Сегодня статья из рубрики - осторожно, мошенничество. С этим видом обмана столкнулось уже несколько моих коллег, поэтому решила для себя - что нужно срочно писать статью, чтобы вас предупредить о новой схеме мошенничества, которую не так-то просто распознать.
Как это выглядит?
Сначала вам на телефон или на карту приходит сумма (от 1-4 тысяч рублей) - как правило, не больше. Перевод "по номеру телефона" от незнакомца. Далее вам начинает звонить или писать в мессенджерах незнакомец (или незнакомка) и слезно просить вернуть обратно ошибочный платеж.
Чем чреват возврат?
Если вы, пожалев незнакомца, вернете ему перевод - он может обратиться с просьбой в банк отозвать платеж (такое право есть в течение 3 дней) - то есть риск, что сумму спишут с вас дважды - принудительное списание и "добровольный" ваш возврат.
Но сначала "двойного" списания может и не быть. Мошенники могут прощупывать почву - проверять вашу поведенческую реакцию. Если вы переведете - считайте, что попали и ждите более "крупную рыбу" попозже.
Как же быть в подобных случаях? Ведь кто-то реально может ошибиться при переводе?
Для того, чтобы не остаться в дураках - можете посоветовать тому, кто к вам обратился -идти в банк, писать заявление и разбираться самому с возвратом средств. Это будет самое верное решение. Впрочем, ваше право - вообще не контактировать с тем, кто совершил перевод.
Чем меньше внимания и действий - тем хуже эта схема будет развиваться
Ваша задача - не вестись на поводу, помните, что переводы на банковские карты - это риск, и лишний раз в это ввязываться не стоит.
Могут ли у вас быть проблемы с банком из-за такого перевода?
Теоретически, банк может задать вопрос с целью пояснить природу дохода, но сумма в 1-4 тысячи рублей вряд ли это внимание привлечет. В худшем случае вам доначислят налог на доход в виде 13% от суммы при детальной проверке (проверка вероятна, если неучтенные доходы вы получаете регулярно). Однако если транзакция будет аннулирована отправителем - то вам это точно не грозит, так что переживать не стоит.
А так, с получением "неучтенных доходов" и переводов "Сбербанк онлайн" нужно быть в 2021 году нужно быть крайне осторожными и это, пожалуй, тема для отдельной статьи - которую обязательно напишу чуть позже. А пока - предупредите близких, чтобы они не попали на эту новую схему и будьте аккуратны!
Поделитесь в комментариях - сталкивались ли с чем-то подобным или другими "хитроумными" схемами, связанными с переводами?
Если вам понравилась моя статья, ставьте лайк и подписывайтесь на мой канал ЗДЕСЬ , чтобы не пропустить новые публикации!