В 2020 году 8,5 млн россиян пришли на фондовый рынок, а всего на Московской бирже зарегистрировано 14,6 млн частных инвесторов. Количество инвесторов увеличивается год за годом, и это мировой тренд. Если у вас еще есть сомнения в том, нужно ли заниматься инвестициями, у нас, в «Газпромбанк — Управление активами»*, есть несколько аргументов, которые помогут принять решение.
1. Защитить накопления от инфляции
По данным Росстата, годовой уровень инфляции в России за последний год оказался самым высоким после 2016 года. 4,91% — именно настолько подешевели наличные накопления граждан за год. С каждым днем товары дорожают, а работодатели не спешат индексировать зарплаты. Чтобы сберечь свои средства от инфляции, нужно задуматься о том, как сделать так, чтобы деньги работали.
Традиционно считается, что от этого спасают банковские вклады, но это не совсем так. Процент по обычному банковскому вкладу редко превышает инфляцию, и в лучшем случае вы выйдете в ноль.
Один из способов защитить капитал от инфляции и самостоятельно вернуть налоговый вычет — индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) в управляющей компании. По факту вы передаете деньги профессионалам фондового рынка, у которых уже есть готовые (стандартные) стратегии инвестирования. Здесь мы рассказываем, на что обратить внимание при выборе управляющей компании.
Например, по сбалансированной стратегии от «Газпромбанк — Управление активами» можно получить потенциальную доходность выше уровня инфляции и воспользоваться правом на вычет при соблюдении условий налогового законодательства. Если пополнять ИИС ежегодно на 400 тыс. рублей, то размер вычета будет максимальным — 52 тыс. рублей в год.
Больше о том, как открыть индивидуальный инвестиционный счет и зачем он нужен, читайте в журнале для инвесторов.
2. Не зависеть от пенсии
По данным Росстата, средняя пенсия россиян на 01 января 2020 года составила 14 904 рубля. Это 31,1 % от средней начисленной зарплаты по стране в 2019 году. Если все останется как есть, когда вы выйдете на пенсию, в лучшем случае будете получать порядка трети от своей зарплаты.
По этой причине многие инвестируют сейчас, чтобы иметь возможность обеспечить себе лучший уровень жизни в старости.
Вот как это можно сделать.
Самостоятельное инвестирование в ценные бумаги. Инвестирование в ценные бумаги — отличный способ сформировать капитал, однако без достаточного уровня знаний и понимания механизмов рынка это может быть рискованно.
Инвестировать с управляющей компанией. С помощью управляющей компании можно открыть индивидуальный инвестиционный счет или приобрести паи паевых инвестиционных фондов — например, открытых ПИФ как самых доступных и популярных. Такой вариант позволяет выбрать готовую стратегию для инвестирования и доверить свои средства профессионалам. В этом случае вам не придется анализировать компании для покупки ценных бумаг и принимать решение о том, в какой момент покупать или продавать активы. За вас это сделает управляющий.
О доверительном управлении активами мы готовили специальный материал в журнале для инвесторов.
Деятельность участников фондового рынка контролируется Банком России и регулируется нормативным законодательством. При этом важно помнить, что средства инвестора не застрахованы, а доходность не гарантирована. Чтобы чувствовать себя комфортно и не совершать ошибок, при выборе финансового партнера проверяйте наличие лицензий, позиции в рейтингах надежности и качества обслуживания, оценивайте репутацию брокера или управляющей компании.
3. Эффективнее управлять деньгами
По статистике, люди, занимающиеся инвестициями, более дисциплинированы в тратах, так как мотивированы больше сберегать, чем тратить. В финансах даже начинающего инвестора порядка больше: вместо мелких и ненужных трат появляется возможность накопить на то, о чем так давно мечтал. Главное — правильно определить цели, срок инвестирования и собрать подходящий инвестиционный портфель. О том, какими они бывают рассказываем в этой статье.
Начать можно с небольшой суммы. Например, в открытые паевые инвестиционные фонды под управлением «Газпромбанк — Управление активами» инвестировать онлайн можно от 1 000 рублей.
Есть еще несколько причин, почему инвестировать нужно сейчас:
● Невысокий порог входа. Новички обычно начинают с 1 000 рублей. Этой суммы достаточно, чтобы инвестировать в фонды.
● Инвестировать можно онлайн. Сейчас чтобы стать инвестором, не нужно звонить брокеру по телефону или идти в банк. Все можно сделать онлайн, не выходя из дома.
● Инвестиционный налоговый вычет. Вкладывая деньги в ИИС, вы можете получить гарантированный налоговый вычет от государства при соблюдении условий налогового законодательства.
С чего начать?
Если вы новичок в деле инвестиций, имеет смысл начать инвестировать с помощью управляющей компании. Открыв индивидуальный инвестиционный счет, у вас будет возможность получить ожидаемый инвестиционный доход выше инфляции и пользоваться налоговыми вычетами от государства.
«Газпромбанк — Управление активами» предлагает четыре стандартные стратегии ИИС на выбор — вам не нужно формировать портфель и просчитывать риски. Компания работает на инвестиционном рынке 17 лет и имеет рейтинг надежности на уровне А++ от рейтингового агентства «Эксперт РА».
*Управляющий: Акционерное общество «Газпромбанк — Управление активами» (АО «ГПБ — УА», «Газпромбанк — Управление активами», управляющая компания)/Joint Stock Company Gazprombank — Asset Management (Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00657 от 15.09.2009, Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-12879-001000 от 26.01.2010 выданы ФСФР России без ограничения срока действия) осуществляет доверительное управление следующими открытыми паевыми инвестиционными фондами: ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Акции» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 21.09.2006 за № 0619–94123737); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Валютные облигации» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 21.09.2006 за № 0620–94123708); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Сбалансированный» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 21.09.2006 за № 0622–94123683); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Индия» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 05.12.2006 за № 0687–94123720); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Электроэнергетика» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 04.10.2007 за № 1014–94132162); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Нефть» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 04.10.2007 за № 1015–94132245); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Фонд международных дивидендов» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 10.11.2011 за № 2244); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Золото» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 31.05.2012 за № 2361); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Облигации плюс» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 14.02.2013 за № 2547). АО «ГПБ — УА» напоминает инвесторам, что стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций в открытые паевые инвестиционные фонды. Прежде, чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления открытыми паевыми инвестиционными фондами. Получить подробную информацию об открытых паевых инвестиционных фондах под управлением АО «ГПБ — УА» и ознакомиться с правилами доверительного управления, а также иными документами, предусмотренными Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 119049, Москва, Коровий Вал, 7, тел. +7 (495) 980 40 58 или в сети Интернет по адресу: https://www.gpb-am.ru, а также в пунктах приема заявок агентов по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком агентов можно ознакомиться на сайте в сети Интернет по адресу: https://www.gpb-am.ru). Информация, подлежащая в соответствии с нормативными актами в сфере финансовых рынков опубликованию в печатном издании, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». В случае, если Правилами доверительного управления открытыми паевыми инвестиционными фондами предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки к расчетной стоимости паев при их погашении, взимание данных скидок и надбавок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов. Прием обращений от владельцев инвестиционных паев и иных заинтересованных лиц осуществляется по адресу: 119049, Москва, Коровий Вал, 7, а также в пунктах приема заявок агентов по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов. Настоящее уведомление не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и инвестиционные паи открытых и биржевых паевых инвестиционных фондов под управлением АО «ГПБ — УА» могут не соответствовать инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям) инвестора. В информации, указанной в данном уведомлении, не принимаются во внимание личные инвестиционные цели, финансовые условия или нужды каждого конкретного инвестора. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является задачей инвестора. АО «ГПБ — УА» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в инвестиционные паи открытых паевых инвестиционных фондов под управлением АО «ГПБ — УА», упомянутые в данном уведомлении, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Листайте дальше и инвестируйте онлайн с «Газпромбанк — Управление активами».