Всем ИнвестПривет!
Это Андрей Матвеев, и сегодня речь пойдет об одном из моих брокерских счетов на фондовом рынке, который я начал формировать в апреле прошлого года, после того как дополнительно завел на фондовый рынок деньги с банковских депозитов (тогда еще по весьма неплохой ставке в 7% годовых). На тот момент на эти деньги уже больше года я искал себе объект коммерческой недвижимости, но теперь рад, что не нашел :)
Часть из этих денег в размере 2 млн руб. я определил на американский рынок и сегодня покажу что с ними стало спустя год. Погнали!
Счет имеет следующую динамику в рублях (встроенная аналитика брокера "Финам"):
С учетом двух дополнительных "вводов" доходность за неполный год составила 45%:
Прирост примерно миллион рублей. Я доволен. Что делал? Обо всем по порядку, но сначала посмотрим как сейчас выглядит портфель:
Ну а теперь о том, что я делал:
1. Я начал с покупки просевших в цене "дивидендных аристократов". Они стабильно платят дивиденды и повышают (в долларах) уже много лет подряд. Это дает частному инвестору понятную и прогнозируемую дивидендную доходность. Купил и держу, радуясь почти ежемесячно сообщениям от брокера по дивидендам. Продавать не собираюсь, это долгосрочные умеренные по степени риска инвестиции в валюте. Приведу несколько примеров купленных акций:
- Caterpillar Inc. (CAT), текущая цена 221$, моя средняя 110,3$, дивидендная доходность 4% от цены покупки
- McDonald's Corp. (MCD), текущая цена 224$, моя средняя 181,6$, дивидендная доходность 2,8% от цены покупки
- Intel Corp. (INTC), текущая цена 62$, моя средняя 49,5$, дивидендная доходность 2,8% от цены покупки (плюс я ее докупал в течение года на просадках на "плохих" новостях, а сейчас это акция в ТОПах новостей крупнейших телеграм-каналов как супер-перспективная...)
- Sysco Corp. (SYY), текущая цена 78$, моя средняя 48,9$, дивидендная доходность 3,6% от цены покупки
- ExxonMobil Corp. (XOM), текущая цена 56,3$, моя средняя 39,5$, дивидендная доходность 8,8% (!) от цены покупки. Эту бумагу мы еще вспомним ниже. Сейчас, кстати, она перестала быть аристократом, так как в прошлом году не подняла дивиденды впервые за 39 лет, но я зла не нее не держу за это ;)
- и другие: TXN, TRV, ITW, IBM...
Какие-то акции выросли сильно, какие-то незначительно, но ни одной в минусе от цены покупки сейчас нет.
2. Покупка REIT's и ETF REIT's. Это отличный инструмент пассивных и ликвидных инвестиций в иностранную недвижимость с высокой дивидендной доходностью. Можно выбирать как отдельные компании, так и инвестировать в весь сектор сразу через ETF. На этом счете у меня:
- Innovative Industrial Properties (IIPR), текущая цена 172,8$, моя средняя 78,7$, дивидендная доходность 6,3% от цены покупки
- Medical Property Trust (MPW), текущая цена 21,3$, моя средняя 16,8$, дивидендная доходность 6,6% от цены покупки
- и два ETF's: на рынок недвижимости в целом Vanguard Real Estate Index Fund (VNQ) и с ориентацией на высокие дивиденды Invesco KBW Premium Yield Equity (KBWY) с дивдох 3,6% и 8,1% соответственно от моих средних.
Кстати, совсем недавно в рамках закрытой подписки провели встречи нашего Клуба на тему REIT's, где в режиме реального времени разобрали пару секторов коммерческой недвижимости и нашли достойных кандидатов для дальнейшего самостоятельного изучения перед покупкой в свои портфели. Уже в апреле в нашей закрытой подписке помимо текущих портфелей всех степеней риска (консервативный, умеренный, агрессивный) на российском рынке появятся умеренный и агрессивные американские портфели.
Глубоко убеждён, что если вы инвестируете сами, то мнения инвесторов-экспертов нужно воспринимать лишь как "наводку" или "второе мнение", а решение - принимать самостоятельно на основе проведенного фундаментального анализа компании.
Безусловно, для этого нужны знания, но без них инвестиции сродни поиску черной кошки в темной комнате... Может и повезет)))
3. Также мною были куплены ряд ETF на различные классы облигаций (государственные, муниципальные и корпоративные), но я вышел в отличный для этого инструмента плюс 5-10% из всех, кроме краткосрочных корпоративных (тикер VCSH) в начале этого года, когда стало понятно, что ставка ФРС скоро развернется, и в погоне за 2% годовой доходностью можно получить несоразмерно бОльший убыток от снижения "тела" облигации. Если этот абзац остался не до конца понятным :), начать нужно с понимания зависимости динамики ключевой ставки (у американцев ставки ФРС) на рынок облигаций.
4. "Провал" сентября - октября связан с временным выводом с брокерского счета части кэша для целей, несвязанных с инвестированием на фондовом рынке. Инвестиции не заканчиваются фондовым рынком, у нас в фокусе также недвижимость (коммерческая и жилая) и прямые инвестиции в бизнес (займы, вхождение в долю).
5. Ну и с октября мы наконец активно занялись формированием агрессивного американского портфеля "на отскок", который как раз и был реализован на этом моем счете, где к тому времени лежал кэш в ожидании интересных высокодоходных идей. Текущие 287% годовой доходности говорят сами за себя.
Вот свежее видео с обзором этого портфеля:
Подводя итоги прошедшего года:
1. Свободный кэш - это в первую очередь опциональность, то есть возможность вовремя вложить его в покупку активов по интересной цене (которая как правило сохраняется недолго).
2. Доходность 45% была достигнута без покупок акций "FAANG", определивших сопоставимую доходность индекса S&P 500 за это время:
Все эти акции (Facebook, Amazon, Apple, Netflix, Google), а также Tesla и т.п. относятся к агрессивному уровню риска. Моя же доходность получена на портфеле умеренного риск-профиля (соотношение консервативного, умеренного и агрессивного уровня риска выше).
Приглашаю всех желающих инвестировать ПРАВИЛЬНО на наш комплексный курс, старт следующего потока уже 30 марта, еще есть пара мест. Обучение будет, как всегда, "в живую" в малой группе до 10 человек, подробности по этой ссылке.
Всем здоровья и правильных инвестиций!
Снимаю шляпу, Андрей Матвеев и команда "Клуба правильных инвесторов"
Указанная выше информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Автор статьи и "Клуб Правильных Инвесторов" не осуществляют деятельность по инвестиционному консультированию и не являются инвестиционными советниками.