Самые интересные и полезные статьи о заработке в интернете: https://smartguidess.com
Главная особенность стейблкоинов – отсутствие высокой волатильности. Их стоимость практически всегда остается неизменной, что обеспечивает инвестиционную стабильность. Конечно, низкая амплитуда ценовых колебаний препятствует высокой доходности, но вместе с этим и вероятность полного слива депозита весьма незначительна. Инвестировать в эту группу цифровых активов выгодно и сейчас мы объясним почему.
SMARTGUIDE подготовил для своих читателей ТОП-5 рабочих стратегий заработка на стейблкоинах. Сначала мы тщательно проанализируем, что собой представляют активы данного типа, расскажем об их основных особенностях, свойствах и наиболее ярких представителях. Чтобы получить первую прибыль со своих вложений совершенно не обязательно иметь весомый стартовый капитал.
Краткая история появления и развития стейблкоинов
Tether – первый стейблкоин, появившийся в 2015 году. Курс этой монеты обеспечен $ в соотношении 1:1. Биржевой тикер данного актива – USDT. Основатели этого проекта хотели создать токен на базе Blockchain, чтобы его стоимость была более стабильной, нежели других криптовалют. Эта идея получила поддержку, поэтому сегодня стейблкоины – совершенно отдельный рынок.
Пик появления новых монет в этом сегменте припал на 2019 год. Сначала банковское учреждение США Wells Fargo объявил о желании запустить собственный токен и создать Blockchain-платформу для увеличения операционной эффективности. Речь идет также о стейблкоине, стоимость которого будет обеспечена долларом США. Основатели проекта планируют, что токен будет активно использоваться для осуществления внутренних расчетов в международных департаментах банковского учреждений.
Одним из самых успешных стейблкоинов стала монета криптобиржи Binance – BUSD (не путать с Binance Coin). По названию также понятно, к стоимости какой фиатной валюты будет привязана цена этого токена. Марк Цукерберг, основавший Facebook, также хотел запустить собственный стейблкоин под названием Libra, но пока этот проект далек от реализации из-за проблем законодательного характера.
Если говорить простым языком, то стейблкоин – это цифровая монета, которая обеспечена классическим активом: фиатной валютой, драгоценным металлами или природными ресурсами.
SMARTGUIDE сообщает, что преимущественно стабильные токены обеспечены долларом США. Выбор актива не удивителен, ведь именно валюта USD считается международной, используется для расчетов в различных государствах.
Какую цель преследуют разработчики стейблкоинов?
В экономической теории есть термин «сеньораж». Он используется для обозначения прибыли, получаемой от выпуска наличных и безналичных денежных средств. Для определения сеньоража, нужно вычесть разницу между затратами на изготовление денег и их номинальной стоимость. Например, на изготовление банкноты с номиналом $10 требуется около 8 центов. Это означает, что ее сеньораж составляет $9,92.
Сегодня банковские структуры привлекают большую часть денег путем выдачи кредитов обычным гражданам и компаниям. Банк выступает в качестве посредника, что позволяет ему заработать на комиссии и частично на создании денежной массы. Коммерческие банки выдают займы, используя депозиты своих клиентов. Поэтому их сеньораж – это определенная часть прибыли, полученной с выпуска денег за вычетом процентов по депозитам.
Эмитенты стабильных токенов – это в чистой форме создатели денег, а их прибыль определяется механизмом выпуска и темпами развития сети. Когда инвесторы вкладывают деньги в покупку стейблкоинов, то потенциал сеньоража – ключевой критерий оценки перспективности токенов. Привязка монет к фиату предполагает, что компания-эмитент получает прибыль в соответствии с фактическим объемом поставки монет и операций. Также влияет фиксированный базис обеспечения.
SMARTGUIDE подготовил простой пример: эмитенты взимают комиссию за выпуск и приобретение стабильных токенов. Ее размер ограничивается механизмом обеспечения стабильности. Это означает, что разница цены стейблкоина и стоимости базового обеспечения должна превышать комиссионные.
Для обеспечения узкого спреда, компания-эмитент ограничивает свою потенциальную доходность. В связи с этим система TrueUSD взимает с инвесторов комиссию в размере 0,1%. Комиссия за погашение Tether несколько выше – 0,4%-3%. Средний ежегодный поток в размере $10 млрд обеспечивает доходность в $10 млн. Естественно, что на прибыль также оказывает влияние рыночная активность, торговый объем.
В 2014 году ТОП-менеджер хедж-фонда, специализация которого – политика Центральных Банков, опубликовал статью, посвященную детальному описанию самой концепции криптовалют, привязанных к фиатным деньгам. Одно их отличительное свойство от уже существующих проектов заключалось в отсутствие необходимости обеспечения резервов в других активов. В этой же статье он впервые раскрыл концепцию сеньоражных ценных бумаг.
Ее суть состоит в создании пользователей двух классов:
- владельцы стейблкоинов;
- сеньоражные акционеры.
По мере роста спроса на стейблкоины, на рынке формируются новые токены, что позволяет поддерживать стоимость актива на необходимом уровне. Монеты распределяются пропорционально между сеньоражными акционерами. Учитывается процент акций, которыми владеют инвесторы. Если спрос на стейблкоины падает, тогда акции продаются. Таким образом создается дефицит стабильных монет, выравнивающий их стоимость. В такой среде эффективной стратегией инвестирования станет покупка сеньоражных акций для последующей продажи.
Стабильные монеты, привязанные к фиатным деньгам, зачастую находятся в обращении торговых площадок с централизованным принципом управления. Это очень удобный адаптивный инструмент. Биржи нуждаются в стабильных активах не для заработка, а для привлечения новых инвесторов.
Почему инвесторы вкладывают деньги в приобретение стейблкоинов?
Стабильные токены – один из ключевых инструментов, позволяющий фиксировать доход. Удачное заключение торговой операции позволяет не конвертировать криптовалюты в фиат, что требует дополнительных временных и финансовых затрат, а перевести активы в стейблкоины до момента формирования оптимальной рыночной формации для продолжения торговли.
Держатели некоторых стабильных монет могут зарабатывать и вовсе без риска путем заключения среднесрочных и долгосрочных сделок. Например, компания TrustToken выступила с заявлением о запуске собственной монеты TrueUSD. Эмитент сообщил, что все владельцы TUSD будут каждый год получать до 8% дохода в год. Для изввлечения из инвестиций дивидендов, нужно просто было перевести монеты на кошелек CredEarn, а затем заморозить их на полгода. Дивиденды выплачиваются в криптовалюте каждый квартал.
SMARTGUIDE напоминает, что криптовалюты продолжают бороться за независимость, чтобы стать полноценным самостоятельным платежным инструментом. Однако аномально высокий уровень волатильности тормозит этот процесс, особенно, если говорить об обычных альткоинах, зато потенциал стейблкоинов растет.
ТОП-5 проверенных стратегий заработка на стейблкоинах
SMARTGUIDE тщательно проанализировал эту нишу криптоиндустрии, вследствие чего было выделено наиболее эффективные способы заработка. Чтобы их использовать совершенно необязательно идеально разбираться в технологии Blockchain или прогнозировании, достаточно лишь уловить общую концепцию.
Стратегия №1 – Классическое инвестирование
Самый простой вариант – это инвестиции в стейблкоины, в частности в USDT с целью максимизации прибыли. Есть несколько проверенных и надежных платформ, которые обладают безупречной репутацией и уже подтвердили свою состоятельность. Самый яркий пример – это Populous World.
SMARTGUIDE сообщает, что Populous World – это оптимальная платформа для начинающих инвесторов, желающих заработать на стейблкоинах. Она имеет интуитивно понятный и простой интерфейс. Поэтому новички быстро освоят базовые принципы ее работы.
Она идеально подходит для быстрого заработка. Стейблкоины способы обеспечить возможность массового применения криптоактивов в повседневной жизни. Чтобы начать зарабатывать на классическом инвестировании, совершенно необязательно обладать большим капиталом.
Стратегия №2 – Кредитование под проценты
DeFi-проекты, как и в целом направление криптовалютного кредитования стремительно развиваются. Стейблкоины – это и вовсе один из лучших активов для выдачи займов. Во-первых, их стоимость всегда стабильна, поэтому риск обесценивания монеты автоматически исключается. Во-вторых, от инвестора ничего не требуется, нужно просто отыскать платформу, которая предоставляет услугу подобного рода. Сегодня этим занимаются многие популярные биржи.
Принцип заработка практически ничем не отличается от классического кредитования. Инвестор передает другому пользователю монеты на установленный период. За это получает дивиденды, которые выплачиваются вместе с погашением тела кредита. Биржи зачастую привлекают кредитные средства для обеспечения комфортной маржинальной торговли. Спрос на такого рода услуги особенно быстро растет в период резкого роста волатильности.
Стратегия №3 – Продажа стейблкоинов с последующим обменом на Bitcoin, Ethereum и другие топовые криптовалюты
Стабильные токены очень полезны. Стейблкоины – оптимальный инструмент для инвесторов, желающих начать зарабатывать на рынке криптовалют. Если покупать за них Bitcoin и Ethereum, то можно получать дополнительную премию в размере 5%. Все сделки по купли-продаже криптовалюты осуществляются на биржах.
Стратегия №4 – Расчет международных платежей
Стейблкоины активно используются при конвертации иностранных валют. Эта тенденция обусловлена тем, что перевод стабильных токенов внутри системы осуществляется без каких-либо комиссий, что особенно выгодно на фоне быстрорастущего подорожания транзакций в таких системах как Bitcoin. Если вы хотите создать диверсифицированный и разносторонний валютный портфель, тогда вместо фиата лучше покупать стейблкоины. Это позволит избежать колоссальных издержек, связанных с разницей курсов и комиссией.
Стратегия №5 – Торговля
Стабильными токенами можно также торговать на криптобиржах, извлекая колоссальный доход. На некоторых торговых площадках стоимость этих монет может отличаться, что позволяет использовать стратегию арбитража. Суть простая – нужно купить дешевле, чтобы продать дороже. Разница – это прибыль.
Преимущества и недостатки стейблкоинов
Тщательно проанализировав токены данной группы, SMARTGUIDE может выделить следующие преимущества:
- отсутствие высокой амплитуды колебаний позволяет фиксировать прибыль;
- стабильный курс больше подходит для использования стейблкоинов в повседневной жизни;
- эффективный защитный инструмент, позволяющий защитить капитал от рыночной неопределённости;
- стейблкоины все чаще используются инвесторами для хеджирования портфелей;
- разнообразие – есть монеты с разным типом обеспечения;
- стабильные токены могут быть обеспечены различными активами, включая криптовалюты.
Недостатков относительно не много, и они также выплывают из преимуществ. Чрезмерная стабильность – это результат низкой волатильности, что негативно отражается на потенциальной доходности. Если Bitcoin может вырасти на 1000% за несколько дней, то со стейблкоинами такой сценарий маловероятен.
Если вам понравились, предложенные SMARTGUIDE идеи заработка, тогда обязательно поставьте этому посту лайк и подпишитесь на канал. Чтобы узнать еще больше секретов заработка на криптовалютах, оставайтесь с нами и задавайте свои вопросы в комментариях.
