Налоговые органы Российской Федерации с 17 марта получат расширенный доступ к банковской тайне.
До этого момента любой доступ к подобного рода информации должен был санкционироваться судом.
Теперь же станет возможным получение доступа к сведениям, составляющим банковскую тайну, без санкции суда: достаточно будет запроса из налоговой. На ответ по запросу законодателем определен срок – в течение 3 дней с момента его получения.
К сведениям, составляющим банковскую тайну, относятся: тайна об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией. Справки по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, по операциям, счетам и вкладам физических лиц выдаются на основании судебного решения.
Начиная с 17 марта текущего года банки обязаны будут в течение трех дней со дня получения запроса предоставлять налоговым органам:
- Личные данные о клиентах: копии паспортов, копии доверенностей на распоряжение денежными средствами, копии договора на открытие счета и заявления на его закрытие, а также копии карточек с образцом подписи и оттиска печатей;
- Информацию о проводимых финансовых операциях: валюта, в которой открыт вклад, вносимые и списываемые суммы средств, выписки, первичная документация, оформляемая при проведении операций.
- Сведения о корреспондентах финансового учреждения: даты осуществленных сделок, их порядок и условия, суммы средств.
- Информацию о иной деятельности в рамках банковского учреждения, относящейся к управлению финансовыми потоками, внутренним процессам, значимость которых заключается в соблюдении конфиденциальности.
Также банки обязаны будут предоставлять налоговикам информацию о бенефициарных владельцах, представителях клиента, а также выгодоприобретателях, включая информацию в отношении отдельных операций или за определенный период. Информация может предоставляться как в электронном виде, так и на бумажных носителях.
Таким образом, тайн в жизни граждан России становится все меньше и меньше. Конечно, в определенной степени такой подход серьезно облегчает профилактику и предупреждение правонарушений в сфере налогообложения, мошеннических действий с денежными переводами, IT -технологиями и многими другими преступлениями.
С другой стороны, вопрос для размышления: насколько безопасно в такой ситуации держать свои сбережения в банках? Особенно, если учитывать «человеческий фактор», когда не добросовестные сотрудники, допущенные к сведениям, составляющим банковскую тайну, могут воспользоваться нашими данными в своих корыстных целях?
Стоит серьезно задуматься..