Криптовалюта - это высоковольтный актив, который не обеспечен никакими материальными ценностями. Связываясь с криптой вы рискуете лишится всех вложенных денег. Данной статьей я никого ни к чему не побуждаю и не даю в ней никаких финансовых рекомендаций, она носит исключительно информационный характер. Чтобы вы не делали, вы делаете это на свой страх и риск.
Для того, чтобы определиться с целесообразностью покупки, нужно вначале разобраться с какой целью это делают другие и что нужно конкретно вам?
Статья Как купить крипту за рубли?
Причины покупки криптовалюты в целом и биткоина в частности
Я выделяю четыре основных причины, которые постарался расположить в порядке возрастания :
1. Для получения прибыли честным путем
2. Чтобы перевести деньги из одной точки мира в другую
3. Для оплаты чего-то с использованием крипты
4. Для участия в сомнительных схемах
5. Мошенничество
Теперь давайте рассмотрим каждый из вариантов чуть подробнее
Получение прибыли
Всего я знаю девять принципиально разных способа честного обогащения на криптовалютном рынке. Когда-нибудь я соберусь расписать их подробнее. В рамках же данной статьи я только перечислю все способы в порядке увеличения рисков/затраченного времени и субъективного уменьшения популярности по объемам вложений:
1) Холдинг 2) Стейкинг 3) Инвестирование 4) Фандинг 5) Трейдинг 6) Арбитраж 7) Майнинг 8) p2p-торговля 9) Корпоративные игрища:)
Для извлечения прибыли первыми четырьмя способами не нужно быть искушенным знатоком крипты и они доступны всем желающим. Для примера, человек купивший биткоин 2ого апреля 2019 года по цене ~ 5200$ за штуку через год мог продать его за 8400$. Сегодня же, 2ого апреля 2021ого года 1 BTC стоит 59500$. Правда, нужно всегда помнить, что как и любой другой высоко волатильный актив, криптовалюта умеет не только резко дорожать, но и очень быстро дешеветь. И нам известны примеры людей, "закупившихся битком" в январе 2018ого года по 20000$.
Способы с 5ого по 8ой требуют уже некоторых специфических знаний, черт характера и, по большому счету, имеют финансовый порог входа.
А уж "играть по-крупному" (например постить твиты про DODGECOIN) способны единицы:)
Для международных переводов
На текущий момент средняя стоимость транзакции в сети биткоин составляет 0.00028 BTC, но это "сезон такой", обычно же они бывают в районе 0.000012 BTC и не зависит от количества и расстояния. Т.е. переводите вы 100$ или 100 000 000$ не имеет значения, как не важна юрисдикция места отправления/получения.
Основной же объем международных транзакций в криптовалюте, по моему мнению, приходится на корпоративный рынок. При этом, высокая волатильность при желании легко нивелируется за счет хеджирования на криптовалютных биржах.
Покупки за крипту
По мимо запрещенных веществ, существует множество товаров и услуг которые выгодней приобретать за криптовалюту. Например, майнинговое оборудование или автомобили Тесла:) Уже множество интернет-магазинов по всему миру принимают биткоины, эфир и другие альткоины наряду с классическими деньгами. Это банально удобно. А возможность заключить smart-контракт делает такие процесс покупки еще удобнее и безопаснее. К тому же при покупки чего-то за рубежом не нужно оплачивать никаких лишних комиссий за перевод и ждать по несколько дней, пока "пройдет оплата".
По мере того как блокчейн-технологии будут проникать в нашу жизнь, криптовалюты будут получать все большую популярность как средство обмена.
Сомнительные схемы
Для физических лиц это прежде всего финансовые пирамиды, онлайн-казино, ставки на спорт и прочие нелегальные и полулегальные конторы. Со своей стороны могу только порекомендовать никогда ни в чем подобном не участвовать, хотя, как показывает практика многочисленных МММ'ов "лох - не мамонт, не вымрет никогда" и огромное количество людей продолжает нести свои деньги веря в доходность "1000% годовых".
На корпоративном уровне закупкой крипты могут скрывать прибыль от акционеров, уходить от налогов и выдумывать сложные многоходовые схемы с целью скрыть источник финансирования и афилирование разных юрлиц.
Мошенничество
Все написанное ниже ни в коем случае не является рекомендацией, советом или призывом к действию и приводится мной лишь в ознакомительных целях с целью оберечь честных владельцев криптовалюты от вовлечение в мошенническую деятельность.
Про корпоративный сегмент даже писать не буду. Так же не буду писать про многочисленные инвестиционные фонды в крипте, которые схлопываются, фейковые биржи (заходите на биржи по моим реферальным ссылкам, точно не ошибетесь!) и левые телеграмм-каналы. Я опишу лишь те виды мошенничества, с которым сталкивался практически каждый, даже не зная, что такое крипта.
Общий принцип действия всех подобных схем прост: купить криптовалюту за средства, которыми он не в праве распоряжаться, после чего запутать следы и, в конечном счете, получить деньги на руки.
При этом пострадает не только непосредственно человек, которому данные средства принадлежали, но и владелец криптовалюты, который продал ее мошеннику! Будь то юридическое или физическое лицо. Таким образом, существование такого рода мошеннических схем значительно увеличивает риски людей, занимающихся p2p торговлей криптовалютой.
Я бы выделил два основных типа мошеннических схем:
1) Треугольник
2) Кража доступа к счету
3) Обнал
Треугольники
Наверняка каждый из вас слышал про "вкусные" предложения на Авито и других площадках, где объявление может вывесить частное лицо. При что-то приобрести данный товар, вам предложат "скинуть предоплату на карту, а то желающих очень много". По факту же доверчивый покупатель переводит деньги на карту ничего неподозревающего владельца криптовалюты, который решил ее продать.
По аналогичной схеме действуют продавцы "серых" услуг, таких как "взлом аккаунта в контакте", "отслеживание GPS-координат человека по номеру телефона" и прочего "пробива информации". Наверняка, в недрах даркнета есть и реальные "спецы" способные сделать все означенное, но, вряд ли они готовы работать за 5-25 тысяч рублей:)
Доступ к счету
У мошенников есть множество способов завладеть доступом к счету вашей пластиковой карты. Взять хоть пресловутые "звонки из службы безопасности Сбербанка" с просьбой назвать цифры пришедшие вам в смс. Далее схема повторяется: мошенник переводит средства с краденного счета на карту ничего неподозревающего продавца крипты и взамен получает BTC, которые потом продает.
Обнал
Наверняка схем миллион, приведу как пример две: 1) на физлицо оформляется кредит который потом расходуется на покупку криптовалюты 2) Создается ООО с кучей сотрудников и "зарплатным проектом", под это берется кредит, который потом через зарплатные карты сотрудников тратится на закупку биткоинов. При этом люди, на которых оформляются кредиты и зарплатные карты могут об этом ничего не знать. Просто когда-то зарегистрироваться в каком-нибудь каршеаринговом сервисе например, как в этой истории
У p2p-торговцев биткоинами есть множество правил, которые позволяют минимизировать вероятность попадания в подобные треугольники или случайно связаться с "обнальщиками", но все же это происходит. И может не только "карма" пострадать, но и появиться история судимостей. Если кому-нибудь интересно почитать про правила, которым нужно следовать при продаже битков на p2p-биржах - пишите в комментариях. Возможно, я соберусь и такую статью создам
Данная статья является одной из многих которые я опубликовал/опубликую на Дзене. Ознакомится с полным списком можно здесь. Лайки мотивируют меня на написание новых статей, а в комментариях вы можете задать интересующие вас вопросы