Как открыть брокерский счет: классификация + пошаговая инструкция для новичков + критерии отбора надежного брокера + обзор возможностей банка + 5 этапов по регистрации нового счета.
Инвестиционные проекты с каждым днем становятся все популярнее. Люди понимают, что в нынешней экономической ситуации хранение денег «под матрасом» вовсе не гарантирует их полной сохранности.
Вариаций заработка на капитале в сети довольно много, но большинство из них имеют несоразмерно высокие риски. Сегодня мы рассмотрим сравнительно безопасный метод извлечения прибыли, что может принести до 30% годовых – биржу.
Давайте выясним, кто такой брокер, как отрыть брокерский счет и в чем суть данной деятельности вообще.
Кто такой брокер и чем он занимается?
По действующему законодательству России, рядовой гражданин не имеет доступа к биржевому рынку, так как является физическим лицом. Для взаимодействия с данным финансовым ресурсом используется специальная организация, представляющая из себя юридическое лицо.
Брокер – посредник между человеком и биржевым рынком. Предоставлять данные услуги имеет право как частная, так и государственная организация. Главное требование – наличие лицензии брокера.
Трейдер – работник брокерской организации, занимающийся торговлей на бирже. Любое физическое лицо может открыть специальный счет у брокера и самостоятельно влиться в данный тип заработка, занимаясь спекуляциями на торговых площадках в сети.
Таким образом, вы станете управляющим лицом, которое будет отдавать распоряжения по управлению инвестициями, а брокер примет роль инструмента. Его основной задачей будет простое выполнение распоряжений свыше, то бишь, от вас.
Какие еще функции есть у брокера:
бумажная работа, заключающаяся в учете прихода/ухода активов с вашего брокерского счета;
регистрация человека на бирже и присвоение ему специальных идентификаторов для работы на ней;
частично брокер занимается хранением и распоряжением ваших финансов (если речь идет о ПАММ-счетах);
организовывает оформление справок/отчетности, а также работает в качестве налогового агента.
Как мы уже сказали, работа с брокером преследует не только цель открыть брокерский счет и вложить туда деньги. Суть данного этапа в подготовке основы для самой деятельности на торговых площадках мира.
Так в чем прелесть заработка на бирже? Давайте рассмотрим обе стороны данной занятости более подробно:
Достоинства Недостатки
Не нужно общаться с людьми, чтобы зарабатывать. Понятно, что никто тебе не будет говорить, что делать и как, но также тебя никто не подведет, тебе не придется считаться с чьими-то интересами, идти на компромисс с кем бы то ни было, не нужно быть гибким в общении, мириться с людьми, которые тебе не симпатичны.
Короче, полная свобода выбора людей. И, как следствие, — никакого лицемерия и лжи в твоем бизнесе.
Все сложнее, чем кажется. Недостаточно просто угадать направление. Рынок, кроме движений вверх и вниз, может вообще никуда не идти.
Но даже если он куда-то идет, необходимо найти такой момент времени, откуда цена бы пошла в твою сторону без сильных колебаний в обратную.
Полная свобода перемещения, так как торговать можно в любой точке планеты, где есть интернет. А если торговля, в основном, долгосрочная, то и свободного времени будет больше. В этом бизнесе все обнаруженные работающие закономерности дают эффект недолго (кроме базовых вещей, конечно).
Постоянно нужно менять свою стратегию, быть гибким, всегда изучать рынок.
Справедливая оценка твоих способностей. Биржа — это честная и справедливая платформа. Твоя прибыль — это убыток другого.
Зарабатывает самый способный и здесь никто не помешает тебе, кроме тебя самого.
На бирже оценить шансы не всегда можно точно, в такие моменты включается главный враг — эмоции.
Страх потерять накопленную маленькую прибыль или надежда, что все вернется — все это начинает заполнять лакуны в неуверенной оценке условий рынка.
На срочном рынке, например, очень низкие комиссии. А налог у нас только один — подоходный — 13%. Также никакой бюрократии. За обучение и опыт придется заплатить рынку деньгами.
На каждый плюс есть свой минус, но суровая реальность не имеет поблажек ни к кому. Прежде, чем открыть счет у брокера, задумайтесь дважды: нужно ли вам это вообще.
Если у вас на счету более 100 000 рублей, то, возможно, заниматься самостоятельной торговлей нет надобности вообще. В сети масса брокеров, которые предлагают услуги увеличения капитала за небольшие комиссионные.
Таким образом, вы погонитесь за двумя зайцами и словите обоих – ликвидируете инфляционные порог и сможете заработать сверху до 7% от капитала.
Какие услуги брокер предоставляет клиентам:
Открыть брокерский счет.
Услуга имеется у всех брокеров, так как заниматься торговлей на биржевом рынке без данного инструмента нельзя вообще. Более детально этот пункт мы разберем чуть ниже.
Ввести/вывести деньги.
Если дело касается рублей, то комиссия сводится у большинства брокеров к нулю. С валютными счетами все несколько сложнее – узнавать комиссию необходимо в индивидуальном порядке у самого брокера.
Предоставить доступ к рынку.
Срочный, валютный, фондовый – вариаций масса. Если организация предоставляет услуги брокера в качестве дополнения к основной деятельности, то выбор не столь велик, но с узконаправленными компаниями все куда интереснее.
Торговать по телефону.
Услуга понемногу забывается, но все еще проскакивает у некоторых брокеров. Суть та же, но вместо терминала используется телефонная линия.
Обучать и консультировать.
Если решите открыть брокерский счет, но опыта торговли на бирже у вас нет, наличие данной услуги весьма желательно, тем более, что для своих клиентов в данной сфере брокеры делают массу бесплатных вебинаров и обучающих тренингов.
Остальной пакет услуг брокера зависит уже от полета фантазии самой организации.
Само собой, еще один «сервис» – установка торгового терминала. Большинство брокеров предпочитают работать с уже готовыми программами, такими как QUIK или MetaTrader 4/5. Однако некоторые идут дальше, делая тонкую настройку продукта под собственный вкус.
Процедура открытия брокерского счета – основная информация
Кто такой брокер мы разобрали, давайте теперь обратимся к одному из главных инструментов трейдера, с помощью которого тот имеет возможность производить все операции на биржевом рынке.
Брокерский счет – электронный эквивалент кошелька, предоставляющий инвестору возможность совершать торговые операции на бирже. Помимо баланса, счет у брокера содержит данные по истории совершенных операций, что упрощает анализ ошибок и корректировку деятельности трейдера в целом.
Формально, брокерский счет воспринимается, как некий договор между клиентом и брокером. Условия данного контракта оговариваются заранее. Именно от них зависит, каким образом будет осуществляться биржевая торговля, и кто станет открывать/закрывать позиции.
Классификация брокерских счетов.
Перед тем, как открыть счет брокера, необходимо определиться, какой вид финансового инструмента соответствует вашим желаниям в наибольшей мере.
Если брать во внимание количество людей, что могут управлять вашим счетом у брокера, то здесь идет распределение на индивидуальные и совместные счета. Вторые наиболее популярны среди юридических лиц, так как доверять всю работу одному человеку в крупной финансовой компании – весьма рискованное удовольствие.
Наиболее известная и популярная классификация брокерских счетов основана на типах сделок, что может проводить инвестор.
Виды брокерских счетов по типажу проводимых сделок (форме оплаты):
Наличный брокерский счет – наиболее популярный вид счетов, иметь который необходимо любому инвестору. Для начала торговли на биржевом рынке достаточно открыть счет, внести минимальную сумму и выбрать понравившуюся площадку.
Маржинальный брокерский счет – аналог банковской кредитки. Открыть такой счет советуем инвесторам с небольшим начальным капиталом. Когда вы вносите на депозит средства, в зависимости от кредитного плеча, ваша покупная возможность может увеличиться в 2 или более раз от той суммы, что присутствует на брокерском счету.
Опционный брокерский счет – суть отображена в названии. Открыть такой счет следует лицам, желающим заняться торговлей на опционных площадках. Зачастую, для более продуктивной торговли опционные счета совмещаются с маржинальными.
Пенсионный брокерский счет – особый тип счетов, который советуем открыть инвесторам преклонного возраста. Ключевая особенность – льготная система налогообложения.
Если брать во внимание тип управления, то здесь идет распределение на классические и доверительные брокерские счета.
Если первый представляет из себя типичный вариант сотрудничества между брокером и инвестором, то при доверительном управлении право руководить процессом торговли переходит непосредственно в руки самой компании. Клиент становится пассивным наблюдателем и просто получает ежемесячную прибыль на свой брокерский счет.
Как открыть брокерский счет – пошаговая инструкция
Зная все доступные варианты, вы уже частично готовы к началу работы с брокером. Давайте теперь сформируем общую схему, следуя которой инвестор сможет открыть брокерский счет, столкнувшись с наименьшим сопротивлением.
Чтобы пройти весь путь от начала до конца, потребуется выполнить всего 5 шагов.
Шаг 1. Определяемся с рынком для инвестиций.
Торговых площадок много. Идти следует в ту сферу, где у вас есть хоть какие-то начальные познания. Торгуете ли вы самостоятельно, либо используете доверительно управление – здесь это не имеет значения.
Популярные торговые площадки:
Фондовый рынок – работает с ценными бумагами.
Срочный рынок – занимается торговлей опционами.
Валютный рынок – занимается спекулятивными операциями с валютными парами.
Наиболее просто освоиться с валютными парами, так как люди взаимодействуют с данным понятием в своей повседневной жизни наиболее часто. Самой популярной валютной биржей считается Forex.
Шаг 2. Определиться с капиталом.
Четкие рекомендации здесь дать весьма тяжело, ведь каждый человек, что решает открыть брокерский счет, отталкивается от собственных возможностей.
Единственное, что следует отметить – не рискуйте большим капиталом, чем можете себе позволить. Ваш объем средств должен исходить из разумных расчетов, ведь вероятность потерять деньги есть всегда, как бы вас брокер не убеждал в обратном.
Шаг 3. Определиться с брокером.
Один из важнейших пунктов, от которого будет напрямую зависеть успех всей вашей кампании в целом. Критериев отбора брокера весьма много, потому мы разберем их более подробно чуть ниже.
Шаг 4. Открыть брокерский счет.
Сюда входит не только сама процедура открытия. Чтобы получить данные брокерского счета на руки, нужно предоставить сканы необходимых документов (паспорт или вид на жительство), внести банковские реквизиты и подписать договор.
После завершения процедуры не забудьте забрать оригинал договора себе.
Шаг 5. Пополнить счет.
Осуществляется это уже в любое удобное время и наиболее подходящим вам способом.
Поздравляем! Вам удалось открыть счет у брокера и теперь вы можете называться полноценным трейдером. Далее все зависит только от вас.
Торговля на бирже – не тот тип деятельности, где все получается «на раз». Лишь усердный труд сможет принести настоящую прибыль и вывести вас к вершинам инвестиционной деятельности.
Отбор надежного брокера, как залог успеха
Мы решили выделить данный пункт в отдельный подраздел, так как осуществить фильтрацию кандидатов не так просто, как кажется на первый взгляд.
В 2018 году статистические агентства насчитали более 2 600 зарегистрированных брокеров на территории нашего государства. Как вы понимаете, конкуренция здесь просто бешеная, потому, чтобы не прогадать с наиболее выгодными условиями по счету, выбор следует производить очень внимательно.
Выделяют 7 основных критериев отбора брокера, у которого хотите открыть счет:
Надежность.
Важно, чтобы брокер имел за спиной не только более 2-х лет стабильной работы, но и обладал хотя бы какими-то наградами, подтверждающими его авторитетность в данной сфере деятельности.
Предоставлением подобной информации занимаются рейтинговые агентства.
Если хотите исключить субъективный фактор, используйте для сравнения несколько источников одновременно.
Спектр предоставляемых услуг.
Убедитесь, что брокер позволяет не только открыть счет на выгодных условиях, но и дает возможность торговать активами в интересующем вас направлении.
Стоимость обслуживания счета у брокера.
Средняя комиссия по стране колеблется в промежутке 0,02-0,1%. Для заманивания большего количества инвесторов многие предлагают открыть счет и вести его бесплатно на протяжении 1-2 месяцев, что весьма полезно для новичков в торговле на бирже.
Возможности ПО.
Некоторые брокеры позволяют открыть счет напрямую с терминала, но для проведения такой операции компания частично видоизменяет оболочку стандартных программ.
Не удивляйтесь, если один и тот же терминал у разных брокеров будет иметь немного различный интерфейс.
Минимальный капитал для старта.
Еще несколько лет назад для работы на бирже требовалось от 100 000 рублей. Сейчас же, имея на брокерском счету от 10 000 рублей, можно с легкостью заниматься торговлей и получать стабильную ежемесячную прибыль.
Кредитование. То бишь, возможность открыть маржинальный счет.
Если хотите начинать работу с небольших сумм, ищите брокера, предлагающего как можно большее кредитное плечо. Выйти в плюс с такой компанией будет намного проще.
Обучение + тренировка.
Если ранее открыть тренировочный (демо) счет считалось платной привилегией, то сейчас трудно найти брокера, который не предложил бы вам данный функционал абсолютно бесплатно.
Курсы, вебинары, тренинги – чем больше брокерская фирма может вам предоставить, тем лучше.
Для новичков нет смысла гнаться за чем-то сложным. Валютные пары + наличный брокерский счет – идеальное сочетание для первых нескольких месяцев работы на бирже. Вливаться в данный тип деятельности нужно постепенно, ведь потеряться в мире трейдинга очень просто.