Меня часто спрашивают о моей стратегии инвестирования. Решил коротко описать основные тезисы в одном посте.
Вот 10 основных принципов инвестирования:
1️⃣ Долгосрок
Придерживаюсь долгосрочной стратегии. Горизонт инвестирования — более 20 лет. Поэтому в портфеле основную часть составляют рискованные, но потенциально более доходные инструменты. В основном это акции.
2️⃣ Активный выбор акций
Предпочитаю самостоятельно выбирать акции и моменты входа на рынок, чтобы получать результат лучше среднерыночного. Поэтому у меня нет индексных ETF и фондов.
В отличие от полностью пассивной стратегии, это позволяет получать результаты лучше среднерыночных . Хотя для большинства инвесторов это не подойдет, потому что нужно много времени уделять изучению рынка и компаний.
Вхожу в акции редко, но метко. Могу месяцами и годами ждать момента.
Основным триггером для входа служат показатели того, что доля акций в портфеле сильно уменьшилась. Как правило, это бывает при сильных коррекциях на рынке.
Поэтому невозможно вложиться в акции на хаях, скорее буду распродавать.
В режиме ожидания активно изучаю компании, слежу за новостями и отчетами.
Компании, в которые хочу вложиться добавляют в виш-лист. Когда приходит время, не соображаю лихорадочно во что бы вложиться, а просто заглядывают в этот список и выбираю бумагу.
То, что стратегия работает можно убедиться, если следить за моим публичным портфелем акций, которому исполнилось уже 2 года (+200% за этот период).
3️⃣ Минимум спекулятивных сделок
Я стараюсь не спекулировать и не торговать активно.
Тем не менее, когда вижу действительно хорошую возможность могу спекульнуть на небольшую долю счета. Но редко.
Даже при таком стиле инвестирования у меня десятки финансовых операций ежемесячно: пополнения, движения между счетами, работа с налоговой и т.д..
4️⃣ Управление капиталом
Считаю, что управление капиталом важнее, чем игра в угадайку: постоянный поиск верняков — сигналов для покупки и продажи активов. Сложный процент приносит с каждым годом все больший доход и сильно рисковать на спекуляциях не имеет смысла. Управление капиталом включает в себя нижеперечисленные пункты.
5️⃣ Диверсификация активов
Я придерживаюсь диверсификации активов. Это способ не заработать больше, а сократить риски. Диверсификация не только по активам и эмитентам, но и по странам, валютам, брокерам.
Портфель состоит из следующих классов активов:
- Акции — 50-70%.
- Кэш (облигации, депозиты, валюты, ETF на еврооблигации и т.д.) - 20-30%
- Золото — 10-20%.
- Крипта — не более 10%.
❗️ Такая структура портфеля подходит под мои цели и терпимость к риску. Не стоит ее слепо повторять.
Отдельно создана подушка безопасности. Равна 1 году моих расходов.
6️⃣ Ребалансировка портфеля
Периодически провожу ребалансировку портфеля.То есть восстановление первоначальных долей активов. Таким образом продаю часть подорожавшего, чтобы купить подешевевшее. Ребалансировка позволяет уменьшить риск и увеличить доходность.
Делаю двумя способами:
▪️ Раз в год, если доли активов сильно изменились в портфеле от первоначальных.
▪️ Довнесением свободных средств в просевшие активы.
7️⃣ Удержание издержек на минимальном уровне
Внимательно считаю комиссии, изучаю тарифы. Предпочитаю не работать с посредниками в виде фондов, связываться со структурными и другими производными продуктами.
8️⃣ Оптимизация налогов
Налоги могут сильно уменьшать итоговый результат. Пользуюсь налоговыми вычетами на ИИС, ЛДВ ( льготой долговременного владения ценными бумагами )) и другими хаками .
9️⃣ Аналитика
Посвящаю анализу компаний, рынка и состояния активов большую часть времени. Все время что-то считаю, свожу в отчеты, анализирую.
Делюсь некоторыми отчетами по своим портфелям на канале .
🔟 Постоянно учусь
Читаю книги, специализированные ресурсы, иногда прохожу курсы. Структурирую мысли в отдельные документы и таблицы.
По этой причине и появился мой канал. Стал делиться знаниями. Написание постов помогает еще глубже обдумать тему. Надеюсь, и вам польза.
Вкратце как-то так.
Есть вопросы?
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ
- Сделал более 100% в моем публичном портфеле акций за 2020 год. Делюсь стратегией
——
Поставьте лайк, если полезно! Подписывайтесь на мой Дзен-канал : я более 10 лет инвестирую, поэтому даю только проверенные советы по финансам и инвестициям. Делюсь реальными отчетами и веду публичный портфель акций.