Самые интересные и полезные статьи о заработке в интернете: https://smartguidess.com
Индустрия цифровых активов устроена таким образом, что наибольшую доходность дают токены, находящиеся на пике популярности. Конечно, есть флагманы рынка, например, Bitcoin или Ethereum, спрос на которые будет всегда на высоком уровне, однако и менее значимые криптовалюты также способны приносить стабильный доход.
SMARTGUIDE сообщает, что основатель Litecoin сравни популярность DeFi и NFT с ажиотажем инвесторов вокруг ICO. Не исключено, что эти направления не оправдают ожиданий и долгосрочной перспективе утратят свой потенциал, но прямо сейчас это лучшие направления для инвестиций и мы готовы рассказать почему.
Что собой представляет индустрия децентрализованных финансов?
DeFi – это не конкретная криптовалюта, а целый сегмент. Экосистема децентрализованных финансов динамично развивается на базе публичных версий Blockchain. Если говорить простым языком, то это альтернатива классической финансовой системы, в которой нет посредников и государственного контроля.
Индустрия DeFi включает в себя массу проектов:
- стабильные токены, основанные на специальных алгоритмах;
- торговые площадки с децентрализованным принципом управления;
- Blockchain-платформы кредитования и выдачи займов в криптовалюте;
- токенизированные активы;
- торговые площадки синтетическими монетами;
- сервисы взаимного страхования.
SMARTGUIDE предупреждает, что в индустрии децентрализованных финансов необычайно много разных проектов и криптовалют. Инвестиции в экосистемы нового образца считаются в 2021 году самыми доходными.
DeFi-проекты преимущественно используют в качестве основы Ehereum Blockchain, но и есть и другие варианты: Tron, NEO, Waves, Polkadot и прочие. Важным элементом представителей сферы децентрализованных также считаются smart-контракты с публичным исходным кодом. Транзакции с их использованием позволяют сохранять контроль над монетами, а в случае обмана и вовсе отменить платеж.
Smart-контракты практически полностью устраняют все недостатки, связанные с человеческим фактором. Однако вероятность ошибок и сбоев в коде тоже исключать нельзя. Децентрализованные финансы привлекают отсутствием единых регуляторов в лице государственных органов. Все действия ограничены конкретными пунктами протокола.
DeFi-проекты преимущественно выпускают токены управляющего типа. С их помощью сообщество пользователей голосует за внесение корректив в код smart-контрактов. Изменения не связаны с ежедневными рутинными транзакциями. Преимущественно речь идет о действительно важных аспектах работы сети.
В обращении DeFi-платформ находятся не классические криптовалюты, а производные инструменты – операционные токены. Например, если ввести на платформу Compound монету Bitcoin, то она автоматически конвертируется в токен cBTC. Этот механизм распространяется на всех криптовалюты, включая стейблкоины. С их помощью можно получать пассивный доход, просто заморозив монеты на балансе своего счета.
Фаза бурного роста индустрии децентрализованных финансов началась еще в конце 2020 года. Объем криптоактивов стабильно рост, в результате превысив отметку в $11 млрд. Специалисты настаивают на том, что сокращение денежного потока может привести к тому, что вся система развалится. Однако многие считают, что и Bitcoin – это мыльный пузырь.
Структура экосистемы децентрализованных финансов
Все DeFi-разработки реально разделить на несколько категорий в соответствии с функциями, которые они выполняют. Проанализируем наиболее важные звенья, на которых собственно и базируется вся индустрия.
Алгоритмические стейблкоины
Это токены с обеспечением криптоактивами. Однако обеспечение имеет избыточный характер, это означает, что рыночная стоимость гарантирующего взноса будет всегда выше номинальной стоимости стейблкоинов. Баланс цены с базовым активом, например, USD, обеспечивается эмиссией или ликвидацией специальных монет. По такому принципу работают токены Dai, USDJ, USDN и многие стейблкоины.
Платформы кредитования и выдачи депозитов
Участники кредитуют других пользователей криптовалютой, используя специальные децентрализованные протоколы. В качестве залога выступают также цифровые монеты. Кредиторы зарабатывают, получая проценты за выдачу займов. Процентная ставка формируется на основе спроса и предложения. Внедрение smart-контрактов делает обслуживание экосистемы более экономичным. Сегодня Compound и Aave уже выполняют функции банков, но только в мире криптовалют.
Децентрализованные биржи
Торговые площадки проводят операции между покупателями и продавцами монет напрямую. Это означает, что криптовалюта не поступает на баланс биржи, что делает ее взлом абсолютно бессмысленным занятием. Протокол DEX – это ордеры на покупку и продажу. Для заключения сделки автоматически подбирается контрагент. Главным недостатком децентрализованных бирж остается низкий уровень ликвидности.
Платформы токенизации активов
Они используются для торговли фьючерсами на токенизированные активы: фиат, драгоценные металлы, акции, облигации и т.д. Однако проверить обеспечение всех активов, за исключением стейблкоинов и цифровых монет, весьма проблематично.
Актуальные способы заработка на DeFi-проектах
Инвестировать в эту индустрию действительно выгодно. Извлечь прибыль из своих инвестиций можно разными методами. Итоговый выбор будет зависеть от оптимального для вас соотношения прибыльности и рисков:
- открытие депозита в криптовалюте – наиболее доступный инструмент для пассивного заработка. Инвестору предстоит зарегистрироваться на платформе, например, Compound, и внести на баланс определенную сумму монет. Расчет процента базируется на соотношении объема кредитов и предложения. В среднем в год можно получать до 10%;
- арбитражная торговля. Из-за низкой ликвидности на разных децентрализованных биржах могут существенно отличаться цены на одинаковые активы. Эту закономерность можно использовать для спекулятивной торговли. Желательно использовать специальных ботов, чтобы автоматизировать процесс;
- фарминг – рискованный, но прибыльный способ заработка. Майнинг на ликвидности предполагает получение вознаграждения в криптовалюте за участие в стейкинге. Чтобы преуспеть в этом направлении нужно хорошо разбираться в основах торговли. Беспрерывный мониторинг – залог успеха;
- инвестиции в управляющие токены. Подавляющее большинство стартапов занимается эмиссией специальных монет, позволяющих управлять протоколами. Они обладают высокой волатильностью. Их цена может существенно вырасти или просесть за короткий промежуток времени. Такие активы станут настоящей находкой для трейдеров.
SMARTGUIDE предупреждает, что открывать депозиты в криптовалюте гораздо выгоднее, нежели в банке. Все фиатные валюты обесцениваются, а стоимость цифровой монеты наоборот способна вырасти. Это означает, что инвестор получить не только дивиденды в виде процентов, но и более дорогой актив.
Чем опасны инвестиции в DeFi?
В связи с популяризацией сфере децентрализованных финансов появилось мнение, что DeFi-приложения абсолютно безопасны, хотя это не совсем так. Инвестиции в проекты данного сегменты сопряжены с рисками, которые нельзя игнорировать.
Высокая волатильность
Площадки для выдачи кредитов в крипте и стабильные токены функционируют в условиях избыточного обеспечения. Если ценность залога сократится на 30%-50%, то начнется удаление залогов в автоматическом режиме, заложенное в протоколах, что выльется в существенные убытки для всех кредиторов.
Фальшивые монеты
На DEX-биржах каждый пользователь имеет возможность создать токен и торговать им. Мошенники используют эту особенность торговых площадок, копируя популярные монеты. Из-за нехватки внимательности инвесторы вкладывают деньги в абсолютно бессмысленные криптовалюты, не понимая, что это самая обычная подделка.
Мошенничество со стороны разработчиков
В сфере DeFi очень много стартапов, которые изначально создавались исключительно для обмана инвесторов. Далеко не все тщательно изучают исходный код smart-контрактов, бездумно вкладывая деньги в мыльные пузыри.
Баги, ошибки и уязвимости в smart-контрактах
Человеческий фактор нельзя отрицать. В любом коде может быть ошибка. Децентрализованные приложения крайне редко проходят профессиональный аудит. Хакеры взламывают smart-контракты, получая доступ к криптовалюте обычных инвесторов. Они могут влиять на ценообразование, ликвидируя залоги.
Захват управляющих токенов
Самый опасный вид атак – это изменение кода smart-контракта. Теоретически такой сценарий возможен, если хакеру удастся завладеть управляющими токенами, то он будет определять будущее сети, поскольку у него большее количество голосов. Однако на практике таких атак на DeFi-проекты еще не было.
Что такое NFT-токены?
Это вид оригинальных монет, не подлежащих взаимной замене. NFT используются как коллекционные предметы. Такой токен может выпустить абсолютно каждый. Например, даже Перис Хилтон сумела реализовать себя в этой сфере. Обычные криптовалюты предлагают пользователям сети одинаковые монеты, но NFT – кардинально другое явление, где каждая монета уникальна и представлена в ограниченном количестве.
SMARTGUIDE подробно расскажем, какими особенностями обладают NFT-токены, как их получить и заработать на них. Потенциал этого направления тоже тяжело переоценить. Поэтому стоит детально изучить новый сегмент, чтобы не упустить реальную возможность для заработка.
Какими бывают NFT-токены?
Если говорить о виде, то это могут быть цифровые монеты или же токенизированный аналог реального ресурса. Напоминаем, что токены не подлежат взаимной замене, поэтому факт владения такой монетой – это подтверждение права собственности и гарантия оригинальности актива в цифровой сфере. Нет смысла углубляться в технические нюансы. NFT – это право собственности на определенный цифровой объект.
В его роли может выступать коллекционный предмет искусства или текст, изображение. Все чаще NFT-токены используются в сфере видеоигр для обозначения права владения игровым персонажем или каким-то ценным ресурсом. У этих монет есть одно знаковое преимущество – отсутствие проблем с масштабированием. В перспективе ближайших нескольких лет их можно использовать во всех сферах: от торговли на финансовых рынках до использования в качестве входного билета на мероприятия.
SMARTGUIDE напоминает, что стандарт ERC-988 был выбран не случайно, поскольку он позволяет генерировать монеты, обладающие разными свойствами. Это обеспечивает универсализм. История развития NFT-индустрии только начинается, поэтому сейчас оптимальный момент для входа.
Основные свойства NFT-монет
- уникальность: за каждым токеном закреплен оригинальный идентификатор;
- неделимость: монету нельзя поделить на части (Сатоши);
- редкость: аналогов NFT-монетам не существуют, поскольку в качестве объекта может выступать коллекционная вещь в едином экземпляре, например, картина Леонардо да Винчи.
Сферы использования NFT-токенов
На данном этапе монетами активнее всего пользуются разработчики видеоигр – 41% от общего количества токенов. Все чаще NFT применяются для конвертации в цифровую среду предметов искусства, коллекционных вещей – 29%. Токены могут также использоваться для подтверждения права собственности на недвижимость (13%).
Прогноз на 2021 год по NFT-токенам
Главное преимущество – технические перспективы. Уже сейчас проекты этого сегмента способны обеспечить быстрое проведение дешевых транзакций, а также децентрализованное хранение метаданных, что подтверждает высокий уровень безопасности. Что касается экономических перспектив, то с этим полный порядок. Уже давно стало понятно, что масштабная токенизация активов – следующий этап развития индустрии криптовалют.
У нас уже есть горячий ТОП лучших и прибыльных NFT-токенов, инвестиции в которые способны приносить стабильный доход. Если вам интересно, тогда обязательно напишите об этом в комментариях и мы моментально опубликуем пост. Не забудьте также подписаться на наш канал.
