Инвестиции, это дело непростое. Преимущественно из-за работы с рисками. Ради эксперимента, задайте вопрос знакомому инвестору или трейдеру, на какие два типа фундаментально делится риск? С большой вероятностью вы не услышите правильный ответ. А потому нужно исправлять данную ситуацию.
В первую очередь риски делятся на:
- Биржевые (рыночные, торговые)
- Внебиржевые (нерыночные, неторговые)
Биржевые риски
Это риск потерять часть капитала (или весь капитал) в процессе торговли на бирже из-за ваших неправильных действий/решений.
Например вы решили, что акция А пойдёт вверх и вы купили эти акции на определённую сумму. Но акция пошла вниз и ваш капитал уменьшился. В итоге вы получаете убыток из-за неверно принятого решения.
Важно знать, что биржевые риски не страхуются, это юридически зарегулировано. Если вам кто-то говорит про отсутствие торговых рисков, то вас 110% обманывают. Даже самые крупные банки имеют риск обанкротиться.
Но биржевые риски можно и нужно минимизировать. Например через диверсификацию портфеля, использование определённой доли защитных активов, выставление стоп-заявок и т.д.
Внебиржевые риски
Это риск потерять часть капитала (или весь капитал) не из-за рынка, определённого инструмента или вашего решения.
Например вы пользуетесь услугами непроверенного брокера. За год вы заработали приличную сумму, но брокер скрылся с вашими деньгами. В итоге вы потеряли свои деньги из-за внебиржевого риска.
По сути внебиржевой риск, это неправильная оценка того, кому вы доверяете свои деньги. Банк, брокер, инвестиционная компания, портфельный управляющий и тд.
Внебиржевые риски нужно свести к нулю. Этот тип риска страхуется как частными компаниями, так и государством (например в США, в России он не страхуется).
Для создания долгосрочных инвестиций сведение внебиржевых рисков к нулю является первостепенной задачей. Потому задумайтесь, в той ли стране и у того ли брокера вы держите свой капитал.