Стратегия - общий план , охватывающий длительный период времени, способ достижения сложной цели, направленный на эффективное использование наличных ресурсов. Без стратегии, как без плана, невозможно ни одно успешное развитие. Она является основным, базисным элементом, на котором строится успех каждого человека, каждой компании.
Над собственной стратегией я задумался не так давно. В это время у меня уже 4 месяца был открыт ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) и на нем было около 75% от той суммы, которая сейчас у меня на балансе. Однако хоть какой-то план в голове по этому поводу у меня уже выстроился.
На тот момент я понимал, что
1) Я инвестирую на долгий срок, примерно 25- 40 лет;
2) Ежедневные колебания рынков меня не волнуют;
3) Я покупаю активы на просадках;
4) Спекуляция - не лучший способ инвестирования в ценные бумаги;
5) Мой портфель должен быть как можно сильнее диверсифицирован по классам активов, валюте и странам.
Я задумался над собственной стратегией лишь тогда, когда увидел явный перекос активов в сторону потребительских товаров. Это акции таких компаний как Alibaba, X5 Retail Group и Детский мир. На данный момент доля в портфеле данного сектора уже более 50% с учетом недавней спекулятивной идеи по FixPrice.
Увидев, что мой портфель не соответствует заповедям Уоррена Баффета, я решил придумать для себя приемлемую стратегию инвестирования.
В мои планы входит:
1) Доли каждых секторов должны быть более-менее пропорциональны (небольшой перекос может быть в сторону IT или Retail)
2) Компании, которые я хотел бы приобрести для каждого сектора:
-финансовый сектор: TCS Group;
-ритейл: Ozon, Coca-Cola;
-телекоммуникации: МТС, Момо (китайский телеком);
-сырьевая промышленность: Норникель;
-IT-сектор: Apple, Microsoft;
-машиностроение и транспорт: General motors, авиа (еще не смотрел подходящие мне компании);
-возобновляемая энергетика: Renewable energy;
-программное обеспечение: Cisco, AMD, Alteryx;
-кибербезопасность: еще не смотрел подходящие мне компании;
-экосистемы: Яндекс, Сбербанк.
3) Что касается фондов, то я выделил для себя следующие позиции:
- FXCN -фонд на акции китайских компаний - 25% от портфеля
- VTBE- фонд на акции стран развивающихся рынков – 15% от портфеля
- FXDE- фонд на акции немецких компаний- 20%
- FXIT- фонд на IT-сектор США- 15%
- FXUS- фонд на акции крупнейших компаний США - 5%
- SBMX- фонд на индекс Мосбиржи- 10%
- TINKOFF NASDAQ- фонд на индекс Nasdaq - 10%
Здесь мы можем видеть, что почти половина фондов относится прямо или косвенно к экономике США (Nasdaq, IT-сектор США, крупнейшие компании США). Все это было сделано не случайно, ведь американский рынок один из наиболее развитых, что позволяет ему генерировать хорошую доходность. К тому же компании, входящие в индексы, которые копируют фонды, очень надежны и устойчивы.
Четверть портфеля фондов занимает Китай, так как эта страна сейчас находится на передовых позициях по развитию экономики, а китайские компании, входящие в этот фонд, устойчивы и имеют хорошую диверсификацию активов. По Китаю все упирается лишь в его правительство, так как оно часто вмешивается в экономику, что мы можем наблюдать с вами сейчас по компании Alibaba.
На данный момент я уверен в том, что данная стратегия способна принести мне высокую доходность на длинном горизонте. Однако все зависит от того, как экономики отдельных стран и конкретные компании будут развиваться в дальнейшем, какие тренды будут им сопутствовать.
Не забывайте, что инвестирование - долгий и требующий много терпения и внимания процесс! Создайте собственную стратегию и следуйте ей, ведь без нее Вы будете плыть по течению рынка, что не всегда приводит к положительному результату.
«Знайте, чем вы владеете, и знайте, почему вы этим владеете» - Питер Линч, американский финансист, инвестор.
