Схема Понци подобная финансовой пирамиде.
Инвестиционная афера, в которой вам обещают высокую доходность с минимальным риском для инвесторов.
Суть аферы заключается в переходе доходов от поздних инвесторов, более раним спонсорам. Как и финансовой пирамиде, схема Понци в конечном итоге достигает дна. Когда поток новых инвесторов снижается, схема распадается. Компании, которые принимают участие в “Инвестиционном проекте”, приглашают максимальное количество новых участников, что даёт схеме более долгую жизнь, чем в финансовой пирамиде.
Название ‘Понци’ в честь мошенника Чарльза Понци в 1919 году. Однако эта схема есть одна из ветеранов мошенничества, Первый случаи были зафиксированные до середины и конца 1800-х годов. И были организованные в Соединённых Штатах.
Этот тип обмена известен как арбитраж, что является незаконно. Но схема стала жадной и расширилась.
Под заголовком своей компании, Securities Exchange Company, он обещал доходность 50% через 45 дней или 100% через 90 дней. Благодаря его успеху в схеме почтовых марок сразу же были привлечены инвесторы. Вместо того, чтобы фактически инвестировать деньги, Понци просто перераспределил их и сказал инвесторам, что они получили прибыль. Схема просуществовала до августа 1920 года, когда The Boston Post начала расследование в отношении компании, занимающейся фондовой биржей. В результате расследования, проведённого газетой, 12 августа 1920 года Понци был арестован федеральными властями по обвинению в мошенничестве с использованием почты – Биография Чарльза Понци.
Схема не прекратила набирать обороты.
По мере развитии технологий, менялась схема.
В 2008 году Бернарда Мэдоффа признали виновным в использовании схемы Понци, которая фальсифицировала торговые отчеты, чтобы показать, что клиент получает прибыль от несуществующих инвестиций.
Независимо от технологии, используемой в схеме Понци, большинство из них имеют схожие характеристики:
1. Гарантированная прибыль при минимальном риске.
2. Стабильный поток денег, не смотря на график ринка.
3. Инвестиции, не зарегистрированные в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC)
4. Инвестиционные стратегии, которые сложно объяснить, из систематическими словами “Мы все решим, можете не беспокоиться”
5. Клиентам не разрешено просматривать официальные документы об их инвестициях
6. Клиенты, столкнувшиеся с трудностями при выводе денег