По статистике около 75% всех компаний подвергалось нападению мошенников. Ситуация заметно ухудшилась за последний год в связи с пандемией и переходом большинства организаций на удаленный формат работы.
Сегодня мы решили рассказать об основных схемах, который применяют мошенники, чтобы заполучить Ваш бизнес и Ваши деньги.
- К сожалению, мошенником может не только неизвестный человек со стороны, но и сотрудник коллектива компании. Довольно много историй, когда штатный менеджер, использую финансовые махинации, ворует денежные средства организации. Чтобы избежать такой ситуации, не забывайте проводить ревизию бухгалтерского учета. В документации всегда будет видно разницу между фактическими и внесенными данными.
- Еще одна история мошенничества внутри коллектива: сговор между кадровиком и бухгалтером. Кадровик фиктивно устроил на работу в компанию своего родственника и родственника напарницы. Бухгалтер получил зарплатные карты на несуществующих на практике, но реальных в теории двух сотрудников. Денежными средствами, поступающими на карту, злоумышленники пользовались вместе.
- Крупной мошеннической операцией можно назвать аферы с нефтью, когда злоумышленники раскручивают предпринимателя на выплату аванса. Действуют они от лица крупной поддельной энергетической компанией, поэтому такая схема зачастую заканчивается в их пользу.
- Создать компанию-однодневку с идентичным названием как у Вашей компании также очень часто приходит на ум злоумышленников. При выдаче денежных средств операторы банка не всегда сверяют ИНН, им достаточно факта совпадения названии организации.
Это лишь небольшая часть историй и схем, который уже встречались в практике, но сколько же еще не придуманных вариантов! Мы настоятельно рекомендуем внимательного относиться как к внутренней, так и внешней безопасности своего бизнеса!