Другим особым товаром при капитализме являются деньги. Как и все товары, деньги имеют и стоимость (общественно-необходимое рабочее время для их производства) и потребительную стоимость (способность обмениваться на любой товар). В эпоху капитализма таким товаром стало золото, обладающее большой ликвидностью, т.е способностью обмениваться на любые другие товары. По мнению Маркса: «Товар, который функционирует в качестве меры стоимости, а поэтому также, непосредственно или через своих заместителей, и в качестве средства обращения, есть деньги». В условиях капитализма простые функции денег становятся функциями капитала. Обслуживая все фазы и стороны процесса расширенного капиталистического воспроизводства, деньги выступают в форме денежного капитала, который наряду с производительным и товарным капиталом является необходимой формой кругооборота промышленного капитала.
Функция денег как меры стоимости состоит в том, что они выражают стоимость всех остальных товаров, т.е. необходимое рабочее время на производство золота условно сопоставляется с необходимым рабочим временем на производство какого-либо товара. Выражение стоимости товара в деньгах — это его цена.
Функция денег как средство обращения обусловлена участием их в бесконечных актах купли-продажи. Товаропроизводитель получает возможность продать свой товар сегодня, а купить сырьё лишь через день, неделю, месяц и т. д. или он может продавать свой товар в одном месте, а покупать нужный ему совсем в другом.
Функция денег как средство платежа возникает в процессе товарного обращения, когда товаропроизводитель, продавший в кредит (т. е. с отсрочкой платежа) товар и получивший от покупателя долговое обязательство — вексель, может, в свою очередь, использовать последний вместо денег для уплаты за товар, купленный у третьего лица. Как средство платежа деньги имеют чрезвычайно широкую сферу функционирования при выплате заработной платы и при погашении всякого рода финансовых обязательств.
Функция денег как средства накопления возникает в том случае, когда они изымаются из оборота и становятся сокровищем. Функцию накопления могут выполнять только полноценные деньги: золото, металлические и бумажные деньги, если их реальная (меновая) стоимость соответствует номинальной.
Функция мировых денег стала возможной в связи с возникновением мирового рынка товаров. Сейчас мировыми деньгами обычно считают резервные валюты (в настоящее время это доллар США, швейцарский франк, евро, английский фунт, японская иена).
Деньги бывают нескольких видов: товарные, фиатные, обеспеченные и кредитные. Товарные деньги — деньги, в роли которых выступает товар , обладающий самостоятельной стоимостью и полезностью. Такими деньгами являлись все товары, которые выступали эквивалентами на начальных этапах развития товарного обращения ( скот, зерно, меха и т. п.), а также металлические деньги — медные , бронзовые , серебряные, золотые , платиновые полновесные монеты. Обеспеченные деньги- знаки или сертификаты, которые могут быть свободно обменены по предъявлению на фиксированное количество определённого товара или товарных денег, например, на золото или серебро. Фактически обеспеченные деньги являются представителями товарных денег. Фиатные деньги, это деньги, не имеющие самостоятельной стоимости или она несоразмерна с номиналом. Фиатные деньги не имеют ценности , но способны выполнять функции денег, поскольку государство принимает их в качестве уплаты налогов , а также объявляет законным платёжным средством на своей территории. На сегодня основной формой фиатных денег являются банкноты и банковские (безналичные) деньги . При этом понятие «безналичные деньги» условно, так как речь идёт по существу о безналичных расчетах , то есть о расчётах должников с кредиторами без использования наличных денег. При расчётах наличными деньгами собственник денежных купюр (банкнот) непосредственно использует их по своему усмотрению, а при безналичных расчётах управомоченное лицо предъявляет к банку соответствующие требования, исполнение которых от него уже не зависит. Это же относится к единицам стоимости электронных нефиатных платёжных систем (разновидность электронных денег). Кредитные деньги, это это права требования в будущем в отношении физических или юридических лиц, специальным образом оформленный долг, обычно в форме передаваемой ценной бумаги (вексель, чек) , которые можно использовать для покупки товаров (услуг) или оплаты собственных долгов.
Интересна лукавость, с которой Википедия определяет ценность денег. По мнению ее авторов " Ценность денег, как средства обращения, заключается в их покупательной способности. Покупательная способность не обязательно должна быть обусловлена действительной стоимостью , например, стоимостью золота, из которого деньги изготовлены или на которое они легко и гарантированно могут быть обменены (золотой запас). Она может определяться доверием держателей денежных средств." Там же в другой статье: "ФРС осуществляет денежную эмиссию, которую в основном направляет на покупку обязательств (облигаций) казначейства США (лишь в особых случаях покупаются другие активы). Таким образом, обменные операции с долларами основаны лишь на доверии к правительству США и финансовой системе США в целом."
Золото играло центральную роль в международной валютной системе в 19-м и 20-м веках. Юридически она была оформлена межгосударственным соглашением на Парижской конференции в 1867г. , которое признало золото единственной формой мировых денег. В течение почти ста лет до первой мировой войны только доллар США и австрийский талер были девальвированы; золотое содержание фунта стерлингов и французского франка было неизменным в 1815—1914 гг. Используя ведущую роль фунта стерлингов в международных расчетах (80% в 1913 г.), Великобритания покрывала дефицит платежного баланса национальной валютой. С началом 1 мировой войны центральные банки воюющих стран прекратили размен банкнот на золото и увеличили их эмиссию для покрытия военных расходов. В результате денежная масса в обращении и цены резко возросли, однако это не сопровождалось соответствующим ростом добычи золота и золотых резервов, которые, напротив, сократились до чрезвычайного низкого уровня относительно размеров возведенной на их основе кредитно-денежной надстройки.
Вторая мировая валютная система была юридически оформлена межгосударственным соглашением, достигнутым на Генуэзской международной экономической конференции в 1922 г. С общего согласия, центральным банкам было рекомендовано в дополнение к дефицитному золоту использовать в качестве резервов конвертируемые в золото валюты ведущих стран. После периода валютного хаоса, возникшего в итоге первой мировой войны, был установлен золото-девизный стандарт, основанный на золоте и ведущих валютах, конвертируемых в золото. Стабилизация валют была проведена с помощью иностранных кредитов. США, Великобритания, Франция использовали тяжелое валютно-экономическое положение ряда стран для навязывания им обременительных условий межправительственных займов. Одним из условий займов, предоставленных Германии, Австрии, Польше и другим странам, было назначение странных экспертов, которые контролировали их валютную политику. В соответствии с принципами Генуэзской системы Центральные банки стран-членов должны были поддерживать возможные значительные отклонения валютных курсов своих национальных денежных единиц, используя методы валютного регулирования (прежде всего валютные интервенции). Распространение золотодевизного стандарта закрепило зависимость одних стран от других — доллар США и английский фунт стерлингов стали основой ряда валют. В итоге первой мировой войны валютно-финансовый центр переместился из Западной Европы в США. Это было обусловлено рядом причин: значительно возрос валютно-экономический потенциал США. Нью-Йорк превратился в мировой финансовый центр, увеличился экспорт капитала. США стали ведущим торговым партнером большинства стран. США превратились из должника в кредитора. Задолженность США в 1913 г. достигала 7 млрд. долл., а требования — 2 млрд. долл.; к 1926 г. внешний долг США уменьшился более чем вдвое, а требования к другим странам возросли в 6 раз (до 12 млрд. Произошло перераспределение официальных золотых резервов. В 1914—1921 гг. чистый приток золота в США (в основном из Европы) составил 2,3 млрд. долл.; в 1924 г. 46% золотых запасов оказались сосредоточенными в США (в 1914 г. — 23%). США были почти единственной страной, сохранившей золотомонетный стандарт, и курс доллара к иностранным валютам повысился на 10—90%. Согласно Генуэзскому соглашению валютное регулирование стран- членов осуществлялось в форме активной валютной политики, международных конференций, совещаний.
В тридцатые годы прошлого столетия разразился мировой экономический кризис. Он поражал то одни, то другие страны, причем в разное время и с различной силой. К концу 1938 г. золотое содержание и официальный курс доллара снизились на 41% против уровня 1929 г., фунта стерлингов — на 43%, французского франка — на 60%, швейцарского франка — на 31%. Накануне второй мировой войны не осталось ни одной устойчивой валюты. Страны фашистской оси активно использовали валютно-финансовый механизм для подготовки к войне. В этом им способствовали иностранные займы и инвестиции, особенно США и Великобритании. Страны вступили во вторую мировую войну с нестабильной мировой валютной системой. В период второй мировой войны валютные ограничения ввели как воюющие, так и нейтральные страны. Замороженный официальный курс валют почти не менялся в годы войны, хотя товарные цены росли, и покупательная способность денег падала в результате инфляции. Валютный курс утратил активную роль в экономических отношениях. Разработка проекта новой мировой валютной системы началась еще в годы войны (в апреле 1943 г.), так как страны опасались потрясений, подобных валютному кризису после первой мировой войны и в 30-х годах. В результате конференции в Бреттон-Вудсе, проходившей с 1 по 22июля1944г. представители 44 государств договорились привязать к золоту американский доллар. Были закреплены основные правила валютных отношений. Цена золота жёстко фиксирована — 35 долларов за тройскую унцию (31,1034768гр.); Установлены твёрдые обменные курсы для валют стран-участниц к ключевой валюте (доллару США); Центральные банки поддерживают стабильный курс национальной валюты по отношению к ключевой валюте (±1 %) с помощью валютных интервенций; Допускаются изменения курсов валют через ревальвации или девальвации; Организационные звенья системы — Международный валютный фонд (МВФ) и Международный банк реконструкции и развития (МБРР). МВФ предоставляет кредиты в иностранной валюте для покрытия дефицита платёжных балансов и поддержки нестабильных валют, осуществляет контроль соблюдения принципов работы валютных систем стран-участниц, обеспечивает валютное сотрудничество. (По факту МВФ предоставляет кредиты, но взамен требует выполнения определенных условий как правило политического характера.) В середине 20 века США принадлежало 70 % всего мирового запаса золота. В 1969 году МВФ для увеличения мировой ликвидности и снижения противоречий национальных валют вводит резервное платёжное средство —специальные права заимствования - СДР (Special Drawing Rights, SDR) (0,888671 г. золота). В настоящее время стоимость СДР определяется по средневзвешенному курсу пяти ведущих резервных валют (доллар США, английский фунт стерлингов, евро, швейцарский франк, японская иена, китайский юань). СДР должен был регулировать сальдо платёжного баланса стран участниц МВФ, служить для расчётов и соизмерения валют. Система просуществовала до 1971 года и пала. Американцы напечатали кучу необеспеченных денег и если бы кто-то потребовал их конвертировать, то выполнить это требование США бы не смогли. 5 августа 1971г. президент США Никсон объявил о временном запрете конвертации доллара в золото по официальному курсу для центральных банков. 8 января 1976 г. на заседании министров стран-членов МВФ в г. Кингстоне на Ямайке (Ямайская конференция) было принято новое соглашение об устройстве международной валютной системы, которое имело вид поправок к уставу МВФ. Была сформирована модель свободных взаимных конвертаций, для которой стало характерно колебание обменных курсов. Ямайская валютная система действует по настоящее время, хотя начались консультации о принципах новой мировой валютной системы.
В России по примеру центральных банков запада 13 июля 1990 года был учреждён Центральный банк Российской Федерации (Банк России). Цели деятельности и функции стандартны для банка такого уровня. В течение 1991—1992 годов на территории России под руководством Центрального банка была создана широкая сеть коммерческих банков на основе филиалов спецбанков. С 1992 года Банк России начал осуществлять куплю-продажу иностранной валюты на созданном им валютном рынке, устанавливать и публиковать официальные котировки иностранных валют по отношению к рублю. С 1995 года Банк России прекратил использование прямых кредитов для финансирования дефицита федерального бюджета и перестал предоставлять целевые централизованные кредиты отраслям экономики. В ноябре 2014 года Банк России перешёл к режиму плавающего курса рубля. Таким образом, курс рубля не определяется правительством или центральным банком, он не является фиксированным и какие-либо цели по уровню курса или темпам его изменения не устанавливаются. Банк России в нормальных условиях не совершает валютных интервенций с целью повлиять на динамику курса рубля. Международные резервы Российской Федерации представляют собой высоколиквидные иностранные активы, имеющиеся в распоряжении Банка России и Правительства России. Часть Фонда национального состояния, номинированная в иностранной валюте и размещенная Правительством Российской Федерации на счетах в Банке России, которая инвестируется им в иностранные финансовые активы, является составляющей международных резервов Российской Федерации. Правительство с помощью ЦБ устанавливает денежную единицу, название, правила выпуска и изъятия, структуру денежной массы в обороте, механизм денежно-кредитного регулирования, порядок установления валютного курса. Вовлечение России в систему мировых валютных отношений предполагает риски и нестабильность денежной системы страны, которая напрямую зависит от регулярно повторяющихся кризисов, как показывает история.
Окончание следует.
Если согласны ставьте лайк, не согласны, пишите комментарии.