Сразу обозначу важное отличие — инвесторы вкладывают свои деньги надолго и с минимальными рисками, в отличие от них спекулянты ищут самую высокую доходность (и поэтому берут на себя слишком большие риски).
В этой статье мы будем говорить именно об инвестиционном подходе в деле приумножения своего капитала, ибо «жизненный путь» спекулянта, как правило, весьма недолог и заканчивается в глубоком «минусе».
Поэтому обращать внимание на спекулянтские стратегии нет никакого резона. Это лишь потеря своего времени и денег.
Начнем с прикладной теории:
1) Задача инвестора — без риска обогнать инфляцию
Для этого он выходит на фондовый рынок, где покупает акции.
Статистически котировки акций всегда уверенно растут в долгосрочной перспективе.
Приведу такой пример: Средний прирост российского фондового индекса Мосбиржи, начиная с 1997 года, составляет около 18%. Сюда включена и полученная дивидендная доходность, с учетом её реинвестирования.
Как мы видим: акции способны обеспечить нас хорошим доходом, даже не смотря на девальвацию национальной валюты, дефолт по ГКО, регулярные финансовые кризисы и не менее регулярные санкции.
2) В портфеле инвестора должны быть валютные активы
Валюта сама по себе защищает наш капитал от девальвации и падения покупательной способности рубля.
Но этот эффект можно существенно усилить за счет вложения денег в активы, номинированные в иностранной валюте (как вариант, американские акции, еврооблигации российских компаний и т.д.).
Снова обратимся к статистике:
Допустим в 2000 году вы проинвестировали некоторую сумму в американский фондовый индекс широкого рынка S&P500. К сегодняшнему дню ваш капитал вырос бы почти на 300%. И это не взирая на 3 очень больших кризиса и 8 глубоких коррекций.
3) Лучший друг инвестора — регулярность вложения денег
Рекомендуется инвестировать на постоянной основе, допустим ежемесячно или еженедельно.
За счет этого вы будете приобретать финансовые инструменты по некоторой усредненной стоимости, а не на пиковых значениях (как это обычно делают любители).
- Не зря считается, что «лучше всех инвестируют мертвые и неактивные инвесторы».
- Потому что они не суетятся и не совершают опрометчивых сделок на эмоциях под влиянием новостей и бегущей от очередного кризиса «толпы».
Дело в том, что невозможно предугадать момент разворота рынка, «медвежий» или «бычий» тренд, приход пандемии и т.п. событий, оказывающих сильное воздействие на «самочувствие» вашего инвест.портфеля.
4) Очевидно, что финансовые рынки продолжат быть непредсказуемыми
И мы, как инвесторы, должны с этим смириться и перестать переживать по этому поводу.
Нас однозначно ждут новые обвалы экономики и неизбежно сменяющие их стремительные взлеты.
Поэтому, зная это, вот что следует делать в 2021 году:
- инвестировать каждый месяц некоторую часть своей зарплаты;
- ориентироваться на долгий горизонт вложения денег и стратегию «Купи и держи»;
- формировать диверсифицированный портфель, состоящий из разных валют и активов;
- регулярно приобретать индексные фонды (наши и американские);
- выкупать сильное падение рынков (когда всем вокруг жутко страшно);
- проводить ребалансировку своего портфеля «по триггеру» большого движения рынка;
- не смотреть новости, не читать аналитику, пореже прикасаться к своим инвестициям.
ДОПОЛНИТЕЛЬНО:
1) ПРОЧИТАЙТЕ ДРУГУЮ МОЮ СТАТЬЮ «Куда НЕ стоит вкладывать деньги? ТОП-3 самых опасных для денег мест».
2) БУДУ БЛАГОДАРЕН ЗА ВАШИ ЛАЙКИ И РЕПОСТЫ ЭТОЙ СТАТЬИ
Автор статьи — Александр Евстегнеев, эксперт по личным финансам, автор 20 книг по финансовой грамотности, инвестор с 25-летним опытом