Здравствуйте!
Сегодня хотел бы поделиться с Вами своим мнением по поводу того, куда вложить свободные денежные средства. Речь пойдет о сумме 100 000 руб.
Правило №1 - помните о диверсификации вложений.
Не важно, какую сумму вы планируете инвестировать (10 000 руб., 100 000 руб. или 1 000 000 руб.), вы не должны складывать "все яйца в одну корзину". Это уже не инвестиции, а игра в рулетку (повезет / не повезет).
Для себя я выработал правило инвестирования, согласно которому вес каждого актива в моем портфеле при покупке не должен превышать 20% от всей суммы вложений.
Таким образом, имея в наличии 100 000 руб., я не стану покупать меньше 5 активов.
Правило №2 - Сферы деятельности компаний должны быть разными.
Например, если вы вложите свои деньги в 5 разных компаний, но все они будут из одного сектора экономики - это не будет являться правильным решением с точки зрения защиты ваших активов.
Приведу простой пример. Инвестор купил акции пяти различных компаний нефтегазового сектора. После покупки активов произошел обвал цен на нефть. Весь портфель инвестора существенно просел. Акционеру не удалось увеличить свои сбережения. Даже, наоборот, его портфель существенно снизился.
Правило №3 - Активы не должны находиться только в одной валюте.
С целью минимизации рисков обесценивания национальной валюты рекомендуется держать свои накопления как минимум в двух валютах. Например, 60% активов в российских рублях, 40% активов в долларах США.
Рекомендация: большая часть портфеля должна быть в валюте той страны, в которой вы проживаете.
Правило №4 - Как минимум половина активов должны приносить пассивный доход (дивиденды по акциям или купоны по облигациям).
Пассивный доход - это такой тип заработка, при котором человеку не требуется предпринимать активных действий.
Например, если акция просто растет в цене, но при этом компания не выплачивает дивиденды, то нельзя говорить о получении дополнительного пассивного дохода инвестором. Акционер получит прибыль только в случае продажи акций, то есть предпримет активные действия.
Теперь, когда вы познакомились с моими основными правилами инвестирования, давайте рассмотрим, какой портфель я собрал из свободных 100 000 руб.
1. Акции Сбербанка - закупка на 20 000 руб.
Причины покупки:
Сектор: финансы.
Фундаментально компания очень сильна. Сбербанк - крупнейший банк России, Центральной и Восточной Европы. Поддержка со стороны правительства и участие во всех государственных программах. Развитие собственной экосистемы.
Хорошая дивидендная политика. В 2021 году Сбербанк планирует выплатить 18,7 руб. на 1 акцию. Это означает дивидендную доходность в размере 6,63% годовых.
2. Акции Лукойл - закупка на 20 000 руб.
Причины покупки:
Сектор: нефть и газ.
Крупнейшая частная компания России. Одна из крупнейших компаний в мире по доказанным запасам углеводородов.
Хорошая диверсификация бизнеса:
- нефтедобыча и газодобыча;
- нефтепереработка и газопереработка;
- нефтехимия;
- транспортировка;
- сбыт;
- электроэнергетика.
Участие в проектах по всему миру:
- Ирак;
- Иран;
- Колумбия;
- Казахстан;
- Азербайджан;
- Венесуэла;
- Саудовская Аравия;
- Гана и другие страны.
Хорошая дивидендная политика. В 2021 году Лукойл планирует выплатить 443,51 руб. на 1 акцию. Это означает дивидендную доходность в размере 7,24% годовых.
3. Акции Яндекс - закупка на 20 000 руб.
Причины покупки:
Сектор: интернет-отрасль, индустрия программного обеспечения.
Одна из самых быстрорастущих компаний России по капитализации. Поисковая система Яндекс занимает 14 место в мире и 1 место в России по количеству трафика. Одна из немногих высокотехнологичных компаний в России.
Отличная диверсификация бизнеса. Доходы компании приносят:
- поисковая система;
- такси и доставка еды;
- доски объявлений;
- электронная коммерция;
- медиасервисы;
- экспериментальные сервисы.
Дивиденды на настоящий момент не выплачивает. Классическая акция роста.
4. Акции Microsoft - закупка на 20 000 руб.
Причины покупки:
Сектор: информационные технологии.
Одна из крупнейших транснациональных компаний. Капитализация компании более 1 трлн. долл. Минимальные риски для инвесторов.
Прекрасные финансовые отчеты (ежегодный рост выручки, прибыли, рентабельности).
Диверсификация выручки от различных сегментов:
- компьютерные продукты и бизнес-процессы;
- умное облако;
- компьютерные вычисления.
Дивидендная политика Microsoft подразумевает ежеквартальные выплаты дивидендов для своих акционеров. В 2020 году компания выплатила дивиденды в размере 2,09 долл. на 1 акцию. В 2021 году планируется рост дивидендных выплат на 9,8%.
5. Акции NextEra Energy - закупка на 20 000 руб.
Причины покупки:
Сектор: энергетика.
Третья по величине энергетическая компания в США и крупнейшая в мире по генерации возобновляемой энергии ветра и солнца. Поддержка со стороны нового президента США альтернативных источников энергии.
Новая команда грамотных менеджеров компании. Ежегодный рост прибыли при неизменных доходах свидетельствует о том, что руководство оптимизирует работу предприятия.
Стабильный рынок сбыта продукции. Клиенты будут пользоваться коммунальными услугами и оплачивать их даже в кризис.
Популярность у населения бережного отношения к окружающей среде и замены классических источников получения энергии (нефть, газ, уголь) на альтернативные (энергия ветра, солнца и т.п.).
В 2020 году компания выплачивала дивиденды своим акционерам четыре раза. Общая сумма выплат составила 1,4 долл. на 1 акцию. Ежегодно компания увеличивает размер дивидендных выплат.
Уважаемые читатели, интересно Ваше мнение, а куда бы вы вложили свои 100 000 рублей?
