Как сохранить свой капитал от потерь и инфляции. Почему я не верю в “волшебные таблетки” в инвестировании.
Приветствую, на связи Андрей Меркулов.
Сегодня тема инвестиций стала трендовой. Из каждого утюга доносятся советы экспертов, где открыть счет, куда отнести свои деньги и как правильно инвестировать. Многие “гуру” предлагают волшебные таблетки - вложил 1000 рублей, забрал миллион.
Так не бывает почти никогда - за исключением крайне редких случаев (вроде ранних инвестиций в биткоин).
Но и там много нюансов:
- очень сложно найти такой инструмент, особенно в самом начале, когда он почти никому не известен и ничего не стоит,
- очень много рисков (актив может так никогда и не “выстрелить”, или вы забудете ключ от кошелька/станете жертвой хакеров).
Сегодня хватает возможностей, но и рисков очень много. И начинающий инвестор - как богатырь на распутье, который уже мало чему верит и думает только о том, как бы по пути не растерять все, что удалось заработать.
Я пришел к тому, что для начинающих самое важное - не инструмент, а взвешенный системный подход:
Самое важное - начать путь. У вас должны быть:
1 Свой личный финансовый план
2. Цели инвестирования - долгосрочные и краткосрочные
3. Набор инструментов, которые будут соответствовать вашим целям.
Дальше остается только следовать плану.
Наш проект “Территория инвестирования” работает уже несколько лет. За это время мы опробовали разные инвестиционные стратегии и продолжаем это делать, работая full time и давая возможность использовать готовые решения.
Наша цель - помочь людям увеличивать денежный поток с помощью инвестиций и добиваться реализации своих целей.
Последнее десятилетие рублевые сбережения тают более чем на 10% в год. И нет предпосылок, что в будущем ситуация изменится. Скорее всего, деньги будут дешеветь и дальше. Вот здесь я писал, есть ли будущее у рубля. Чтобы защитить свои сбережения, надо искать активы, которые дадут возможность получать доход в валюте.
Один из моих любимых инструментов, позволяющий покупать доходную недвижимость за рубежом на любые суммы, не выходя из дома, и получать дивиденды в валюте - фонды зарубежной недвижимости REIT.
Что такое REIT
REIT (real estate investment trusts) — фонды зарубежной недвижимость. Они строят или покупают объекты недвижимость для перепродажи или сдачи в аренду. Еще одно направление - покупка банковских ипотечных ценных бумаг. Полученный доход распределяется между инвесторами - держателями акций REIT.
Какую недвижимость реально купить на 10$
Рынок недвижимости в Америке предлагает очень широкий выбор компаний, которые отличаются по доходности, сфере деятельности и масштабу. Есть компании, которые владеют и управляют только апартаментами, или складскими помещениями, или торгово-развлекательными центрами, или недвижимостью в сфере здравоохранения.
Federal Realty Trust (FRT) работает почти 60 лет. Ее основали во время правления Джона Кеннеди, в 1962 году. Занимается объектами розничной торговли, штаб-квартира находится в штате Мэриленд. Последние 52 года она увеличивала выплаты дивидендов - даже в 2008 году, во время масштабного кризиса, продолжала наращивать выплаты. Потенциал роста > 90%, а ежегодный возврат на инвестиции 11%.
Кредитный рейтинг компании выше, чем у России. А еще у FRT очень профессиональный менеджмент.
Macerich (MAC). Третий по величине оператор ТЦ в США. На конец 2020 года имеет доли в 52 объектах недвижимости общей площадью 50 миллионов квадратных футов.
Численность персонала 110 000 человек, компания генерирует $1,1 млрд налоговых поступлений от продаж и $225 млн налогов на имущество.
Эти компании можно купить через российского брокера. Читайте также, как отбирать идеальные REIT.
Сейчас я нахожусь в США и могу своими глазами оценивать недвижимость, которую отбираю в свой портфель. Пока не увидел все на 100%, но продолжаю работать над этим. Уже принял несколько решений - например, продал часть активов в Нью-Йорке, включая долю известного небоскреба Empire State Building
Сейчас объекты недвижимости в Штатах - важная часть портфеля. В моем дивидендном портфеле их более 40%. Такие активы генерируют денежный поток в валюте и только выигрывают от инфляции и от текущей рыночной ситуации.
REIT - отличный способ покупать ликвидную зарубежную недвижимость, которая из-за коронавируса торгуется со значительным дисконтом, и строить свой пассивный доход, начиная с небольшой суммы.
Дисклеймер: все описанное в статье отражает личный опыт и не является финансовой рекомендацией. Каждый инвестор сам принимает решения и несет за них ответственность.
А вы когда-нибудь задумывались о покупке недвижимости за рубежом? Пишите в комментариях!
Андрей Меркулов @tinvest
Источник:
https://hiterbober.ru/novosti/kak-sohranit-svoj-kapital-ot-poter-i-inflyacii.html