Финансовый советник – профессия, которая еще не всем знакома и понятна. Многие скажут, зачем он нужен, если мы зарабатываем копейки. Давайте сначала посмотрим, чем он занимается и решим, нужен ли нам?
Финансовый советник – человек, который консультирует по вопросам финансов, помогает:
1. Составить личный финансовый план. Разобраться с расходами, доходами. Как изменить текущее состояние.
2. Подобрать инструменты для инвестирования. Не просто инструменты, а портфель, согласно вашему возрасту, деятельности и тем хотелкам, которых вы хотите достигнуть.
3. Конкретизировать цели. Причем не на пару лет, а на 15-20 и более. И что важно пошаговый план их достижения.
На этом перечень услуг не прекращается, но и так понятно важность деятельности.
На что обратить внимание при выборе финансового советника:
- Наличие опыта. Полная информация должна быть представлена на сайте.
- Где проходил обучение.
- Какое инвестирование предлагает. Пассивное или активное. Пассивное, когда ваши деньги попадают в доверительное управление и приносят пассивный доход. Активное, когда операции вы проводите сами.
- Отношения человека, должно вас располагать, а не настораживать. Беседы должны проходить в комфортной обстановке. Как на приеме у врача. Вам хотелось все рассказать и быть услышанным.
- Если вам его рекомендуют знакомые.
- Какие инструменты предлагает. Оптимальным является 6-6,5% годовых в валюте.
К выбору советника нужно подходить очень внимательно. Ведь вы ему доверяете свои тайны, финансовое благополучие в будущем. А о деньгах у нас говорить не любят.
Также многое зависти от вашей решимости действовать. Многим не хватает силы воли реализовывать его. Так что найти финансового советника найти одно дело, важно решить для себя, готовы ли вы идти до конца.
А вы готовы идти до конца?
Спасибо, что прочитали до конца и поставили лайк.
Подписывайтесь на канал, делитесь с друзьями и пишите в комментариях. Обсудим.