Владельцы индивидуальных инвестиционных счетов имеют право получать налоговые вычеты. Но часто сталкиваются с тем, что налоговая отказывается возвращать деньги. В чем причина?
⠀
❗️К сожалению, основной причиной является несколько открытых счетов. По условиям ИИС, у Вас должен быть открыт только один счет ИИС. Но бывают случаи, когда человек наверняка знает, что не открывал лишнего, а налоговая отказывает и уведомляет что открывал. Как это понимать?
Сейчас идет битва за клиента. Битва между всеми и всеми. Банки, брокеры. Если вы следите за динамикой открытия счетов, то видите, как стремительно увеличивается их количество на бирже. По последним данным более 10 млн счетов. У сотрудников, отвечающих за брокерское обслуживание стоят планы по открытию счетов. И, к сожалению, иногда ради плана сотрудники открывают вам ИИС без вашего ведома. И в этом случае не важно, это крупная компания или маленькая, на слуху или задворках рынка. Будьте бдительны.
⠀
Другие причины отказа в налоговом вычете:
⠀
• Одновременно открыто несколько договоров ИИС.
• Закрытие ИИС ранее трёх лет.
• Отсутствие документов, подтверждающих право вычета.
• Ошибки при заполнении декларации, подали декларацию не по месту постоянной регистрации.
• Истек срок возврата. Вычет можно получить за последние три года. Если сейчас подать на вычет за 2017 год - вам откажут.
• Если вы только вносите деньги, но не инвестируете, возможна потеря права на вычет.
• Потеря налогового резидентства Российской Федерации.
⠀
Есть вопросы по ИИС или возврату НДФЛ? Пишите в комментариях.