Выработка своей стратегии инвестирования - это очень не простое занятие, т.к. сюда включаются множество значений, такие как:
- Ваша ЦЕЛЬ,
- Ваш РИСКпрофиль,
- Ваши возможности в инвестировании
(в какие инструменты Вы можете инвестировать, являетесь ли Вы квалифицированным инвестором) - размер капитала инвестировании - возможность пополнения капитала и т.д.
Свою стратегию инвестирования я строю на опыте:
1. Бенджамина Грэма (Разумный инвестор) и Назара Щетинина (Вредный инвестор)
2. Уорена Баффета и Ютуб канала Финансовая Независимость 3. Ларисы Морозовой (успешный частный инвестор, дивидендный трейдер)
Интересно то, что все вышеперечисленные уважаемые люди используют фундаментальный подход и каждый в отдельности привносит что то свое, что в итоге должно привести к приумножению капитала.
Моя же цель - это финансовая независимость, т.е. жить на доходы с дивидендов. Для этого мне необходимо вырастить свой капитал в 20 раз, в моих подсчетах, при регулярном пополнении раз в месяц и реинвестировании дивидендов реализовать задуманное у меня получиться через 13 лет. Через 13 лет мой капитал сможет генерировать дивиденды, которые покроют мои расходы. В своих расчетах я учла сложный процент, налог на дивиденды и инфляцию.
В настоящее время я инвестирую исключительно в Российский рынок (принимая как все риски так и возможную повышенную доходность). Не то чтоб я была фанатом Российской экономики, просто на данный момент мне инвестирование в иностранные бумаги закрыто.
До 2020 года у меня была широкая диверсификация активов из такого расчета: 50% защитных дивидендных 1-го эшелона не сырьевых и не циклических отраслей, 20% акций роста и 3-го эшелона, 30% сырьевые и циклические акции. Однако 2020 год стал годом возможностей и % были сбиты. И возвращаться к такому распределению не собираюсь, так как вижу в нем ограничения для себя. Чем больше изучаешь компании, тем больше видишь возможности и есть понимание, что консолидация 15-30 акций принесет гораздо больше прибыли чем совсем широкая диверсификация. Хотя многие и очень многие с данным высказыванием будут не согласны.
Мой портфель состоит исключительно из акций, но при этом я стараюсь в нем держать акции, которые считаются "квазиоблигациями" - для меня они являются заменой кэша (МТС, ФСК ЕЭС). Именно этот момент позволил мне набрать в 2020 году хорошую позицию по многим акциям. И показать высокую доходность в 42% годовых.
При этом моё правило НИКОГДА НЕ ТЕРЯЙ ДЕНЬГИ (подслушано у Бенджамина Грэма). Позиции ушедшие в минус больше чем на 3% (если не случилось ЧП в бизнесе компании) никогда не продаю.
Стараюсь совершать как можно меньше движений на бирже. Ведь как показывает практика успешных фондов одни из самых доходных инвестиционных счетов - это счета либо про которые забыли либо владельцы которых умерли.
Желаю всем здоровья, а деньгам тишины и приумножения!