Философия и анализ по личным инвестициям.
Завершается мой первый полный месяц с момента, как я начал инвестировать. Что я бы хотел для себя отметить.
Плюсы:
- Мой портфель растет очень высокими темпами, существенно опережая мои начальные планы. Если изначально я хотел закинуть 50.000 рублей для "потренироваться" и дальше докидывать в течение года по 10.000 рублей ежемесячно, то уже на конец февраля, за счет использования резервов и финансовых возможностей я довел внесенную сумму на ИИС до 245.000 рублей. Причем 164.000 рублей я внес только за февраль. Да, пришлось поднапрячься, в чем-то себя ограничить, но рост - впечатляющий.
- За счет увлечения инвестициями и получения множественных знаний для новичка, я полностью пересмотрел свой подход к постановке целей, особенно, в части финансов. А также убрал из жизни многие затратные статьи, на которые раньше тратилась куча времени и денег. И, по факту, могу сказать, что я ничего не потерял. Зато приобрел дополнительные финансы, которые теперь трачу на инвестирование.
- Благодаря пункту выше, теперь стратегия довнесения на ИИС поменяется. Буду вносить порядка 20-40 тысяч ежемесячно, что позволит докупаться даже по Полиметаллу. А, в теории, в перспективе замахнуться и на Норникель, если будет такая цель.
- Составил таблицу возможной диверсификации портфеля на основе данных по дивидендам компаний и срокам их выплаты. Получилась солидная таблица по интересным мне контрагентам и возможным срокам докупки (все тот же долгосрок) для того, чтобы попасть в ближайшие выплаты дивидендов. Так, уже в апреле будут дивиденды GlobalTrans, а в мае Полиметалл. Еще в мае будет платить дивиденды Мосбиржа, но пока мне не нравится идея закупаться на исторических хаях. Почти уверен, что после моей покупки цена пойдет вниз ))) Так что сижу, жду: до мая время есть, что покупать - тоже есть. Осталось дождаться мартовских денег )
- Я уже на втором месяце года смог реализовать часть годовых целей, которые ставил себе в январе. В частности, мной была проведена неплохая диверсификация портфеля. В нем уже есть НЛМК - 100 акций, Сбер привилегированные - 100 акций. Неожиданно для меня там затесалась и Алроса, на которую обратил внимание в результате проработки возможных вариантов. В целом, по моей системе учета в Excel портфель выглядит вот так:
- Неплохо нарастил пакет акций Полиметалла. С ними я пока связываю свои основные ожидания как по дивидендам, так и по росту цены акций в долгосрочной перспективе на фоне общих прогнозов по цене золота, опять же на долгосрочном периоде. Думаю, что к майским дивидендам наращу долю до 100 акций, особенно, если будет сохраняться текущий уровень цена в просадке хотя бы в марте-апреле.
С плюсами, пожалуй, на этом все.
Минусы:
- Есть ощущение (и статистика), что я беру акции в очень неподходящие моменты. на пике цены. Показательна та же Алроса, которую вместо 102-103 можно было через неделю купить по 96-97 рублей. Не так, чтоб критично, но это прослеживается почти по всем акциям. Причем больше всего меня напрягает, что я беру именно на росте (как я считаю, в начале роста) и буквально со следующего дня акции начинают падать. Так было и с НЛМК, и с Алросой, и со Сбером (эти, правда, быстро отросли), и с МТС, и даже с Globaltrans.
- Соответственно, сейчас мой портфель почти целиком в красной зоне. Виртуальные убытки составляют порядка 13,5 тысяч рублей. Львиную долю убытка содержат акции Полиметалла, которые составляют больше половины портфеля в денежном эквиваленте и просели почти на 10%. Пока у меня не получается совсем от этого факта абстрагироваться и принимать его философски. Хочется зеленых стрелочек и роста, хотя бы минимального, но уверенного. Но, как в свое время сказал ногомячист Аршавин: "Ваши ожидания - это ваши проблемы". Поэтому более реально ждать дивиденды)
- Наловил падающих ножей, особенно по Полиметаллу. Мы считаем, что плохие события скоро начнут развиваться в положительном ключе и редко думаем, что завтра может стать еще хуже. Не стоит принимать быстрых решений, если нет конкретных указателей/показателей. Рынок болтается туда-сюда в рандомном для большинства юзеров направлении. Возможно, люди с ОЧЕНЬ БОЛЬШИМ БАБЛОМ могут как-то влиять и двигать рынок в нужное время в нужном направлении. Но это 1-2%. Точно не про меня. Надо забыть о предсказаниях и интуиции (которая пока еще и не работает) и быть готовым вообще к любым вариантам. Покупая Полиметалл по 1.722 рубля в конце января, я явно никак не предполагал, что в конце февраля оно будет стоит 1500, а в моменте и даже ниже. Если бы я брал на ту же сумму, но сейчас, я бы имел не 85, а 93 акции. Вроде не так чтоб критично, но все ж... А с другой стороны, это все разговоры для бедных. Задним умом все хороши и круты. Если через 5-10 лет Полиметалл будет стоить 2.500 рублей за акцию, и у меня будет их 5000 штук, то будет совершенно без разницы, по 1.500 или по 1.700 я покупал первую сотню бумаг.
- Лично мне очень тяжело наблюдать сильные движения по рынку, особенно вниз, и ничего не делать, ибо нет свободных средств для активности: усреднение, докупки, диверсификация и прочее. Тяжко просто смотреть. Я вообще с трудом представляю, что и как делают люди, которые имеют возможность докидывать только по 3-5 тысяч в месяц. Я б так, наверное, не смог.
- Надо накапливать информацию и думать только своей головой. Как бы не было тяжело на начальном этапе. Не стоит верить текущим прогнозам. Ничьим. Ежедневно слежу за рынком золота, от которого зависит Полиметалл. Там есть чатик, где общаются преимущественно трейдеры, шортисты-лонгисты. Как я могу видеть, из 10 предсказаний по дальнейшему движению рынка в течение дня, более-менее похоже на правду 1-2 максимум. В чате постоянно вопли о том, кто слил 50-150 тысяч, поставив против рынка. Воплей о том, что "я выиграл 150 штук" - 1-2 штуки в неделю. О потерях или близких потерях, если рынок не развернется - десятки и сотни сообщений.
В общем, глобальных вывода будет 2:
1. Мне нравится динамика роста моего портфеля и его состав. Плюс полно возможностей, как его улучшать в течение 2021 года.
2. Надо более взвешенно принимать решение о точках входа или докупки. Нередко я выбираю не лучший, а то и худший момент. Уже на следующий день ситуация бывает кардинально иной, а денег для активности уже нет.
Посмотрим, что будет в марте. Кстати, в США утвердили пакет помощи на 1,9 трлн долларов. Явно, это окажет какое-то влияние и на рынки, и на все то же золото. Будем смотреть.
Как обычно: в этой статье нет рекламы или призывов инвестировать что-либо или куда-либо. Статья содержит мысли автора по компаниям, находящимся в его инвестиционном портфеле. Не является рекомендацией или прогнозом.