свеч. По данным Bloomberg и Knite Frank на коллекционных автомобилях можно заработать в разы больше, чем на вине, искусстве, элитной недвижимости и хедж-фондах. За 10 лет, с 2008 по 2018 годы, индекс стоимость раритетных авто вырос более чем на 400% То есть больше, чем на 40% в год! Это очень хороший показатель.
Примеры ценящихся у коллекционеров авто — классические Porsche 911
и Mercedes Pagoda.
Что же касается отечественного автопрома — в цене советские правительственные автомобили: ЗИЛ, ЗИС, Чайка.
Если вдруг у вас в гараже пылится "ГАЗ Чайка", вы вполне сможете обменять его на новенький мерседес из салона. Но, как мы уже поняли, инвестиционного смысла в этом нет, ведь через 10 лет ваш мерседес будет стоить в разы дешевле, а стоимость чайки возрастёт минимум в 2-3 раза.
Статья вышла довольно объёмной, но в то же время интересной. Спасибо всем, кто дочитал до конца. Если вас интересует тема классических инвестиций — обязательно подпишитесь на наш канал в telegram! Там вы найдёте много новостей с нашими комментариями, сделки и обучающие курсы. Мы научим вас зарабатывать на бирже.
Желаем всем удачных сделок! Берегите себя и свои деньги.