Сегодня имеется огромное множество способов распределения активов между различными инструментами, и не существует какого-то одного, идеального решения. Как правило, портфель формируется исходя из вашей толерантности к риску, желаемой доходности, сроков инвестирования и прочих условий. Основная цель - получить требуемый баланс между рисками и доходностью.
В данном материале мы не будем останавливаться на популярных способах диверсификации, а рассмотрим варианты распределения капитала между инструментами от Intellect Trade Company.
Для начала, расставим инструменты в порядке увеличения доходности и для каждого из них определим уровень риска по 10-бальной шкале:
1. Intellect Netting Bot - новейшая разработка, максимально консервативный и безопасный робот. Расчетная прибыль за месяц составляет 5-10%. Уровень риска - 2 балла.
2. Intellect Trade Robot - наш основной робот, который имеет 3 варианта настроек:
- Консервативные - ежемесячная доходность 5-8%, уровень риска - 3 балла.
- Умеренные - ежемесячная доходность 8-15%. уровень риска - 5 баллов.
- Агрессивные - ежемесячная доходность 15-40%, уровень риска 7 баллов.
3. Intellect Turbo Robot - робот нацеленный на максимальную доходность. При благоприятном рынке, доходность достигает 60% в месяц. Уровень риска - 9 баллов.
Итак, для распределения капитала будем использовать двух роботов - консервативный и агрессивный. Очевидно, что сначала нужно выбрать робота, который будет работать в связке с Turbo.
Наш выбор останавливается на Intellect Netting Bot, так как это более современный продукт и имеет небольшое преимущество перед консервативными настройками Intellect Trade Robot. Кроме того, возможность выбора стратегии сейчас нам не интересна, так как общую агрессивность по связке роботов мы сможем регулировать соотношением депозитов.
Итак, представим, что мы имеем $1000, которые нужно эффективно распределить. Для начала рассмотрим соотношение 50/50. При этом, будем использовать средние значения по доходности, которые получены на основании статистики.
Мы видим, что средняя ежемесячная доходность по двум инструментам составит почти 24%, но общий уровень риска при этом будет достаточно высок (5,5 балла). Мы уже говорили, что у каждого инвестора сугубо индивидуальный подход к балансу между риском и доходностью. Сегодня, наша задача наглядно показать как этим балансом можно управлять в зависимости от ваших потребностей. Для этого рассмотрим второй вариант, когда на депозите консервативного инструмента будет размещено 70% от капитала.
Сейчас мы получили более сбалансированный результат по двум роботам. Расчетный уровень доходности составил более 17% в месяц, при этом риски снижены до 4,1 балла. Самое главное, что мы наглядно увидели, как с помощью балансировки депозитов можно скорректировать уровень доходности и риска.
Сегодня мы рассмотрели только одну, наиболее популярную связку из двух роботов-трейдеров. Подобных вариаций может быть несколько, а самые интересные инструменты - это наши закрытые продукты, доступ к которым имеют только наши действующие клиенты.
