Диверсификация - стратегия управления рисками в инвестициях. Она заключается в покупке широкого круга активов в инвестиционный портфель.
Под широким спектром понимаются:
- разные активы - акции, облигации, материалы и т.д.
- разные страны - российский рынок, американский, китайский, еврозона и т.д.
- разные сектора - финансовый сектор, IT, услуги и т.д.
- и даже покупка активов конкурирующих компаний.
Диверсификация помогает сгладить непредсказуемые риски отдельной компании.
Представьте ситуацию при которой у вас в портфеле всего одна акция. Неожиданно произошло очень негативное событие для данной компании, отчего стоимость акций упала на 50%. Поскольку у вас только эта бумага в портфеле, то и весь ваш портфель просядет на 50%.
Если в вашем портфеле 10 акций, одна из которых просела на 50%, то ваш суммарный портфель просядет всего на 5%.
Получается, что диверсификация помогает снизить риски. При этом доходность не должна пострадать сильно.
=====
Думаю, что хороший диверсифицированный портфель можно собрать из 10-15 бумаг. Если меньше, то диверсификация может быть недостаточно хорошей. Если больше, то сложно следить за результатами этих компаний.
Хотя у меня, конечно, большее количество активов. Но в основном это экспериментальные инвестиции на небольшую часть портфеля. И за ними я слежу не очень активно.
=====
За любыми вопросами можно прийти в телеграм-канал: https://t.me/financial_incompetence/177
