Самые интересные и полезные статьи о заработке в интернете: https://smartguidess.com
Хранить сбережения в рублях – не самое выгодное решение, особенно, если вы не планируете открывать в депозит. Чтобы защитить свой капитал от негативного воздействия инфляции, эксперты настоятельно рекомендуют инвестировать денежные средства в покупку валюты. Традиционно россияне, как и жители других стран СНГ, делают ставку на евро и доллар, хотя это не единственные варианты.
SMARTGUIDE собрал мнения ведущих экспертов в мире финансов, чтобы помочь своим читателям сформировать валютный портфель с минимальным уровнем риска. На основе рекомендаций квалифицированных аналитиков мы отобрали лучшие валюты 2021 года, в которых рекомендуем нашим подписчикам хранить сбережения.
Михаил Зельцер считает, что лучшая иностранная валюта 2021 года – евро
Этой точки зрения придерживается Михаил Зельцер, эксперт по фондовому рынку «БКС Мир». Его прогноз обусловлен тем, что темпы восстановления европейской экономики заметно выше, нежели американской. Фискальные программы США на фоне негативных последствий пандемии COVID-19 поспособствуют ослаблению доллара.
По мнению Зельцера уже в первых двух кварталах 2021 года евро может закрепиться по отношению к доллару США на уровне 1,3. Исходя из этого, если вы планируете хранить деньги в иностранной валюте, то предпочтительным вариантом станет евро.
В качестве резервных валют можно рассматривать юань и иену. Национальные валюты Китая и Японии также могут серьезно укрепиться по отношению к доллару.
Лучшие экзотические валюты
Особого внимания заслуживают национальные валюты государств, входящих в состав БРИКС. Например, южноафриканский рэнд или индийская рупия. На фоне конфликта США и Китая массу преимуществ извлекла именно Индия. Многие крупные американские корпорации, включая Apple, перенесли свои производственные мощности в эту страну. Естественно, что это благоприятно отразилось на стоимости рупии.
Михаил Зельцер уверен, что экзотические валюты – это также дополнительный риск для россиян. Инвестиции в рупию и рэнд опасны повышенным уровнем краткосрочной волатильности. Эта характерная закономерность обусловлена их весьма ограниченной ликвидностью.
Что будет с рублем в 2021 году?
Главный аналитики «БКС Мир» положительно оценивает перспективы национальной валюты РФ в 2021 году. Михаил Зельцер не исключает, что рубль может укрепиться на уровне ₽70 – доллар и ₽85 – евро. Впрочем, такой сценарий вероятен исключительно при условии, что нефть будет стоить дороже $50, а США и ЕС не введут новые санкции по отношению к России.
Аналитик «Альпари» рекомендует покупать швейцарский франк и японскую иену
Из последнего интервью Владислава Антонов, главы аналитического отдела «Альпари» можно сделать вывод, что россияне могут и дальше сделать ставку на евро и доллар при формировании валютной корзины. Традиционная связка не утратит своей актуальности в 2021 году. Евро и доллар эффективны в контексте противодействия девальвации рубля.
Евро-долларовая стратегия довольно типична для РФ, но ее использование обусловлено доступностью в вопросах физической покупки. Данные валюты россияне положительно воспринимают на психологическом уровне, что отражается и на котировках. Спрос на евро и доллар всегда высок. Чем активнее зарубежные валюты будут обсуждаться в новостях, тем больше жители стран СНГ будут вкладывать в них деньги.
SMARTGUIDE сообщает, что по мнению Антонова популярность евро-долларовой стратегии в большей степени обусловлена психологической зависимостью россиян от этих валют. Статистически иена и франк выглядят более привлекательно, но есть проблемы, связанные с их приобретением, особенно, в регионах.
Швейцарский франк – это тихая гавань
Если отталкиваться исключительно от статистических данных, то швейцарский франк – более выгодный вариант, нежели доллар или евро. Эта валюта уверенно занимает первую строчку по доходности. По отношению к рублю с начала 2021 года швейцарский франк подорожал на 30,5%. Немного отстал евро, закрепившись на уровне 30%. Что касается других ТОП-5 валют, то здесь много сюрпризов. Экономики разных стран очень непредсказуемо восстанавливаются после коронавирусного кризиса.
У инвестиций в швейцарский франк довольно много критик. Их опасения вполне обоснованы. Валюта показала очень динамичный рост, поэтому в ближайшее время может начаться затяжная коррекция. Если вы собираетесь вкладывать деньги в покупку франка, то делать это нужно с прицелом на долгосрочную перспективу – от 12 месяцев и более.
Объемы коррекции валюты Швейцарии от текущей стоимости аналитики оценивают в 3,6%. Соответственно, оптимальный уровень входа для покупки – 80 рублей 20 копеек.
Японская иена – третья валюта после франка и евро
С начала 2021 года эта валюта подорожала на 28,4%. Однако она остается довольно дорогим вариантом для приобретения, хотя по всем цифрам стоит дешевле, нежели рубль. Даже сейчас 100 иен можно приобрести всего лишь за 70 рублей 17 копеек.
Главный аналитик AMarkets ставит на азиатские валюты и не рекомендует сбрасывать со счетов доллар США
Артем Деев, руководитель аналитического отдела AMarkets напоминает, что 4 строчку в списке самых надежных валют занимает китайский юань, который с начала 2021 года подорожал по отношению к рублю на 25,63%. Для частных инвесторов данная валюта также торгуется на более доступном уровне, нежели евро или франк.
SMARTGUIDE, ссылаясь на прогноз Артема Деева напоминает, что ослабление рубля по отношению к азиатским валютам обусловлено общей динамикой. Тут срабатывает простая закономерность, когда валюты двигаются в разных направлениях, национальные денежные единицы развивающихся стран укрепляются или ослабляются с разной динамикой по отношению к иным валютам. То есть, рубль может расти по отношению к доллару, но дешеветь по отношению к юаню или иене.
Россиянам непривычно вкладывать деньги в азиатские валюты и прочие экзотические активы. Эта точка зрения подтверждается статистикой. Если девальвация рубля продолжится, то иена может вырасти еще на 13%. Однако определенные риски тоже есть и их нужно учитывать. Артем Деев напоминает, что японская экономика находится в состоянии 30-летней рецессии. Национальную валюту этой страны удерживает от обвала только дефляция на фоне отсутствия увеличения объемов потребления.
Китайский юань – это свободно конвертируемая валюта. Экономическая политика государства и микроклимат в стране – ключевые факторы, определяющие состояние юаня. Если возникнет такая необходимость, то главный регулятор КНР с легкостью ослабит национальную валюту по отношению к доллару, сделав тем самым экспортные поставки более привлекательными для других стран.
Не стоит хоронить доллар раньше времени
Замыкает ТОП-5 самых быстро растущих валют доллар США, который подорожал к рублю с начала 2021 года на 22,9%. Сейчас евро находится на четырехлетнем максимуме, а доллар даже не превысил свое пиковое значение за 2020 год.
Артем Деев уверен, что потеря позиций американской валюты – исключительно временное явление. Доллар обязательно отыграет этот гандикап в долгосрочной перспективе, поэтому списывать со счетов его точно не стоит. Экономика США – главная в мире, а доллар – ключевой товар данного государства.
Канадский доллар – выгодное решение, но высокий риск
Экзотические валюты – это всегда большая опасность для россиян. Например, канадский доллар также хорошо укрепился по отношению к рублю, но он очень чувствителен от динамики национальной валюты США. Неудивительно, ведь эти государства крепко связаны торговыми узами. Артем Деев не рекомендует вкладывать в экзотику до тех пор, пока не проведен долгосрочный анализ динамики котировок. Нужно стараться увидеть их движение в будущем, а не сегодняшнее положение.
В 2021 году выиграют те, кто сделают осторожные прогнозы, поскольку международная экономика переживает самый масштабный финансовый кризис за последние 100 лет. Поэтому запомните, что нельзя вкладывать деньги только в одну валюту, наоборот, нужно придерживаться политики диверсификации. При формировании инвестиционного портфеля, можно придерживаться пропорций, установленных Банком России для своих резервов:
- доллар США – 30%;
- евро – 25%;
- франк, иена, юань, драгоценные металлы – 45%.
Придерживаясь столь простого принципа, вы сможете избежать чрезмерных убытков.