Перед нами стояла задача разработать CRM-систему (или ERP) для быстрой, комфортной и максимально автоматизированной связи процессов между сторонами, участвующими в кредитной сделке.
У нас получился удобный и быстрый сервис для учета, ведения и контроля кредитной деятельности. Скоро поделимся кейсом мобильного приложения этого проекта, а пока расскажем про несколько фич сайта. Кейс можно посмотреть на нашем сайте — вот ссылка!
О заказчике
Atlan Advance Management — ERP-система для централизованного управления и учета кредитной деятельности. Компания располагается в Барселоне и занимается выдачей кредитов под залог недвижимости.
Для кого площадка
Если разбивать коммуникацию компании, мы получим три стороны: Atlan, как проводник, инвесторы и брокеры. Сайт главным образом создавался для сотрудников компании Atlan и их удобства в работе с огромным количеством кредитных данных, а также для удобной связи процессов между стороной инвестора и стороной брокера.
Решение
Кредитные операции — это сложные, многоуровневые базы данных и обращений к ним, поэтому, чтобы система работала максимально быстро и надежно — данные должны обрабатываться автоматически. Мы разработали систему, через которую быстро, качественно и автоматизированно будут решаться задачи работников компании Atlan.
В другом кейсе мы рассказывали про мобильное приложение Atlan, созданное для упрощения работы с кредитными операциями и детальной информацией, но уже для брокеров и инвесторов. Ознакомиться с ним можно по этой ссылке.
Продвинутая автоматизация
Самые главные требования к автоматизации процесса: отсутствие ошибок, быстрота выполнения запроса и безопасность обращения к самой ERP. Мы внимательно подошли ко всем этим пунктам и проработали автоматизацию системы по следующим направлениям:
— Занесение кредита в систему
Каждый выданный кредит содержит в себе огромное количество дополнительной информации. График платежей, данные о заемщике и собственности, которая участвует в договоре, географическая привязка, прямой анализ данных из банка о начислении процентов, совершенных или просроченных платежах. С автоподгрузкой кредита в систему мы сделали возможным собирать, хранить и анализировать эти данные.
— Построение графиков платежей
Без этого, разумеется, никуда. Сгенерировать первичный график платежей — одно, а вот иметь возможность вносить изменения — совершенно другое. Заемщику может понадобиться перенести платеж, перекредитовать сумму или же вовсе закрыть кредит индивидуально обозначенными суммами. За всеми этими изменениями следит сама система.
— Статусы сделок, пропущенных оплат, штрафов
Без визуальных индикаторов обновления статусов следить за десятками тысяч открытых кейсов было бы просто невозможно. Использование ERP позволяет не думать об этом и контролировать статусы быстро и комфортно.
Быстрый совместный доступ
Эта функция необходима для внешних специалистов: юристов, прокуроров, нотариусов, бухгалтеров и даже кредитных коллекторов. Она позволяет получить доступ к основным документам для оформления выдачи кредитов без обращения в банк заемщика — у агрегатора-посредника. Так быстрее и проще получать всю необходимую информацию.
Генерация отчетов
Немаловажная часть любой работы с входящей и исходящей информацией, связанной с финансами — отчетность. Наша ERP дает возможность быстро генерировать любые необходимые отчеты, будь то выводы KPI, Flow или даже Accounting reports, а также данные о погашениях и прибыли, полученной с кредитной деятельности.
Сюда же входит отчетность для инвесторов компании — по используемым средствам инвестиций, проценты и сумма прибыли, полученные с инвестиций
Система лояльности и бонусов
Для брокеров у компании разработана система лояльности и поощрения за каждого приведенного в систему заемщика. Сотрудники компании имеют доступ к следующей информации по каждому брокеру:
— актуальный уровень лояльности;
— общее количество собранных с клиентов бонусов;
Бонусы конвертируются в реальную валюту и могут быть выведены брокером на собственный денежный счет через мобильное приложение.
Заключение
ERP Atlan Management — сложная и удобная система для комфортного учета кредитной деятельности. В наших планах дальнейшее развитие сервиса, добавление новых, необходимых заказчику функций и постоянная поддержка.
