Всем привет!
Сегодня поговорим о том, какие есть варианты входа в фондовый рынок, если Вы уже скопили какую-то сумму денег. Речь про более-менее значимую для Вас сумму, например, годовой доход
Вообще, есть две крайности, два противоположных полюса. Кто-то может быть даже узнает себя. Сегодня рассмотрим одну из них.
Сразу хочу сказать: я не против каких-то конкретных способов заработка на фондовом рынке, если они законны. В конце-концов, это Ваши деньги и только Вам решать, как ими распоряжаться
Здесь более важно понимать, какие действия ведут к какому результату и с какой вероятностью
Стратегия в этой статье используется как понятие, описывающее базовые принципы и общие направления работы на фондовом рынке. Здесь речь не про цель, а скорее, про подход к торговле
СТРАТЕГИЯ "КРАСНОЕ - ЧЕРНОЕ"
Я не случайно использовал метафору из мира рулетки, где ставка на какой-либо из этих цветов, если верна, удваивается
❗️ВАЖНО. Азартные игры вызывают зависимость у людей с неуравновешенной психикой. Из-за отрицательного мат ожидания в отношении клиента - большая часть клиентов казино проиграет. Я ни в коем случае не рекомендую посещать подобные заведения
Стратегия "крайностей", как я ее называю, имеет характерный признак: экстремальный фокус на конкретных компаниях. Вы, наверное, слышали, что покупать "весь рынок", например, через ETF на индекс широкого американского рынка S&P500 - это отсутствие фокусировки. У Вас в портфеле 500 компаний. Как бы не "выстреливали" отдельные активы и не падали другие - доходность у такого портфеля будет среднерыночная
В то же время, если в портфеле несколько десятков компаний - говорят, что такой портфель сфокусирован. Другими словами, инвестор подобным образом старается выбирать те активы, которые, по его мнению, будут расти быстрее рынка
Так вот, в стратегии "крайностей" инвестор держит в своем портфеле всего несколько активов. Среди которых, часто, один является доминирующим. Например, 80% акций компании Тесла, 10% БлюБердБио и 10% акций неизвестного производителя каких-либо товаров будущего, у которого нет выручки, но много "классных" идей и рынок верит, что именно он сделает 5 иксов через 5 лет. И который оказался на бирже через SPAC, минуя все "прелести" традиционного IPO
Расчет здесь следующий, по мнению такого инвестора: "... я утроился на Тесле, потом стрельнет следующий актив, удвоюсь на нем, а там и "черная лошадка подоспеет", сделаю еще пару иксов.."
Ничего не напоминает? Мне очень даже) Стратегия направлена на выбор конкретного актива, который либо выстрелит, либо нет. А так как речь идет про "иксы", то и риск здесь зашкаливает. Приходится выбирать компании без прибыли и, часто, даже без выручки. Поскольку именно "стартап" может сделать такую доходность на коротком (до года-двух) горизонте. Но никак ни Эпл, Майкрософт или Гугл
Обратная сторона риска - это просадки на 30-50-70%. Нетрудно догадаться, какое надо взять плечо, чтобы слить депозит
На мой взгляд, подобная стратегия похожа на забег, в котором марафон начинают 100 тысяч человек, а добегут несколько. Все проиграют, а несколько выиграют. Работает ли это? Да, примерно в описанной выше пропорции. Надо ли Вам это?
ВЫВОД
Стратегия "фокусировки" и ставки "только на одну лошадь" - может дать потенциально очень высокий доход, если в Вашу пользу сложилось множество факторов. Но в большинстве случаев, такие совпадения носят случайный характер
Но даже если это случалось, получают такую доходность лишь единицы. И если Вам повезло, то в следующий раз после этого Вы так же будете склонны искать высокорисковый высокодоходный "вариант" и, рано или поздно, можете не оказаться среди "победителей". Обратите внимание, что после текущей коррекции на фондовом рынке половина аккаунтов "высокодоходных стратегий" в Тинькофф пульс - просто исчезли. А это еще настоящей коррекции не было.
Истина, как говорит старая поговорка, где-то посередине. Чтобы зарабатывать на фондовом рынке и, при этом, иметь приемлемый уровень риска - нужно что-то среднее между крайностями. Мой подход в том, что портфель диверсифицирован на 50-60 компаний. Но есть отдельные истории, которыми я активно управляю. Да, даже если один-два актива моего портфеля выстрелят намного сильнее рынка - это будет приятно, но не повлияет радикально на доходность портфеля. По этой причине, мне нет смысла брать на себя лишний риск, так как выхлоп от этого, глобально, не жизненно важный. Тем не менее, подобные истории копятся и, в целом, оказывают положительное влияние на диверсифицированный портфель. Это как диверсификация по рынку. Одна часть - относительно стабильная и безопасная, растет сама. А меньшая часть - в активной работе. И пока меня это устраивает!
Всем удачи и успехов в инвестициях!
👆 В продолжение темы рисков в инвестициях прикрепляю мои полезные посты на этот счет:
Фатальная ошибка в инвестициях и трейдинге
Как не потерять деньги на фондовом рынке (для начинающих)
Типичная схема "развода" инвесторов в интернете
PS 📍
Не является инвестиционной рекомендацией и призывом к действию! Это мой личный частный блог, в котором я обобщаю свои взгляды на фондовый рынок, делюсь своей стратегией и подходами к рыночному анализу, оцениваю свои сделки с точки зрения эффективности
ТЕЛЕГРАМ канал, где я в течение дня сижу за терминалом и делюсь мыслями в течение дня здесь
Портфель на Тинькофф инвестиции лежит здесь
✅ В своих постах я размещаю только актуальные на момент написания графики, построенные в премиум аккаунте сервиса TradingView
#риски инвестиций
#риски на фондовом рынке
#типичные ошибки начинающих инвесторов
#рискованные способы инвестировать
#как потерять деньги на фондовом рынке