Как мы разобрали ранее, первостепенная задача инвестора - защитить свой капитал. Для этого можно использовать множество инструментов, начиная с консервативных ETF, заканчивая финансовыми регуляторами. SEC как раз относится к последним.
SEC - это орган США, который осуществляет функции надзора и регулирования американского рынка ценных бумаг. Основная задача SEC как вы уже догадались заключается в регулировании рынка ЦБ и защите инвесторов.
По сути, наличие у финансовой компании лицензии SEC говорит о максимальной надёжности. Если у компании есть такая лицензия, то все активы инвестора обеспечены государственным страхованием от внебиржевых рисков. К внебиржевым рискам относят мошенничество, банкротство и тд. В одном из предыдущих постов я уже упоминал данную страховку, она составляет до 500 тысяч долларов.
На секундочку, в России внебиржевые риски государство никак не страхует.
Также после получения финансовой компанией лицензии SEC она попадает под постоянный надзор
Шаг влево, шаг вправо - штраф или лишение лицензии. Это проявляется в постоянной проверке информации по всем фронтам. Если финансовая компания выложит на свой официальный сайт недостоверную информацию - минимум крупный штраф, максимум лишение лицензии. Показала фин компания некорректные финансовые данные - аналогично, штраф или лишение лицензии. Пошли на мошенничество - ну вы поняли, штраф или лишение лицензии.
Если лицензию у компании заберут, то сами понимаете, её инвестиционная привлекательность упадёт почти до нуля.
SEC каждый год проводит доскональную проверку каждой компании, у которых есть их лицензия.
К слову, даже минимальные нарушения SEC пресекает на корню
Ежегодно SEC штрафует на миллионы долларов недобросовестные компании.
Да и сами клиенты имеют прямое отношение к контролю.
Как?
Если клиент найдёт признаки нарушений или мошенничества, то он может обратиться в SEC, и после их проверки, в случае достоверности информации клиента, ему будет выплачена хорошая компенсация.
Почему американский фондовый рынок на первом месте в мире?
Да потому что их инвесторы защищены до зубов. Что может быть лучше, чем щит в виде непредвзятого государственного органа, который на протяжении почти сотни лет активно контролирует рынок ценных бумаг и карает мошенников? Вот-вот.
Сама же SEC пользуется большим влиянием среди других регуляторов. Потому наличие их лицензии, это доказательство качества и надёжности.
Если собираетесь инвестировать через компанию, зарегистрированную в США, в первую очередь стоит проверить именно эту лицензию.
Проверить лицензию компании вы можете на официальном сайте SEC: https://www.sec.gov/
Номер лицензии можно найти как на официальном сайте компании, так и в их меморандуме.