Приветствую всех на канале Инвестор 50+!
С марта месяца 2020 года фондовые рынки движутся вверх. Конечно, бывают падения, но они незначительные и быстро откупаются инвесторами. В целом, движение восходящее. Многим инвесторам, которые недавно пришли на рынок кажется, что это нормальное явление и так будет всегда - купили акции, портфель потихоньку растет и растет. Никто не задумывается, что вслед за ростом может быть падение. А оно обязательно будет, только никто не знает за каким поворот нас ждёт эта глобальная коррекция.
Московская биржа недавно отчиталась, что у неё более 10 млн.клиентов и в 2020 году пришла половина из них. Народ потянулся на биржу. А это один из факторов, что кризис не за горами.
Не хочу никого пугать и предвещать Армагеддон, но мы знаем, что экономическое развитие цикличное - за ростом следует спад и откат вниз - это неизбежно.
Если мы это знаем, то значит можем подготовиться. Что же можно сделать сейчас, чтобы потом кризис воспринимать, как новые возможности, а не паниковать и кричать, что всё пропало?
1.Инвестиционный портфель делим на две части - защитная и доходная.
Понятно, что когда на рынках эйфория, хочется прокатиться вверх по максимуму. Многие забывают, что падать придётся очень жёстко. Лучше заранее "подстелить себе соломку". Я сейчас имею ввиду, что необходимо сформировать защитную часть портфеля из облигаций. По ним, конечно, не такой большой доход, как хотелось бы, но облигации спасут Ваши активы в случае кризиса. Акции полетят вниз, а облигации менее волатильны. Вы точно знаете, что определённого числа придут купоны, а такого-то числа произведут погашение по номиналу, даже если она упала в цене. Но уточню, к надежным облигациям относятся ОФЗ и корпоративные облигации надежных компаний.
Не забываем, что даже самая небольшая коррекция может перерасти в кризис, а он по времени может затянуться на месяцы и годы. Не исключаем такой сценарий. Именно тогда облигации будут для нас, как палочки-выручалочки.
Какую часть портфеля выделить под облигации?
Вопрос не имеет однозначного ответа. Учитывайте прежде всего своё отношение к риску. Существует мнение, что консервативной части портфеля должно быть столько, сколько лет инвестору. Например, если Вам 50 лет, то и облигаций в портфеле нужно держать 50%. Возраст накладывает отпечаток на риск-профиль – меньше времени на восстановление портфеля в случае серьезной просадки. Но эта теория относительна и можно сдвигать этот баланс, как Вам удобно и комфортно.
2. Диверсификацию никто не отменял.
Обязательно портфель должен быть стабильным и всепогодным. Не вкладываем все деньги в одну или две компании, а разделяем нашу доходную часть портфеля:
- по валютам (доллар, евро, рубль). И на эти валюты приобретаем активы.
- по отраслям экономики. Не делаем ставку только (например) на нефтегазовую отрасль, а составляем портфель из разных отраслей экономики: финансы, машиностроение, металлургия, информационные технологии, недвижимость, энергетика, потребительские товары, телекоммуникации итд. Так меньше шансов улететь вниз по всем "фронтам". Даже если кризис затронет все отрасли, то восстанавливаться они будут по-разному – кто-то быстрее, а кто-то медленнее.
3. Свободный денежный кэш.
Если кризиса не было уже достаточно давно, можно сделать вывод, что его приближение не за горами. Мы не можем предсказать день и час, но неизбежность его прихода очевидна.
Для того, чтобы воспользоваться возможностями коррекции и прикупить больше ценных бумаг на падении, нужны свободные денежные средства. Их рекомендую откладывать заранее. Формировать подушку под кризис специально для покупки активов на дне. Про эту подушку писала в статье "Финансовая подушка безопасности и подушка под кризис. Одна хорошо, а две вместе лучше."
4. Моральная подготовка.
Чтобы не испугаться падения, нужно мысленно представлять свой портфель в коррекции и чётко знать, что Вы будете делать, если он упадёт на 10%, 20%, 30%, 50% итд. Обозначьте для себя уровни, при достижении которых Вы начнёте усреднять позиции.
5. На длительном горизонте рынки всегда растут.
Если Вы отбирали в свой портфель надёжные качественные компании, то не стоит паниковать при их падении, а, наоборот, следует воспользоваться возможностью докупить акции со скидкой. Не забываем и повторяем себе, что на длительном отрезке времени рынки всегда растут. Те позиции, которые удалось купить на распродаже впоследствии принесут наибольшую прибыль.
Как Вы готовитесь к кризису? Ждёте его в скором будущем или считаете, что не стоит думать о неизбежном - "будет день, будет песня"?
Ставьте Лайк и подписывайтесь на КАНАЛ, чтобы не пропустить новые публикации. Именно такие Ваши действия помогают каналу развиваться и двигаться вперёд!
Всем богатства и процветания!
#ценные бумаги #подушка безопасности #денежные средства #инвестиционный портфель #фондовый рынок