Всем привет!
Я увлекся фондовым рынком в 2016-2017 году, а с 2019 открыл доступ к своему брокерскому счету и веду это блог - мой журнал инвестиций публично. Блог помогает мне глубже понять сферу инвестиций: ведь если можешь объяснить что-то другому, значит точно понял сам. Мой портфель сейчас около 7М, для меня это существенные деньги, поэтому я отношусь к процессу инвестирования серьезно и ответственно.
В процессе инвестирования я сталкиваюсь с вопросами людей. И, частенько, это вопросы людей, оказавшихся в непростой ситуации из за ошибок, совершенных в инвестировании. Поэтому, некоторое понимание, где можно "накосячить" у меня есть. Об этом и пойдет речь ниже.
❗️Важно! Я ничего не продаю, ничему не учу и не оказываю никаких услуг и ничего не рекламирую. Этот блог - мой журнал инвестиций: что делаю, почему, чем руководствуюсь. Это и хобби, и плюсик в карму, если кому-то мои посты будут полезны. А карма в успехе инвестиций занимает не последнее место :)
Ниже - основные "тонкие места" фондового рынке и сферы инвестиций и трейдинга в целом. Предупрежден - значит вооружен!
Если что-то из этого Вам покажется банальным - значит Вы уже не первый день на рынке. Мой пост для тех, кто только начинает свой путь в невероятном мире инвестиций. Он направлен на то, чтобы человек в самом начале не попал в беду, а это часто случается, судя по количеству историй, которые мне поведали читатели блога.
1. ИЗБЕГАЙТЕ МОШЕННИКОВ
Вы не поверите, как много людей становятся жертвами мошенников в сфере инвестиций... В прошлом году у меня вышел пост про "инфоциган" и технологии обмана начинающих инвесторов . Пост называется "Типичная схема развода инвесторов в интернете". Так вот даже спустя год я получаю много писем о том, как и кого и кто обманул, ввел в заблуждение или сподвиг на супер рискованные операции...
Основные способы потерять деньги здесь такие:
- Заплатить за обучение инфоциганам (платят от 15 до 500 тысяч за пустой, ненужный, бесполезный курс)
- Открыть "брокерский счет" в компании "рога и копыта" и в какой-то момент обнаружить, что организаторы фейкового брокера не выходят на связь
- Отдать деньги под управление под 10% в месяц какому-то "гуру инвестиций", у которого есть мега-современная система трейдинга
На что нужно обращать здесь внимание:
1. Открывать брокерский счет желательно у брокера, который входит в ТОП 10 брокеров России. Накиких "Хайп инвест" или "Клюква мани менеджмент" там нет. Просто введите в поиск фразу "топ 10 брокеров России" и не доверяйте свои деньги фейковым компаниям однодневкам
2. Отдавать деньги под управление через сайт в интернете без заключения договора - нельзя! Когда Вы покупаете пиф, или биржевой ETF через официального брокера, или в отделении банка - эта сфера жестко регулируется законодательством. Даже если Вы не заработаете, то, по крайней мере, будете защищены законом. А если в отношении Вас совершат акт мошенничества - Вы сможете обратиться в полицию или суд для защиты своих прав.
Когда Вы "что-то кому-то" перечисляете через форму на сайте, доказать ничего не получится. Многие мошенники оформляют эти переводы как "дар" или "взнос", дабы избежать уголовной ответственности.
3. Проходить обучающие курсы лучше либо в сертифицированных образовательных учреждениях, имеющих лицензию, либо у брокеров. Конечно, брокеры строят обучающие курсы таким образом, чтобы учесть и свои интересы (про это я писал здесь). Но у любого брокера из ТОП 10 мошенничество при обучении исключено. И это важно на начальной стадии вхождения в профессию.
Стоит ли обучаться у частного трейдера или инвестора - решать прежде всего Вам самим. В этом может быть польза. Самое главное, не становитесь жертвой мошенников. Как действуют мошенники описано здесь. Кроме того, желательно изучить человека, у которого Вы собираетесь учиться: например, можно открыть Ютуб. Есть известные люди, которые ведут свой инвест блог по 10-12 лет, можно посмотреть их историю, что и как они публиковали в своем блоге, почитать отзывы на тематических сайтах.
2. РЫНОК - ЭТО НЕ КАЗИНО! РЫНОК - ЭТО БИЗНЕС!
Думать, что фондовый рынок = казино означает потерять деньги с вероятностью 100%
На самом деле для частного инвестора здесь есть 2 важные вещи:
1. Сохранение денег. Это сбережение. Способность жить на меньшее количество денег, чем зарабатываешь. Но дальше, деньги нужно где-то хранить. "Под матрасом" они дешевеют на инфляцию и не работают. Депозиты в банках сейчас не покрывают инфляцию. Валютные курсы двигаются туда-сюда и многие, кто купил доллар по 80 в прошлый кризис до сих пор не получили прибыли. Поэтому и возникает необходимость отправить деньги на работу. Сделать это можно либо инвестируя в свой бизнес либо инвестируя в чужой. Это и есть фондовый рынок
2. Инвестиции - это способ сохранить и на длинной дистанции приумножить капитал.
Те же, кто приходит в фондовый рынок ради "трэша", "гэмблинга", либо за "новеньким феррари", вложив при этом пару сотен тысяч рублей - обречены потерять деньги
На что нужно обратить внимание:
Инвестиции - это как собственный бизнес. Это больше похоже на открытие ресторана, магазина, или же другого небольшого предприятия, если речь идет про частного инвестора.
Инвестиции - это такая же работа, как и любая другая, где нужны:
- знания
- опыт
- начальный капитал
- время (много времени)
- стойкость (ведь бывают рыночные просадки)
- вера в себя (это помогает пережить трудные периоды)
И многое-многое другое. Поэтому подумайте 10 раз прежде чем начинать инвестировать: это сложно, долго и рискованно. Хотя, при правильном подходе это помогает:
А) стать финансово грамотным
Б) сохранить и приумножить капитал
3. БУДЬТЕ РЕАЛИСТАМИ!
Даже если инвестор осознал, что фондовый рынок - это не казино и старательно избежал встречи с мошенниками, третья ловушка для вашего денежного депозита - это завышенные ожидания.
К сожалению, те, кто начал инвестировать год или два назад, не видели и не помнят ни одного серьезного финансового кризиса. То, что было в марте 2019 года на фоне распространения коронавируса - не было системным финансовым кризисом. Как хорошо сказал Баффет: "это как поезд, который отправили на год в депо. Проблема решена - поезд снова в пути"
Мало кто помнит кризис 1984 года, когда в США инфляция была 14%. Не помнят и кризис 1990 года. Кризис 2001 года, когда 95% "перспективных компаний" просто исчезли с рынка. А другие выбирались из состояния банкротства по 10 лет. Никто не помнит кризис 2008 года, когда множество компаний вымыло с рынка, а некоторые, даже крупные, не восстановились до сих пор (ниже график Сити групп, он показателен). Не всех коснулся обвал азиатских рынков в 2015, и кризис, разразившийся на российском фондовом рынке на фоне санкций против финансового сектора
Что же касается ожиданий, то есть долгосрочная среднерыночная доходность. По российскому фондовому рынку это 12-14% в год. По американскому (данные MSCI) это 7.2% до уплаты налогов в долларах.
Поэтому большая часть тех, кто надеется делать 100 или 200% в год - потеряет свои деньги. Да, есть те, кто сделал 300%, 500% или даже 900% за 2020-й год. К сожалению, один год не показатель. Такие результаты с большой долей вероятности являются случайными. Хотя их обладатели с этим не согласятся. Но у меня есть пост про "нормальное Гауссово распределение" и мысли о случайных результатах в трейдинге и инвестициях (пост здесь). Поэтому замахиваясь на нестандартный результат, ответьте себе на один вопрос: вы готовы участвовать в соревновании, в котором из нескольких миллионов "добежавших" до финиша будет только один победитель?
Если Вы студент с депозитом в 50 тысяч рублей - это одно дело. Потеря этих денег с вероятностью 99.99999% не повлияет радикально на Вашу жизнь. Но если Вы собираетесь инвестировать значительную для себя сумму, или желаете сохранить или накопить деньги на обучение детям, очень крупную покупку через 5-10 лет или выйти на пассивный доход в течение 10-15 лет - Вы не можете брать такой радикальный риск, который потенциально может привести к потере капитала.
В ЗАКЛЮЧЕНИИ
А как же мани менеджмент, инвестиционная стратегия, диверсификация, левередж и многое-многое другое, что нужно учитывать для успешного инвестирования?
Если Вы задаете такой вопрос - значит Вы уже не новичок в этом деле. Мой же пост направлен на то, чтобы помочь не попасть в беду тем, кто только начинает инвестировать.
Будьте разумны!
Будьте осторожны!
Будьте бдительны!
Берегите свои нервы и деньги! Удачи в инвестициях!
PS 📍
Данный блог не является инвестиционной рекомендацией. Это мой личный журнал инвестиций. А так же систематизация моих знаний и опыта. При решении входа/выхода в актив - думайте, пожалуйста, своей головой!
Мой ТЕЛЕГРАМ канал здесь
Портфель в открытом доступе со всеми сделками здесь
#риски инвестиций
#как не потерять на инвестициях
#мошенники в инвестициях
#как начать инвестировать
#как инвестировать