Здравствуйте, уважаемые друзья.
После просмотра сериала "Миллиарды" все мы хотим стать миллиардерами. Размышляя об инвестировании, вполне естественно думать: "я буду копировать действия и поведение миллиардеров и это приведёт меня туда, где сейчас находятся они". Когда люди задумываются об этом, или начинают мечтать, они не берут в расчёт всю сложность и разницу исходных данных. Большинство не осознают весь масштаб пропасти между социальными слоями.
Давайте возьмём самые поверхностные причины, по которым мы не сможем инвестировать, как люди с огромным состоянием:
- Они могут позволить себе большой риск. Есть большая разница, между миллиардером, вкладывающим 100000 долларов в стартап, и типичным инвестором, пытающимся это сделать. Для состоятельного человека риск/вознаграждение в этой сделке более благоприятные. Состоятельные люди могут позволить себе потерять эти деньги, не теряя при этом дальнейшей способности создавать богатство.
Обычные инвесторы, делающие большие ставки на спекулятивные игры, рискуют гораздо больше. Потеря больших денег на спекулятивных сделках сильно мешает вам накопить богатство в долгосрочной перспективе.
Возьмём, к примеру, 25-летнего человека, с капиталом в 20000 долларов, рискнувшего десятью процентами от депозита вложив их в SPAC. Эта инвестиция может принести хорошую прибыль или нанести серьёзный ущерб. Наблюдение за тем, как 10% его портфеля получают сильный убыток во время падения, наносит серьёзный урон долгосрочным инвестиционным перспективам этого человека.
Если ваш портфель ещё меньшего размера, вам, как правило, нужно увеличивать долю спекулятивных позиций в своем портфеле, если вы хотите получить значительную прибыль за короткое время. Тоже самое можно сказать о криптовалютах или о недавнем безумном ралли gamestop.
- У вас нет ресурсов, которые есть у миллиардеров.
Многие инвесторы-миллиардеры обычно связаны с крупными фирмами, такими как Blackrock, или Хедж-фондами, такими как Bridgewater associates. Нужно понимать, что эти люди зарабатывают большую часть своих денег, управляя объединёнными активами. Даже Уоррен Баффет в начале своей карьеры начинал управлять чужими деньгами, имея с этого проценты. Большинство крупных инвесторов зарабатывают деньги, предлагая свои таланты другим. Управляющие хедж-фондами, инвестиционные фирмы, консультанты-все они взимают плату за инвестирование активов своих инвесторов. В свою очередь, они могут зарабатывать огромные деньги только лишь на гонорарах.
У обычного инвестора нет таких ресурсов, чтобы покупать целые компании. Я уверен, что у большинства нет возможности управлять чужим капиталом. Думаю, все мы понимаем, что это огромный риск и ответственность.
Кроме этого у них в командах есть люди, помогающие в исследованиях и управлении. Рэй Далио может быть лицом Bridgewater associates, но в этой фирме более 1000 сотрудников. Они занимаются экономическими данными, анализом покупательной способности, анализом сбыта и так далее. Среднему инвестору невозможно найти время и ресурсы, чтобы делать всё на их уровне.
- Мелкий инвестор более шустрый на рынке. На самом деле это более положительный момент, чем отрицательный. Когда у вас есть акции какой-то фирмы на полмиллиарда долларов, закрыть позицию намного сложнее, чем может показаться на первый взгляд. Для перемещения акций на такую сумму потребуется большое количество времени. Если вы разом скинете их на биржу, цена резко пойдёт вниз. Вы просто не сможете найти такого большого спроса по нужной вам цене. Нам, обычным инвесторам, с небольшими портфелями, легче входить в позиции и выходить из них.
Итак, если вы не Джордж Сорос, не переживайте. Жизнь продолжается. Возможно, вы не сможете инвестировать, как миллиардер, но это не значит, что вы не можете быть успешным инвестором.
Хорошая новость заключается в том, что качественные источники исследований стали более доступны, чем когда-либо прежде. Более того, вы можете получить диверсифицированные портфели, которые будут хеджировать риски и получать прибыль за счет использования биржевых фондов, которыми управляют крупные игроки.
Помните, инвестирование равными долями на равных промежутках времени, может быть, не сделает нас миллиардерами, но точно обеспечит нам безбедную старость.
Желаю удачного инвестирования, оставайтесь со мной. Подписывайтесь на мой канал. Ставьте лайки. Задавайте вопросы в комментариях, мне очень важна обратная связь.