Специальный сервис «Прозрачный блокчейн», разработанный в Росфинмониторинге, должен выявлять операции с криминальной составляющей. По мнению аналитиков, цель властей — предотвратить отмывание денег и повысить прозрачность крипторынка.
Эксперты по-разному оценивают «криминальный» потенциал российского рынка криптовалюты — суммарная доля таких операций может составлять от 1% до 20%. По словам доцента программы Международная экономическая безопасность РУДН Анатолия Филипченко, если взять за ориентир 5-10%, то на сегодняшний день сумма таких сделок составляет около $35-70 млрд. Однако наблюдается тенденция к снижению этого объема.
Что случилось?
С января 2021 г. вступил в силу новый закон «О финансовых цифровых активах», призванный регулировать обращение криптовалюты в России. Россиянам разрешили инвестировать в крипту, но запретили расплачиваться ей за товары и услуги. Следом стало известно, что власти также рассчитывают контролировать транзакции с диджитал активами. В феврале 2021 г. глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин сообщил, что ведомство вместе с Минцифры разработало для этих целей специальный сервис — «Прозрачный блокчейн».
Созданный механизм позволяет анализировать соответствующие операции и проверять, есть ли в сделках преступные составляющие. Чиханчин подчеркнул, что «уже есть уголовные дела», и отметил, что «Прозрачный блокчейн» позволит «увидеть все движения с криптовалютой, то есть попытки спрятаться за криптовалюту». Впервые о сервисе стало известно в августе 2020 г., тогда сообщалось о создании прототипа и о том, что он используется для противодействия наркобизнесу.
В целом, разработку сервиса в Росфинмониторинге рассчитывают завершить в 2021 г. при поддержке Минцифры. Кроме того, служба финансовой разведки активно сотрудничает с коллегами из других стран — профильными ведомствами Финляндии, Люксембурга, Лихтенштейна, Белоруссии и Мальты.
Как отследить «криминал»
По мнению Анатолия Филипченко, отследить сделки с «криминальной» составляющей проблематично, но вполне возможно.
«Любой созданный человеческим разумом «суперзамок» имеет свой «ключ», вопрос лишь в соотношении усилий на его поиск и достигнутого результата», — считает эксперт.
Официально признаки подозрительных операций и сделок, подлежащих обязательному контролю, установлены 115-ФЗ и рядом актов Росфинмониторинга и Центробанка, напоминает управляющий партнер адвокатской коллегии «ГРАД» Мария Аграновская. Так, под такой контроль подпадает получение средств от продажи криптовалюты на сумму свыше 600 тыс. рублей. «Однако это не означает запрета на такие операции или преследования», — подчеркивает эксперт. При этом, говорит Аграновская, специальных новых составов преступления для криптовалюты пока нет: с соответствующими поправками в УК выступал, в том числе, Минфин, но они так и не были приняты.
По информации Марии Аграновской, криминальные транзакции в МВД и в Росфинмониторинге делят на два типа: публичные и непубличные.
«Публичными являются транзакции на криминальных торговых площадках либо транзакции активов, похищенных в ходе взломов или других противоправных действий», — поясняет эксперт.
В свою очередь непубличные транзакции используются для внутреннего непубличного расчета между криминальными элементами. «Отследить можно все, но указать на криминальный характер только у публичных», — говорит Аграновская.
В целом, отмечают опрошенные эксперты, цель создания российского сервиса — повысить прозрачность операций с использованием криптовалюты, что поможет в профилактике неуплаты налогов и отмывания денег, а также в противодействии коррупции и терроризму.
«У всех государств две основных цели. Во-первых, сохранить устойчивость существующей финансовой системы, а во-вторых, предотвратить отмывание денег и финансирование незаконной деятельности при помощи инновационных финансовых инструментов», — отмечает аналитик ГК «Финам» Леонид Делицын.
Как контролируют криптовалюты за рубежом
О том, что достигнуть поставленных целей вполне реально, говорит зарубежный опыт. Как напоминает Филипченко, подобные системы внедряются уже не первый год — например, в США, Японии, Китае и в Швейцарии. По словам Марии Аграновской, аналогов программ Росфинмониторинга за границей довольно много, но все они являются коммерческими. При этом их вполне успешно внедряют в госструктурах.
Попытки властей в разных странах контролировать крипторынок привели к тому, что компания Binance несколько раз меняла локацию, биржа вначале из Шанхая перебралась в Японию, затем — на Мальту, откуда перебазировалась на Бермудские острова. В октябре 2020 г. журнал Forbes сообщил, что, по мнению властей, американское подразделение Binance помогает криптотрейдерам уводить прибыли от налогов через филиал холдинга на Каймановых островах.
Еще один способ контролировать операции с криптовалютой — приравнять такие активы к фиатным, говорит Мария Аграновская. Так, например, поступили в Европе: в январе 2020 г. там вступила в силу 5-я Директива Евросоюза по борьбе с отмыванием денег (5AMLD). Как поясняет Аграновская, на практике это значит, что регуляторы накладывают одинаковые требования и ограничения на пользователей криптовалюты и эмитентов, как и на традиционные банки. В целом, по мнению эксперта, криптовалюты как и любой финансовый инструмент должны находиться если не под контролем, то под наблюдением госорганов.
«Создание подобной системы не отпугнет инвесторов, а привлечет», - считает Аграновская.
Информация, изложенная в материале, не является инвестиционной рекомендацией. Помните, что инвестиции связаны с риском потери всех инвестиций.
Источник материала: Currency.com