Итак, самое важное, от чего будет строиться вся дальнейшая логика: у тебя обязательно должна быть четко зафиксирована причина, по которой ты эту акцию купил. Например:
✅Я купил акции Русагро, потому что я вижу четкий тренд на рост цен на продовольствие. При этом Русагро имеет хорошие показатели по эффективности и наверняка сможет на этом росте цен заработать, что выльется в рост акций.
✅Я купил акции Полюс, потому что это компания с самой низкой в мире стоимостью добычи золота. В перспективе ближайших 4-5 лет она запустит крупнейшее в мире золотое месторождение "Сухой лог". Кроме того, я прогнозирую, что из-за сильной накачки мировых экономик деньгами в ближайшие несколько лет будет нарастать инфляция, что приведет к перетоку части активов в золото и росту его стоимости.
Примерно так это выглядит. В подобном формате ты фиксируешь причины всех своих сделок в своем дневнике. Это может быть бумажный дневник или Excel-табличка - без разницы.
❗ ❗ ❗ Самое важное - что даже через 5 лет ты сможешь четко сказать почему та или иная бумага появилась в твоем портфеле.
🔴К сожалению, чаще всего у новичков я вижу другую ситуацию: бумаги покупаются спонтанно, без анализа, а самая ходовая причина покупки звучит так: "Услышал рекомендацию в авторитетном Телеграм-канале".
Тут ничего плохого нет, все через этот этап проходили, я в том числе. Только как я уже не раз упоминал, надо проводить собственный анализ по каждой акции. Только рекомендации я тогда читал не в Телеграм-каналах, а в аналитике брокеров.
Признание болезни - первый шаг к ее излечению. Поэтому смело признаешься себе, что не понимаешь причины покупки 80% акций из своего портфеля - и продаешь их.
Я серьезно - не должно быть в портфеле бумаг, которые ты не понимаешь почему купил.
💭💭Потому что если не понимаешь почему купил - как ты поймешь когда придет время продавать? Если же то, что я сказал выше, не про тебя, и дневник сделок у тебя уже есть - отлично, половина дела уже сделана.
Если ты знаешь причину покупки акции - то понять когда ее продавать проще простого. Эта причина должна исчезнуть.
Например:
📍Я смотрю на очередной годовой отчет Полюс и понимаю, что стоимость добычи золота сильно выросла. Читаю операционные результаты и понимаю, что это не разовое событие, а долгосрочный тренд. Кроме того, запуск "Сухого лога" по определенным причинам откладывается на 3 года. Наверно, в этой ситуации в компании уже ловить нечего - и я продам бумагу. Продам независимо от цены, заработал я на ней или потерял. Даже если по бумаге убыток - все равно продам. Нет смысла держать акцию, по которой ты не видишь причин для роста, а просто себя уговариваешь еще немного подождать.
Важно понимать, что подобная методика не даст тебе мгновенный сигнал для продажи. Не будет никакого уведомления в терминале, которое сработает и скажет продавать. Скорее всего, события будут складываться определенным образом в течение 3-6 месяцев, по истечению которых ты поймешь: "Все, пора!". Или не поймешь - так тоже бывает. Более того - будут и ошибочные срабатывания. Иногда будет получаться так, что ты продашь бумагу, а через 3 месяца ситуация изменится и она пойдет в рост. Это абсолютно не страшно.
💲 Единственное, что имеет значение - доходность портфеля. Если она тебя устраивает на текущем этапе - результаты отдельных сделок абсолютно не важны.
Никто не умеет торговать в плюс в 100% случаев. Важно иметь стабильный рост на длительном промежутке времени как средневзвешенное значение от нескольких десятков сделок.
♻️Ребаланс портфеля
Конец года - хорошее время для того, чтобы зафиксировать прибыль и убытки.
🟢Есть у меня ощущение, что в ближайшее время будет падение на рынке, поэтому я принял решение сократить долю спекуляций в портфеле и перекинул в доллары все свободные деньги.
❔Зачем нужно делать ребаланс?
Некоторые сектора, например IT сильно выросли в 2020 году. Есть смысл часть позиций зафиксировать, чтобы превратить бумажную прибыль в реальную. На свободные деньги можно докупить отрасли, которые еще не успели восстановиться или обладают потенциалом роста. Тем самым мы уравняем доли отраслей в портфеле, чтобы соблюдать разумный баланс активов. В кризисный год это поможет уменьшить нам убытки.
👮🏼♀️А налог платить сразу при продаже акций?
Налоги снимет брокер 1 января, но для многих это станет сюрпризом. Держите рубли на брокерском счете, чтобы потом самим не ходить в налоговую. Уменьшить налоги можно продав убыточные позиции.(Можно их продать и сразу купить, общая прибыль за год уменьшится, как и налог).
📈Баланс по циклам экономики.
Сейчас многие аналитики говорят о том, что 2021 будет годом роста. (Это, кстати, год быка). Если посмотреть на показатели большинства компаний, то там есть жуткая переоценка, которая может привести к обвалу 50-80%.
В 1995 году начал надуваться пузырь доткомов, который не лопался целых 6 лет, так что падение, о котором я говорю тоже может случиться не скоро. Главное - помнить, что рынок цикличен и соблюдать диверсификацию.