Краткая история брокерской компании Interactive Brokers
Interactive Brokers LLC (IB) - американская многонациональная брокерская компания. Она управляет крупнейшей электронной торговой платформой в США по количеству сделок с ежедневным средним доходом. Компания является брокером акций, опционов, фьючерсов, EFP, фьючерсных опционов, форекс, облигаций и фондов.
Штаб-квартира компании находится в Гринвиче, штат Коннектикут, и имеет офисы в четырех городах. Это крупнейшая дочерняя компания брокерской группы Interactive Brokers Group, Inc., основанной председателем правления Томасом Петерффи, одним из первых новаторов в области компьютерной торговли. IB регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам США, Управлением по регулированию финансовой индустрии, Нью-Йоркской фондовой биржей, Комиссией по торговле товарными фьючерсами, Национальной фьючерсной ассоциацией, Чикагской товарной биржей и другими саморегулируемыми организациями. Компания является поставщиком полностью раскрытых, комплексных и нераскрытых брокерских счетов и предоставляет услуги корреспондентского клиринга 200 представляющим брокерам по всему миру. Компания обслуживает 607 000 клиентских брокерских счетов, а клиентский капитал составляет 128,4 млрд долларов США. Interactive Brokers Group принадлежит 40 процентов фьючерсной биржи OneChicago, она является партнером по акциям и основателем Бостонской биржи опционов.
Первоначальная организация была впервые создана как маркет-мейкер в 1977 году под названием T.P. & Co., и была переименована в Timber Hill Inc. в 1982 году. Она стала первой, кто использовал таблицы справедливой стоимости на биржевой торговой площадке в 1979 году, и первой, кто использовал карманные компьютеры для торговли в 1983 году. В 1987 году Петерффи также создал первую полностью автоматизированную алгоритмическую торговую систему для автоматического создания и отправки ордеров на рынок. В период с 1993 по 1994 год была создана корпоративная группа Interactive Brokers Group, а также была создана дочерняя компания Interactive Brokers LLC для управления ее электронными брокерскими операциями и для отделения ее от Timber Hill, занимающегося маркетингом. В 2014 году Interactive Brokers стало первым онлайн-брокером, предложившим прямой доступ к IEX, частному форуму для торговли ценными бумагами. В настоящее время около 16,6% компании находится в публичном владении, а остальная часть принадлежит сотрудникам и их аффилированным лицам; Томас Петерффи - крупнейший акционер.
Более подробно про компанию Interactive Brokers можно почитать по ссылке
Зачем инвестировать через зарубежного брокера?
Преимущества инвестирования через Interactive Brokers:
1. Глобальный доступ к биржам 135 стран мира. Более 5000 ETF
Interactive Brokers дает доступ к огромному списку рынков и ценных бумаг: акциям и облигациям не только США, но и Европы, Азии, Ближнего Востока, Индии, Китая и так далее.
2. Диверсификация риска посредника. Инвестиции через старейшего брокера - компании 46 лет.
Несмотря на то, что наши активы хранятся депозитариях и если начнутся какие-то проблемы у брокера, то существуют транзакционные риски (нужно минимум от 14 дней для переноса ценных бумаг к другому брокеру).
3. Инвестиции в твердой валюте
Инвестируем в Interactive Brokers преимущественно в долларах, следовательно исключаем риск инфляции валюты развивающей страны.
4. Инвестиции в мировые фонды ETF с низкими комиссиями.
Доступ к огромному количеству ETF и взаимных фондов от крупнейших компаний: Blackrock, Vanguard. Выбор фондов огромен, а их комиссии обычно значительно ниже, чем у фондов, представленных на Санкт-Петербургской бирже.
Например, комиссия за управление индексного фонда FXUS от FinEx составляет до 0,9% от суммы вложенных средств, а у индексных фондов Vanguard комиссия в среднем 0,1—0,3%.
Низкие комиссионные зарубежных компаний связаны с тем, что они управляют большими активами внутри ETF (от 1 млрд. $)
5. Счет за рубежом. Не в юрисдикции стран СНГ.
Очень трудно добраться до средств при судах/разделе имущества.
5. Является членом SIPC - средства на зарубежных счетах застрахованы на 0.5 млн. $ на случай банкротства зарубежного брокера.
SIPC — некоммерческая организация, в которой обязаны состоять все американские брокеры. Защищает инвесторов и страхует их на случай банкротства или ликвидации брокера. Сумма страхования составляет 500 000 $, включая 250 000 $ в деньгах. Конечно, потеря денег из-за падения рыночной цены активов к непредвиденным ситуациям не относится.
В странах СНГ брокерские счета никак не страхуются.
6. Interactive Brokers находится под надежным законодательством и надзором комиссии США по ценным бумагам и биржам — SEC, является участником FINRA и SIPC.
SEC — главный регулятор американского рынка ценных бумаг, как Центробанк в России.
FINRA — крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США, защищает интересы инвесторов, как НАУФОР в России.
7. Русскоязычная поддержка в любой точке мира.
Далеко не все американские брокеры работают с иностранными резидентами, в частности с гражданами РФ. Interactive Brokers как раз работает, на сайте есть русскоязычный интерфейс и поддержка.
Недостатки инвестирования через Interactive Brokers:
1. Высокие комиссионные для маленьких сумм в долларах.
Комиссия за неактивность:
20$/мес - счет до 2 000$,
10$/мес - счет от 2 000-100 000$,
0$ - счет от 100 000$
Комиссия за неактивность уменьшается на сумму, которую вы платите в виде комиссий от сделок. Например, при счете 10 000$ если за месяц вы заплатили 7$ комиссий за сделки, дополнительно за обслуживание заплатите еще 3$. Если заплатили 15$ комиссий за сделки, то отдельно за обслуживание уже не платите.
Можно сделать следующие выводы:
Если ваш портфель меньше 2000 $ — не стоит открывать зарубежный счет. Содержание счета будет ежегодно съедать больше 10% портфеля.
Если портфель меньше 10 000 $ — стоит несколько раз подумать и все проанализировать еще раз. Портфель с капиталом 10 000 $ ежегодно будет забирать 120 $, то есть 1,2%. Если прибавить к этому плату за перевод денег — она зависит от банка, — то, возможно, Санкт-Петербургская биржа окажется выгоднее.
2. Необходимость подавать дополнительную налоговую декларацию 3 НДФЛ, уведомлять налоговую об открытии счета, а также подавать отчет о движении денежных средств.
При открытии брокерского счета вы автоматический подписывайте форму W-8BEN. 10% налога с дивидендов/с прибыли от продажи ценных бумаг Вы оплачиваете в США, а остальные 3% в РФ.
"Договор между Российской Федерацией и Соединенными Штатами Америки об избежании двойного налогообложения и предотвращении уклонения от налогообложения в отношении налогов на доходы и капитал" (Подписан в г. Вашингтоне 17.06.1992). Подробнее читайте здесь: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_3575/
3. Риск запрета работы с зарубежными финансовыми инструментами
4. Нет налоговых льгот по сравнению с ИИС России
5. Если 3 года нет активности на счете - счет переходит в собственность США.
Рекомендуется совершать минимум 1 покупку в год с целью ребалансировки портфеля.
6. Налог на наследование капитала, превышающего $60000
Наследники нерезидентов, которые владеют суммой свыше $60 000, при выводе средств оплачивают налог.
Рекомендуется открывать семейные счета или пароль/логин должны быть у членов вашей семьи.
Как открыть счет?
1. Зайти на сайт, подать заявку https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/home.php
2. Дождаться ответа от Службы поддержки клиентов
3. Совершить пополнение средств (рекомендуется через Тинькофф Банк или Альфа Банк)