Инвестору, приходящему на фондовый рынок необходимо ответить на основной вопрос – какая у него цель? Инвестирование просто ради инвестирования – бессмысленно. У вас должен быть стимул чтобы ежемесячно откладывать деньги и пополнять брокерский счет. Цель должна быть максимально конкретной и определенной по времени.
Чтобы определить свою цель нужно ответить на ряд базовых вопросов
Сколько я хочу заработать, к моменту, когда я продам свои активы? И хочу ли я вообще их продавать?
Например, ваша стартовый капитал 500 000 рублей. Ваша цель с помощью пополнений и роста курсовой стоимости достигнуть суммы в 20 миллионов рублей. По достижению этой суммы вы можете использовать ее для покупки недвижимости/машины/чего угодно или получать пассивный доход.
Инвестиционный горизонт. На какой срок я могу заморозить свои деньги?
Вам нужно оценить какую сумму вы будете вносить на брокерский счет ежегодно. Например, 100 000 рублей. И предположить на какой процент ваш портфель будет расти ежегодно. Например, 8%. При заданных условиях цель в 30 миллионов будет достигнута через 22 года.
Дальше необходимо оценить устраивает ли вас данный инвестиционный горизонт. Если вы можете ждать условные 30 лет, то можно снизить среднегодовую доходность и выбирать более консервативные инструменты. Если наоборот 22 года слишком долгий срок, и вам необходимо достигнуть аналогичного результата за 20 лет, то стоит ориентироваться на 9% годовых и подобрать чуть более рискованные инструменты.
Какие риски являются приемлемыми для меня?
Приемлемость к риску очень сильно зависит от вашего инвестиционного горизонта. Если вы вкладываетесь на 2 года, то вероятность что к моменту вывода средств, и оказаться в минусе - выше, чем у долгосрочных стратегий. Поэтому ваш портфель должен быть максимально консервативным. Например, 60% облигации / 40% акции надежных эмитентов. Таким образом вы снижаете свои риски и одновременно потенциальную доходность.
Если ваш инвест-горизонт 10 лет и более, то временные просадки не имеют для вас большого значения, и вы можете собирать более рискованный портфель. Например, 25% облигации / 60% акции надежных эмитентов / 15% акции компаний малой капитализации.
При 20-летнем горизонте вы можете еще больше увеличить риск и потенциальную доходность. Например, 70% акции надежных эмитентов/ 30% акции компаний малой капитализации.
Также очень важно учитывать психологический фактор. Готовы ли вы видеть просадку в 20% или 50% на счету.
Заключение
Ответив на эти три вопроса, вам необходимо определить минимальный размер ежемесячного взноса. Дальше вы можете переходить к выбору инвестиционной стратегии. Принимать решение о том, как диверсифицировать свой портфель по активам, странам, размерам компаний и секторам.