ETF это сложно? Просто? Всё о преимуществах и рисках фондов!
Exchange-traded fund (биржевой инвестиционный фонд), фонд из широкого набора ценных бумаг, паи которого торгуются на бирже.
Часто в основе ETF лежит уже известный биржевой индекс, но эти фонды могут собираться и по определенному сектору экономики или в соответствии с любой другой стратегией.
Простыми словами: вы - начинающий инвестор с 5000 рублей. Купить понемногу всех акций, входящих, например, в индекс S&P500, вы с такой суммой не сможете. Тут на помощь приходит компания, которая уже купила большой портфель бумаг в соответствии с этим индексом, разделила собранный портфель (он же «фонд») на маленькие доли и выпускает в обращение на биржу небольшие кусочки этого фонда как раз на имеющуюся у вас сумму.
Паи (их еще называют «акции») свободно обращаются на бирже, а значит, купить или продать их так же легко, как и обычные акции.
Как я уже писала раньше, диверсификация - то, что обязательно надо знать и делать начинающему (да в принципе и любому) инвестору. Если у вас небольшие суммы для инвестиций и пока еще мало знаний, то ETF - это как раз тот инструмент, с которого можно начинать.
Преимущества ETF
- диверсификация
- ликвидность
- прозрачность
- профессиональное управление
- относительно низкая стоимость пая/акции
- экономия на расходах (относительно тех, которые бы вы несли, если сами формировали портфель и постоянно ребалансировали его)
- возможность покупать на ИИС, а значит, и получать инвестиционный налоговый вычет
- доступность в России паев/акций ETF на зарубежные активы, а также самих ETF, торгуемых на зарубежных биржах
Прежде чем инвестировать в различные ETF всегда изучайте информацию о них
- состав активов и стоимость чистых активов (СЧА)
- описание индекса
- доходность
- информацию о рисках
- финансовые отчеты
- еженедельную аналитику
Риски ETF
- риск падения котировки (рыночный риск)
- относительно низкая диверсификация (в случае с отраслевыми, страновыми, товарными ETF и т.п.)
- закрытие фонда (при ликвидации фонда на владельца пая передаются все операционные издержки и налоги)
- снижение ликвидности во время рыночного спада
- недобросовестность управляющей компании
- экзотические ETF (включающие производные инструменты, маржинальную торговлю и прочие спекуляции) и дополнительные специфические риски для них
- риски банкротства (эмитента деривативов, компании-гаранта по облигационному ETF и т.п.)