На фондовом рынке существуют два основных инструмента — акции и облигации. При формировании инвестиционного портфеля первое, с чем каждому придется столкнуться, это определить для себя оптимальное соотношение активов, которое будет соответствовать вашей цели. Поэтому невозможно начать грамотную деятельность на фондовом рынке, не разобравшись в принципах работы и отличиях этих ценных бумаг.
Облигации выпускают государство и различные организации, когда они нуждаются в деньгах. Инвестор, который вкладывает свои деньги в облигации, фактически дает их в долг, рассчитывая получать за это фиксированную прибыль. Он становится кредитором, а облигации — долговыми расписками.
Для компаний и государства это отличный способ получить капитал под меньший процент, чем в банке. Инвестор же таким образом добивается более высокой прибыли, чем мог бы иметь на банковском вкладе, а риски его при этом минимальны. Ведь еще в момент приобретения этой ценной бумаги он знает, на какую сумму выплат может рассчитывать и в какие сроки они будут произведены. Номинальная стоимость облигации возвращается ему в заранее определенную дату погашения, а до этого с регулярной периодичностью инвестор получает процентные выплаты. Главная опасность для него — это возможное банкротство компании-эмитента, которое маловероятно для известных и надежных организаций. Стоимость облигаций колеблется незначительно, что ограничивает заработок на покупке и продаже этих активов на рынке. Поэтому облигации обладают меньшим потенциалом доходности, чем акции.
Акции — это ценные бумаги, приобретая которые, вы становитесь совладельцем компаний-эмитентов. Собственники выпускают их, когда хотят привлечь дополнительные средства на расширение своего бизнеса. Акции, в отличие от облигаций, совсем не гарантируют вам прибыль. Тем более вы никогда не узнаете размер этой прибыли заранее. Стоимость акций варьируется в довольно больших пределах: как в большую, так и в меньшую сторону. Покупая и продавая их, вы можете как заработать на курсовых колебаниях, так и потерять. Поэтому приобретение акций сопряжено с большим риском, но этот риск компенсируется потенциально более высокой доходностью.
Приведу простые примеры, чтобы резюмировать вышесказанное. Покупая акцию Apple, вы становитесь владельцем определенной доли в этой компании, вносите вклад в ее развитие и имеете право на соответствующий процент с прибыли. А приобретая облигации МТС, вы берете на себя роль банка, давая деньги в кредит и в дальнейшем возвращая их с процентами.
Что же выбрать?
Какому из этих инструментов отдать предпочтение, зависит от вашего капитала, финансовых целей и готовности к риску. Также большую роль играет срок, на который вы вкладываете деньги. Если это большой промежуток времени, допустим, 5–7 лет, вы спокойно можете отдать предпочтение акциям — у вас есть возможность в случае скачка цен вниз дождаться их восстановления. Важно понимать, что по мере того, как вы будете приближаться к своей цели, вам необходимо будет делать ребалансировку и постепенно уменьшать долю акций. Ведь если вы рассчитываете получить прибыль не позднее, чем через 3 года, вы уже не можете позволить себе слишком рискованный портфель, поэтому основную долю в нем следует отдать облигациям. В целом, если вы ощущаете психологическую готовность периодически видеть, как ваши активы дешевеют и не совершать в такие моменты необдуманные действия, значит, вы можете позволить себе большее количество акций в своем портфеле. На рынке возможны довольно значительные колебания цен, и если вы опасаетесь ощутимого снижению стоимости своего портфеля, вам следует обратить внимание на более стабильные облигации.
В мире инвестиций еще много тонкостей и нюансов, но вы уже сделали первый шаг в его освоении. И теперь, когда вы понимаете, как функционируют основные ценные бумаги на рынке, вы уже можете начать работать над собственной стратегией инвестирования.
Кстати, если вам интересна тема инвестиций и трейдинга, вы можете поставить мне лайк и получить моё бесплатное практическое пособие по ссылке: https://www.mytradingguide.com/