Недавно я опубликовал небольшой пост в сообществе - по поводу динамики портфеля одного из клиентов с очень хорошей доходностью. И, разумеется, был оставлен комментарий: а вот лучше бы сравнил динамику портфеля в период 2000-2009 годов! Почему разумеется? Потому что такое бывает сплошь и рядом - люди любят брать самый неудобный период.
Думаете меня это смущает? Нисколько! Потому что первоклассные бумаги способны отлично показать себя и тогда.
И я приведу кейс инвестиций по тому же самому портфелю - но уже с 2000 года (то есть бэктестом) при условии инвестиций 30000$.
Для начала - с 2000 по 2021 год. Легко можно видеть, что портфель показал невероятную, но все же статистически очень реалистичную доходность: 20%+ в долларах в год. Обратите внимание, что мы берем прямо-таки пик перед крахом доткомов, поэтому по S&P500 среднегодовая доходность лишь 6.5%, а не статистические 9%.
Ну ладно, речь-то шла про период с 2000 по 2009 год. Смотрим: решив инвестировать 30000$ инвестор по стратегии мог бы приумножить их до 108 тысяч $. Это среднегодовая доходность почти 14% в долларах в год - несмотря на два зубодробительных кризиса подряд.
Для сравнения, решив вложить 30 тысяч долларов в индекс, инвестор получил бы МЕНЬШЕ, чем вложил. Вот такая загогулина:) и вот в этом смысл качественного портфеля.
Но тут мне как-то писали еще: мол, скорее всего, в твоем портфеле только одна акция все и тянет. И я решил сделать простой отсев: из портфеля убрал самую лучшую и самую худшую в смысле доходности бумагу.
И вот что получается:
- с 2000 по 2021 год: среднегодовая доходность снижается почти на 1%, а итоговый капитал почти на 200 000$.
- с 2000 по 2009 год: снижение среднегодовой доходности на 2.5%, а капитала - на 20 000$.
Да, это заметно, да компания-лидер делала существенный вклад, но все же не настолько, чтобы говорить, что без нее портфель бесполезен.
И в заключение, друзья, на самом деле не все публикуемые мной кейсы - правда. Но не потому, что я их придумываю. А потому что как выяснилось за последнее время, некоторые клиенты не инвестируют по разработанным стратегиям, не сумев побороть свою психологию: страха или жадности.
Пара человек написали мне как раз в конце года. И это было для меня шоком: ведь этим людям я разрабатывал стратегию как раз в период "кризиса": в марте-апреле 2020 года. Можно ли представить более выгодное время для входа в рынок?!
Если клиент не инвестирует, ожидая спада, а потом видит рост цен на акции - он не зарабатывает реально, хотя в моем кейсе это будет отражено. Увы, я не могу контролировать людей. Именно они принимают решение: покупать или нет по разработанной стратегии. Я могу лишь дать вам рекомендацию: покупайте! Покупайте, как есть, главное - спокойно, методично и надолго.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #финансы #деньги #портфель #заработок