Ценные бумаги – один из популярных способов получения пассивного дохода. А облигации – один из видов ценных бумаг. Как с их помощью можно приумножить капитал?
Облигация (бонд)– это долговой документ, по которому организация или государство, получившие средства от инвестора, обязаны вернуть вложенную сумму с процентом за использование в установленные сроки. Принцип действия совпадает с выдачей денег под расписку.
Зачем выпускают облигации?
Бонды в качестве финансового инструмента используют в том случае, если имеется потребность в определённой сумме, но нет желания обращаться к кредиторам.
Ценные бумаги запускают на биржу, где стоимость продукта определяется количеством желающих его купить. Для эмитента это выгоднее, т.к. процентная ставка значительно ниже, чем в банке.
В России поток облигаций циркулирует через Московскую биржу.
Кто может быть эмитентом?
- Государство;
- Муниципальные органы власти;
- Региональные;
- Коммерческие компании.
Виды бондов
- Государственные облигации;
- Муниципальные облигации;
- Корпоративные облигации;
- Иностранные облигации – альтернатива валютным вкладам, используются для оборота евро и долларов.
Покупать облигации можно в цифровом и бумажном виде с фиксированной/плавающей ставкой и индексацией процентов (зависит от уровня инфляции). Ценные бумаги подразделяются на обеспеченные и необеспеченные: в первом случае, надёжность бумаг гарантируется эмитентом, во втором – все риски берет на себя инвестор (кредитный рейтинг, репутация).
Облигации различаются по сроку действия долговых обязательств:
- Краткосрочные – до 1 года;
- Среднесрочные – 1-5 лет;
- Долгосрочные – от 5 лет.
Что нужно знать перед началом инвестирования?
В качестве дохода по облигации инвестор получает купон – сумму по процентам, начисленным с момента покупки. Выплата производится ежеквартально или один раз в полгода.
При досрочной продаже облигации вкладчик не потеряет средства, а получит НКД – накопленный купонный доход , который накапливается с момента выпуска ценной бумаги. Получить средства возможно в том случае, если до этого купон не выплачивался.
Перед запуском на биржу, эмитент устанавливает номинальную стоимость облигации , к которой привязывается купонный доход. С момента запуска продаж цифра может «скакать» (в зависимости от спроса): если ниже – надо покупать, если выше – продавать.
Все средства в номинальном размере, умноженном на количество купленных облигаций, возвращаются владельцу в дату погашения облигации.
Есть ли риски?
Несмотря на то, что облигации считаются одним из самых надёжных видов вложений в ценные бумаги, перед покупкой нужно обратить внимание на:
- Процентную ставку;
- Возможность отзыва активов;
- Инфляцию;
- Риск дефолта;
- Ликвидность.
Облигации – качественная альтернатива банковским вкладам и акциям. Правильное управление активом обеспечит владельцу финансовую стабильность и высокий доход.