В данной статье Вы узнаете, как заполнить декларацию 3 НДФЛ онлайн , не выходя из дома! Статья содержит пошаговую инструкцию с фото на примере моего личного опыта. Моя декларация 3 НДФЛ за 2020 год уже прошла налоговую проверку и в ближайшее время я получу причитающийся мне возврат налога.
Для начала давайте разберемся, зачем вам может потребоваться заполнять декларацию 3 НДФЛ ?
Самые популярные ситуации , при которых Вы должны заполнять декларацию 3 НДФЛ:
– вы хотите получить возврат 13% НДФЛ при покупке жилья
Например, в декабре 2020 года Вы взяли ипотеку и купили квартиру . В 2021 году вы имеете право получить налоговый вычет . Размер налогового вычета – 13% от стоимости квартиры , но не более 260 000 руб. Помимо этого Вам положено 13% от суммы уплаченных вами % за ипотеку , но не более 390 000 руб. Если купленная вами квартира не дотягивает до максимальных величин, не расстраивайтесь. Оставшуюся сумму положенных вам налоговых льгот Вы можете добрать будущими покупками недвижимости!
– вам нужно отчитаться с прибыли при продаже недвижимости, находившейся у нас в собственности менее 5 лет
Например, я купил квартиру, а через 2 года продал ее на 700 т.р. дороже. С данной суммы мне нужно оплатить НДФЛ 13%. Однако, я его платить не буду , так как у меня есть причитающиеся мне возврат НДФЛ за покупку жилья и инвестиционный налоговый вычет (за пополнение ИИС). Данную информацию мне нужно лишь заполнить в декларации 3 НДФЛ и предоставить подтверждающие документы в налоговый орган.
Забегая вперед скажу, что уже несколько лет подаю декларацию 3 НДФЛ удаленно, через интернет. Это очень экономит время и нервы)
– у вас есть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) и Вы хотите получить возврат налога за пополнение ИИС в 2020 году
Очень хороший способ получить положенные вам 52 000 руб. в год! Подробнее в статье про заработок на ИИС.
Пример. В 2020 году я пополнил ИИС на 400 000 руб. Затем закрыл его и забрал свои деньги. В 2021 году мне положен возврат налогового вычета в сумме 52 000 руб.
– вы пользовались платными медицинскими услугами в предыдущие 3 года (с 2018 по 2020 годы)
Вам потребуется: договор с мед. учреждением и справка от них по форме для налоговой.
Пример. В 2020 году вы платно лечили зубы на сумму 10 000 руб. За данное лечение вам положено 13% возврата уплаченного вами НДФЛ, то есть 1300 руб. Мелочь, но дополнительная скидка всегда приятна хоть и задним числом)
Считайте кэшбэк от государства 13% – не слабо! 🙂
Как заполнить декларацию 3 НДФЛ? 2 способа!
Способ обратиться к кому-нибудь опытному и заказать за символическую плату не рассматриваем. Об этом способе будет написано в конце статьи.
Поэтому у вас остается 2 способа:
- Заполнить декларацию 3 НДФЛ онлайн в личном кабинете на сайте налоговой.
- Скачать с сайта налоговой программу для заполнения декларации 3 НДФЛ за 2020 год.
1 способ. Заполнить декларацию 3 НДФЛ онлайн на сайте налоговой.
На мой взгляд это самый простой и быстрый способ заполнения декларации 3 НДФЛ .
Итак, как обещал, пошаговая инструкция с фото !
Заходим на сайт налоговой.
Для этого достаточно в любом поисковике набрать «налоговая личный кабинет» или можете пройти по ссылке Личный кабинет налогоплательщика — физического лица (nalog.ru) .
Удобнее всего заходить через «Госуслуги» , используя свой логин/пароль.
Переходим в раздел «Жизненные ситуации» .
Находим там кнопку «Подать декларацию 3-НДФЛ» .
Выбираем налоговый орган , в который Вы будете подавать декларацию 3 НДФЛ.
Помимо этого Вам нужно выбрать год за который Вы подаете декларацию и поставить «Да» 2 раза в обоих полях! (если за выбранный вами год Вы подаете декларацию впервые)
Добавляем источники дохода.
Если у вас был только один источник — ваш работодатель , то со справки 2-НДФЛ (которую нужно взять на работе) переписываете данные вашего работодателя, а именно «Наименование», «ИНН», «КПП», «Код по ОКТМО» (не пугайтесь, этот код есть в справке 2-НДФЛ).
Если вашим источником дохода являлись продажа квартиры, машины и прочего физическому лицо, тогда добавляем ФИО того человека , кому Вы что-то продали и кто заплатил вам деньги.
Источник дохода может быть один или их может быть несколько . Зависит от вашей ситуации.
Заполняем ваши доходы.
Сложного ничего нет. Это даже интересно, когда поймете, как это делается)
Из справки 2-НДФЛ сверху вниз по порядку вводите код в первую ячейку «Вид дохода» . В моем случае нужно было ввести 2000. Далее программа сама выдаст соответствующее наименование дохода. Во вторую ячейку пишите сумму дохода . И так далее пока не добавите все позиции из вашей справки 2-НДФЛ.
Когда заканчиваются строчки — жмите кнопку «Добавить доход» . Выделил на скрине ниже!
Выбираем тип налоговых вычетов, на которые Вы претендуете.
В моем случае это были:
– Имущественные налоговые вычеты (покупка квартиры);
– Социальные налоговые вычеты (платное медицинское обслуживание);
Лайфхак 2020 года: тест на коронавирус попадает в эту категорию :)
– Инвестиционные налоговые вычеты (пополнение ИИС)
Если не можете определиться какие типы вам нужно выбрать, нажимайте знаки «?» у каждого вычета. Там подробно расписано, что попадает в данную категорию. Спасибо разработчикам сайта налоговой!!!
Какие документы нужны, чтобы заполнить декларацию 3 НДФЛ?
Все требуемые документы будут достаточно понятно описаны на следующей странице при заполнении декларации онлайн.
Рассмотрим самые популярные ситуации и необходимые документы.
Возврат подоходного налога при покупке квартиры. При заполнении декларации 3 НДФЛ необходимо вложить следующие документы:
- справка 2-НДФЛ
- договор купли-продажи квартиры;
- кредитный договор (если квартиру покупали в ипотеку);
- акт приема-передачи квартиры;
- выписка из ЕГРН;
- платежное поручение из банка о переводе средств за квартиру.
Возврат 13% НДФЛ за пополнение ИИС (максимум можно вернуть 52 000 руб. в год):
- справка 2-НДФЛ;
- извещение об открытии ИИС (обычно приходит на эл. почту при открытии счета);
- выписку/чек из банка о пополнении ИИС;
- отчет брокера за год (приходит на эл. почту в начале года)
Заполнение декларации 3 НДФЛ на возврат за платные медицинские услуги:
- справка 2-НДФЛ;
- договор с мед. учреждением на оказание платных услуг;
- справка из мед. учреждения для налоговой об оказанных услугах;
- лицензия мед. учреждения (нужна только если город подачи декларации 3 НДФЛ отличается от местонахождения мед. учреждения, если в одном городе – лицензия не нужна).
Лайфхак: лицензии почти всегда выложены на сайтах мед. учреждений!
Как написано на сайте налоговой: все документы загружаются один раз. То есть на следующий год вам нужно будет загрузить только недостающие. Дублировать документы, отправленные годом ранее, не нужно!
Если справка 2-НДФЛ уже есть в личном кабинете, то можете ее не загружать и на работе не заказывать. Обычно после 1 марта информация от работодателя о ваших доходах уже есть в налоговой!
Загружаете подтверждающие документы и подаете декларацию 3 НДФЛ.
Сайт налоговой предложит сразу распорядиться вашей переплатой налога. Простым языком — указать банковские реквизиты счета для перечисления возврата НДФЛ.
На этом шага у меня сайт почему-то завис и я так и не смог сразу распорядиться деньгами. Он ни в какую не хотел двигаться дальше через кнопку «распорядиться». Пришлось «пропустить» этот шаг и «не распоряжаться».
Но это не страшно, так как налоговая все равно проверяет декларацию и переводит деньги достаточно долго. В среднем около 3 месяцев! В любом случае Вы не потеряете деньги. Они просто будут ждать пока Вы ими распорядитесь.
Через две недели после подачи декларации я зашел в свой личный кабинет на сайте налоговой. Декларация была уже в статусе «подтверждена» и я спокойно распорядился моими деньгами (то есть указал банковские реквизиты моей карты).
Может вам повезет больше и Вы сможете сделать это сразу)
2 способ как заполнить декларацию 3 НДФЛ
Скачать с сайта налоговой программу для заполнения декларации за 2020 год. Мне этот способ нравится меньше, так как не вижу смысла заниматься установкой этой программы на компьютер.
Выбираете год, за который будете заполнять декларацию 3 НДФЛ. Загружаете программу установки.
Устанавливаете на компьютер, как любую программу/игру. Программа простенькая, занимает мало места на диске. Устанавливается быстро!
Нажимаете «Далее».
Заполнение декларации 3 НДФЛ в программе аналогичное заполнению на сайте! Описано выше. Разница лишь в том, что после заполнения вам нужно будет погрузить декларацию в личном кабинете на сайте налоговой или отнести распечатанную декларацию в налоговую .
Как получить электронную подпись для отправки декларации 3 НДФЛ онлайн с сайта налоговой?
Не важно какой способ заполнения декларации Вы выберете: онлайн на сайте или через программу. Для отправки в налоговый орган вам потребуется «электронная подпись»!
Не пугайтесь. Электронная подпись получается элементарно в личном кабинете налоговой.
- Заходите в ваш профиль на вкладку «ПОЛУЧИТЬ ЭП».
- Оставляете точку на рекомендованном значении «ключ хранится в защищенной системе ФНС России».
- Придумываете и записываете пароль! (этот пароль и будет вашей ЭП)
Важно!
Если у вас нет ЭП или она просрочена, начните с этого шага.
Срок создания ЭП несколько рабочих дней. Как раз у вас будет время на заполнение декларации. Отправить декларацию сможете, когда электронная подпись будет готова.
СОВЕТ:
Сохраняйте себе копию декларации за прошлый год
Так как при заполнении декларации 3 НДФЛ в следующем году, вам могут понадобиться данные из этой декларации.
Как это произошло у меня при оформлении вычета за покупку квартиры. Без прошлогодней декларации узнать, какая сумма налогового вычета у меня израсходована за прошлые периоды, было бы проблематично.
Заполнить декларацию 3 НДФЛ самостоятельно проще простого. Начинайте и все у вас обязательно получится!
Если Вы все же не имеете времени или желания этим заниматься, можете обратиться ко мне в личку и за символическую плату в 500 руб. я вам помогу.
Пишите в комментариях о своем опыте подачи декларации 3 НДФЛ!
С какими трудностями сталкивались? Какие лайфаки использовали?
Полезные статьи: