❓ Для чего и зачем?
В будущем могут возникнуть проблемы с вашим контрагентом, о которых вы могли и не знать. Но многих проблем можно избежать и предотвратить.
Например, у вашего партнера судебные тяжбы, арест имущества, налоговая заблокировала р/счет, как следствие зачем вам нужен такой контрагент, как можно с ним работать и зачем заключать договор.
Как проверить контрагентов или должников, чтобы не оказаться в сложной финансовой ситуации. Это очень важный этап на стадии заключения договора. И если, вы не будете им пренебрегать это позволит избежать вам недобросовестных партнеров и контрагентов.
Я расскажу о нескольких общедоступных ресурсах, которые помогут вам предотвратить и избежать негативных последствий. Я расскажу о нескольких из них и о том какую функцию каждый из них выполняет.
✅ www.nalog.ru – это сайт налоговой инспекции, на котором содержится достаточно много полезной информации. Вы можете получить сведения
· о наименовании, адресе, уставном капитале, учредителях, генеральном директоре, о всех изменениях в учредительных документах предприятия;
· о том есть или нет у вашего партнера задолженность по налогам и сборам;
· находится ли компания по массовому адресу регистрации. Зачастую это может привести к тому, что действующее предприятие налоговый орган может исключить из единого реестра юридических лиц.
· дисквалифицирован директор или нет;
· можно понять кто является учредителями компании, физические или юридические лица. Если юридические лица – нужно провести и их проверку.
✅https://www.vestnik-gosreg.ru – еще один ресурс это Вестник государственной регистрации, на этой площадке есть сервис проверки и мониторинга контрагентов. Здесь публикуется информация о том ликвидируется или нет организация, находится в стадии реорганизации или в начата процедура банкротства. Здесь опубликованы все сообщения, которые должны размещаться юридическими лицами в средствах массовой информации в соответствии с законодательством РФ.
✅ https://kad.arbitr.ru - это картотека арбитражных дел. Здесь можно получить информацию о том,
· насколько часто вступает в судебные разбирательства ваш будущий деловой партнер;
· есть ли сейчас в производстве судебные дела с его участием;
· является ли контрагент истцом или ответчиком по судебному иску или третье лицо, взыскивает ли он просроченную дебиторскую задолженность и сам является должником;
· какие требования заявлены исковых требованиях в отношении той организации, которую вы проверяете – некачественные работы, просрочка платежа или корпоративные учредительные споры;
· можно получить информацию о сумме исковых требований;
· находится ли предприятие в стадии банкротства, если да, то на какой. Может уже давно нужно было включаться в реестр кредиторов и срочно подавать заявление об этом.
✅ fssp.gov.ru - сайт федеральной службы судебных приставов и база исполнительных производств. Самая важная информация – возбуждены ли исполнительные производства в отношении вашего контрагента, должен ли он кому-либо по решению суда или акту налогового органа и какую сумму, есть ли у него неоплаченные административные штрафы за нарушение правил дорожного движения, если да – значит есть транспортные средства на балансе.
Если вы видите, что возбуждено несколько исполнительных производств и по срокам достаточно давно, то это серьезный сигнал о том, что начинать работать с таким партнером не стоит.
Дополнительно, такой ресурс как bankrot.fedresurs.ru – федеральный реестр сведений о банкротстве. Полная информация о том находится ли предприятие в стадии банкротства, на какой, какие и когда были собрания кредиторов, судебные заседания, состоялись ли торги и т.д.
Опираясь на свой многолетний опыт работы, я рекомендую вам не пренебрегать проверкой своих действующих контрагентов, будущих деловых партнеров и должников.