Как составить инвестиционный портфель, когда вам 45-55 лет?
Итак, наш вымышленный персонаж - Владимир Медведев, руководитель отдела качества с ЗП 60000 тысяч. 20 лет он шел к этой должности и параллельно инвестировал. Он накопила 2 млн на брокерском счете, из них 75/25 Акции/Фонды, также они с мужем купили квартиру за 4 млн и получают пассивный доход в размере 25 тыс.
Расходы тоже выросли значительно, ведь теперь есть дети. Но стратегия остается прежней: откладывать 10% доходов на инвестиции и покупать голубые фишки.
Подходит пенсионный возраст и хочется формировать пассивный доход. Для этого добавляем дивидендных компаний в портфель и делаем ребаланс в пользу облигаций и фондов, ведь ближе к пенсии уровень риска снижается и ждать 5-7 лет после просадки рынка не хочется.
А как будет выглядеть портфель Владимира?
30% облигации
ОФЗ 26227 - доходность 5,3%
ОФЗ 26229 - доходность 5,6
ОФЗ 26226 - доходность 5,8%
40% фонды
Американские фонды
Акции глобального рынка
Немецкие фонды
Китайские фонды
Фонд казначейских облигаций США
20% Дивидендные акции
Лукойл
Coca-cola
Verizon
Broadcom
Норильский никель
Abbvie
10% - $
Этот портфель с умеренным риском, который обеспечит рост капитала в хорошие годы благодаря фондам, дивидендный стабильный доход(акции) и защиту в кризисные годы благодаря облигациям.
*не является рекомендацией к покупке или продаже ценных бумаг
**портфель подходит только для Насти, не стоит его повторять
***кто поставит лайк, у того будет хорошая доходность портфеля в 2021
****также прошу заметить, что некоторые компании могут быть переоценены в настоящий момент.