Расчеты по сделкам с недвижимостью, как и сами сделки контролируются Росфинмониторингом, ФНС и банками.
⠀
В последние годы риэлтору необходимо проводить предупредительные мероприятия, нужно уметь разбираться в сделках с точки зрения антиотмывочного закона (115-ФЗ).
⠀
Какие могут быть ПОСЛЕДСТВИЯ после сделки, когда стороны сделки не учли данный закон:
⠀
✅ В операции списания денежных средств и зачислении на счет Продавца отказано банком;
⠀
✅ В отношении денежных средств клиента Банком принято решение о блокировании;
⠀
✅ После сделки налоговая приглашает Покупателя дать пояснения об источнике происхождения денежных средств;
⠀
✅ Приостановка регистрации перехода права собственности, когда стоимость в договоре купли-продажи занижена, регистратор выявляет это согласно условиям кредитного договора.
⠀
Какие документы являются законным подтверждением источника денежных средств у физического лица:
⠀
🔹 Договор купли-продажи недвижимости, автомобиля, бизнеса или крупных товаров;
🔹 Декларация из ФНС;
🔹 Документ о получении алиментов;
🔹 Справка о получении пособий;
🔹 Свидетельство о получении наследства;
🔹 Выписка со счетов.
⠀
Подтверждением законности финансовых операций для ИП послужат:
⠀
🔹 договоры о сотрудничестве;
🔹 акты выполненных работ;
🔹 отчеты о выполненных работах;
🔹 счет за выполненные услуги с указанием, за что производится оплата.
⠀
На сегодняшний день профессионалы рынка недвижимости, которые имеют знания в этой сфере на вес золота. Не рискуйте оформлять сделку самостоятельно или доверять риэлтору, который даже не слышал об данном законе, это очень серьезный закон и последствия для нарушивших его очень неприятны и ощутимы.