Сегодня зарегистрировано более 10 млн клиентов на Московской бирже и новички начали думать, куда инвестировать на бирже? Акции, облигации, ETF фонды, финансовый сектор или нефтянка, а может золото?
В этой статье, разберу несколько факторов при инвестировании в золото.
Для баланса, инвестиционный портфель, должен быть широко диверсифицирован и в нем должны быть защитные инструменты. Защитные инструменты, вытягивают доходность в кризисные времена. Также, защитные инструменты, дают возможность продать их, когда они стоят дорого и переложить свободные деньги в просевшие активы #акции
Одним защитным инструментом считается золото. Надо понимать, что под золотом, я имею в виду, что это не слитки, которые лежат в сейфе, а биржевой фонд на золото, например, FinEx Gold ETF тикер (#FXGD). Такой фонд очень ликвидный и идеально подходит для начинающих инвесторов.
Какие виды инвестиций бывают в золото?
Физическое золото в слитках и монетах
Плюсы:
- Красиво, можно потрогать и похвастаться, даже можно попробовать на вкус
Минусы:
- Есть риски кражи
- Нужно дополнительно тратиться на хранение
- Трудно продать из-за низкой ликвидности
- Большой спрэд (Утром купил за 1000, вечером продал за 800)
Металлический счет в банке (ОМС)
Плюсы:
- Мы ничего не храним, значит нет возможности украсть
- Низкий порог входа - от 0,1 грамма
Минусы:
- Не страхуется
- Большой спрэд (Утром купил за 1000, вечером продал за 900). Все равно огромная разница, по сравнению с монетами
ETF на золото
Плюсы:
- Высокая ликвидность (быстрая продажа)
- В случаи закрытии фонда, деньги возвращают инвесторам
- Маленький порог входа - до 1000р
Акции золотодобывающих компаний
Плюсы:
- Возможно получить самую высокую доходность
Минусы:
- Возможно получить самый большой убыток
Сколько золота надо и когда его покупать?
- Доля золота в портфеле должна составлять 5-25%. Все зависит от фазы, в которой находится экономика.
- Золотодобывающие компании, такие как, #Полюс и #Полиметалл это не защитные инструменты. Инвестируя в акции данных компаний, вы вкладываете в бизнес, а это значит тут риски выше, чем инвестирование в биржевой фонд на золото.
- Входить в инструмент золото надо постепенно, ступенями. Наращивать долю золота надо перед глобальными кризисами. Кризисы бываю раз в 7-10 лет. В такие моменты, доля должна быть максимальной.
- Когда рынок падает, золото растет. После подорожавшего золота, мы его продаем частями и покупаем просевшие активы.
- После того как кризис заканчивается и рынок пойдет вверх, надо снова, ступенями заходить в защитный инструмент - #золото. К следующему кризису - золото в портфеле должно быть максимальным.
Подписывайтесь на канал Алексея Орлова и поставьте класс.