Продолжаем наш обзор схем мошенничества в сфере недвижимости. Темой сегодняшней статьи является мошенничество с задатком.
Все схемы с задатком основаны на том положении закона, что задаток представляет собой сумму, которая вносится предварительно в обеспечение исполнения обязательства о продаже. Если сделка не заключается, то виновная сторона возвращает другой стороне двойную сумму задатка. Таким образом, в этих схемах всегда необходимо создать ситуацию, когда обязательство будет не выполнено и именно по вине нужного мошенникам лица.
Соответственно, задаток может вносится как со стороны Продавца, так и со стороны Покупателя.
И, конечно, здесь еще есть схема, это когда задаток берет неуполномоченное лицо. Это самый банальный случай, когда со стороны Покупателя выступает неуполномоченное лицо, у которого нет доверенности. Это лицо берет задаток, после чего исчезает.
Схемы могут быть различные. Допустим, недействительная доверенность либо у доверенности истек срок либо доверенное лицо уже совершило сделку, а доверенность отозвана Доверителем или другие ситуации. Это самый простой случай, когда идет просто подделка документов
Возьмем более сложный случай, когда все имеет вид законности. И здесь могут быть разнообразные схемы, в зависимости от того, на какой стороне Вы находитесь. Если Вы продаете, здесь появляется Покупатель, который вносит Вам задаток. Вы оформляете договор и получаете деньги. Буквально через некоторое время появляется еще один Покупатель, который готов внести предоплату. Учтите разницу, одно дело когда аванс, а другое дело, когда задаток. То есть, второй Покупатель готов дать Вам аванс или называет его предоплатой. При этому он убеждает Вас, что квартира ему очень понравилась, он готов ее выкупить и дает аванс. Если Вы взяли задаток в размере 200 000 руб., он предлагает Вам аванс 400 000 руб. Вы в голове просчитываете, что можно тут 200 000 руб. «сыграть», увеличить стоимость и т.д. Поэтому, Вы звоните первому лицу, отказываетесь от совершения сделки. Мошенники тут же все это грамотно фиксируют. Первая сторона появляется, берет расписку, что Вы отказываетесь. Вы даже можете вернуть деньги, хотя это и необязательно. Им самое главное зафиксировать отказ. После этого он требует двойную сумму задатка обратно уже с Вас. И как только это произошло, выясняется, что второй Покупатель в силу каких-то особых причин не может совершить покупку и просит просто вернуть ему аванс. Вот простейшая схема развода.
Более сложный случай, когда назначаются нереальные сроки. Допустим, Вам дают задаток, устанавливают срок. После этого человек исчезает, не отвечает ни на какие запросы. Он срочно занят и т.п. потом устно говорит Вам о переносе срока, письменно это нигде не фиксируется. А потом в назначенный день вдруг к Вам приходит письменное уведомление, что он ожидает Вас в МФЦ и требует провести сделку. Естественно, спонтанно Вы это сделать не можете. После этого он громогласно отказывается и требует вернуть задаток.
Пример, когда Вы Покупатель. Вы смотрите квартиру, Вам она понравилась. Вам предлагают внести задаток. Вы его вносите. После этого Продавец сообщает Вам некоторые подробности о каких-то там соседях, лающих собаках, протекающих трубах или еще каких-то проблемах, связанных с этой квартирой.
В другом случае, Вам могут разыграть целый концерт. Вы выходите на лестничную площадку, а тут появляются в нетрезвом состоянии люди, случается какой-то дебош, драка и т.п. Появляются разгневанные соседи, начинают что-то требовать от Вас, хотя Вы еще не купили квартиру. В общем Вы понимаете, что в доме что-то не очень.
И тогда Вы решаете отказаться от сделки. Они сообщают Вам, что никаких проблем, пожалуйста, отказывайтесь, но верните двойную сумму задатка.
Следующий момент связан со сроками. Вам назначают нереальные сроки. Вы решаете покупать квартиру, Вы оформляете ипотеку, сообщаете об этом. Вам говорят, можете оформлять, все нормально. Если что, мы потом срок продлим. Естественно, никто потом никакой срок не продляет и Вы не успеваете оформить сделку. С Вас забирают задаток. Таким образом, сделка срывается по якобы законным основаниям и с Вас на совершенно законном основании истребуют деньги. На самом деле, конечно же, имело место мошенническая схема.
Спасибо за прочтение статьи и, если понравилась, можете отметить ее лайком для поддержки автора)), или подписаться. В комментариях можете задавать интересующие вопросы, на которые обязательно отвечу.
Напоминаю, что если Вам потребуется оформить любую недвижимость в г.Москва и в г.Балашиха, мы всегда можем это обсудить. Для подписчиков действует специальная скидка 5% на услуги.
Всего хорошего)