Если хотите приумножить капитал в долгосрочной перспективе - никогда не инвестируйте в РФ. Все мы конечно родину любим, но любить с растущим капиталом приятнее.
Если выключить политические ток-шоу на всем известных телеканалах и посмотреть на графики в разных исторических отметках, то можно сделать вывод, что в долларовом эквиваленте мы не получаем доходности вовсе.
Смотрите, на 1-2 графике доллар, на 3-4 АО Сбербанка:
А теперь считаем:
В 2010 году 1 АО Сбербанка = 3$ (88,41 ÷ 30,44)
В 2021 году 1 АО Сбербанка = 3,85$ (285,47 ÷ 74,22)
Таким образом доходность в долларах за 11 лет составила всего 26%
Больно, знаю.
И такая ситуация с любой Российской бумагой, вот вам второй пример:
АО Лукойл
Считаем:
В 2010 году 1 АО Лукойл = 55,38$ (1 686 ÷ 30,44)
В 2021 году 1 АО Лукойл = 81,89$ (6 078 ÷ 74,22)
Доходность в долларах за 11 лет равна 47%
А теперь обратная ситуация. Для сравнения возьмем Американские бумаги аналогичного сектора: J. P. Morgan и Chevron:
J. P. Morgan:
Считаем:
В 2010 году 1 акция J. P. Morgan = 38,94$ (38,94$ x 30,44 = 1 185₽)
В 2021 году 1 акция J. P. Morgan = 155,14$ (155,14$ x 74,22 = 11 514₽)
Таким образом если вы купили в 2010 бумагу на 1 185₽, то в купе с валютной переоценкой доходность за 11 лет составит 971,65%
Аналогично с Chevron:
Опять считаем:
В 2010 году 1 акция Chevron = 72,12$ (72,12 x 30,44 = 2 195₽)
В 2021 году 1 акция Chevron = 103,38$ (103,38$ x 74,22 = 7 672₽)
Доходность за 11 лет составит 349%
Можете возразить: "Ну это тогда было, сейчас вот с колен встанем и все по-другому будет" или "Доходность в прошлом не гарантирует доходности в будущем".
1. Нет, не встанем. От слова совсем. Дело в том, что наша экономика мало диверсифицирована и экспортной ее части выгоден слабый рубль (себестоимость в рублях, экспорт в долларах -> слабее рубль = больше профит от налогов). Постепенно рубль будет слабее и слабее, этой тенденции уже 20+ лет. Мы с вами увидим и 80 и 100+ русских денег за одного американского президента.
2. С этим спорить никто не будет. Но куда приятнее купить сейчас в долларах по курсу 74 и продать через несколько лет по курсу 90, согласны?
Тот кто задумался - мое уважение. Валютная переоценка это довольно мощный инструмент в российских реалиях, которой пользуется государство в ущерб нам, постоянно роняя рублик. Так почему бы и нам не поиметь с этого копеечку, существенно увеличив свой капитал в долгосрок.
Для себя я понял это довольно оперативно, поэтому советую и вам убрать всю чепуху по поводу рублевых акций из вашей головы и взглянуть на ситуацию трезво, тем более в век IT найти информацию не проблема.
Практические рекомендации:
1. Старайтесь избавиться от рублевых активов пока идет хайп (после коррекции такого хайпа не будет).
2. Начинайте смотреть и инвестировать в сильные экономики (США, Европа).
-------------------------------------------------------------------------------------------------
Понравилась статья? - Подпишись на канал. В следующей расскажу на конкретном примере как анализировать компанию США (много кто плывет от обилия непонятных английских слов)
В моем телеграм-канале периодически выходит бонусный материал, который сознательно не публикую тут.
