Если вам знакомы ситуации, когда вы сомневаетесь, что сможете оплатить аренду или очередные счета от поставщика — ваш бизнес вырос достаточно, чтобы завести платёжный календарь.
Платёжный календарь — это простой инструмент учёта, который помогает понять, на всё ли хватит денег в вашем бизнесе. Вы заносите в план приходы и расходы по дням и сразу видите в календаре возможные проблемы.
Как составить хороший платёжный календарь:
Шаг 1. Выпишите всё, что знаете о будущих доходах
Если ваши клиенты платят сравнительно редко и предсказуемо, вы можете зафиксировать конкретные даты будущих приходов по каждому из заказов. Например, ваше ателье отшивает по 10–15 больших заказов в месяц — можно записать точные суммы на несколько недель вперёд.
Если платежей много и каждый из них предсказать нельзя, вносите в платёжный календарь среднюю дневную выручку. Например, если в вашей пекарне по 80–100 чеков в день — проставьте в таблицу ориентировочный заработок за день.
Шаг 2. Проанализируйте свои расходы
Выпишите, в какие даты за что нужно платить: например, аренду нужно оплатить до 25-го числа, а зарплаты сотрудникам вы выплачиваете 15-го и 30-го. Чем больше расходов вы учтёте, тем точнее будет план.
Здорово, если у вас есть полноценный отчёт о расходах, например, за прошедший месяц. Так вы сможете перепроверить себя и убедиться, что уже учли все аналогичные расходы в будущем. Не забывайте про налоги, взносы, комиссии и прочие «невидимые» пожиратели денег.
Шаг 3. Изучите результаты
Если в какой-то из дней баланс становится отрицательным, вам грозит кассовый разрыв — вам нужно потратить больше денег, чем у вас есть. Нужно нарастить объём заказов или пересмотреть график платежей и, возможно, договориться об отсрочке. Обычно контрагенты реагируют гораздо лояльнее, если предупредить их заранее.
Шаг 4. Поддерживайте календарь в актуальном состоянии
Регулярно заглядывайте в него, фиксируйте фактический баланс и проверяйте, сбываются ли ваши планы.
Мы сделали 2 варианта платёжного календаря — простой и продвинутый.
Шаблон 1 подойдёт для небольшого количества платежей. Обратите внимание на вкладку «пример» — она поможет разобраться, как пользоваться этим документом.
Шаблон 2 поможет тем, кому нужно учитывать много разных платежей.
Понравилась статья? Ставьте лайк!
