Всё об облигациях ниже номинальной стоимости.
Я часто говорю, что облигации нужно выбирать со стоимостью ниже номинала. Тогда это будет максимально выгодное вложение. Сам я, конечно, покупаю только такие облигации.
Но что это значит и как их найти ?
Сейчас я всё вам расскажу и дам подробную инструкцию! С вас лайк за полезный материал;)
Итак, у каждой облигации есть номинальная стоимость.
На российском рынке номинальная стоимость облигаций федерального займа, которыми мы все пользуемся (их ещё называют - народные облигации) - это 1000 рублей.
Это значит, что когда вы покупаете облигацию, вы платите за неё 1000 рублей человеку, который уже владеет облигаций. Потом вам на счёт приходит облигация, а ему - 1000 рублей.
Кроме того, у облигации есть такое понятие как "купон" или "стоимость купона". Это то количество денег, которое вы получаете за то, что пользуетесь облигацией.
Купон может выплачиваться раз в квартал, полгода или год.
Номинал облигации может меняться в зависимости от ситуации на рынке. Например, если ставки на рынке растут, то стоимость облигации может падать. Связано это с тем, что облигация уже выпущена с определённым купоном и он не меняется.
Но для того, чтобы инвесторы хотели её купить, она должна соответствовать текущим рыночным ставкам. Например, если ставка ЦБ растёт и растёт цена на рынке, то и стоимость купона облигации тоже должна расти. Но она не может расти, так как является неизменной.
И единственное что может поменяться, это номинал облигации. По этой причине, номинал облигации начинает падать. Для того, чтобы инвесторам было интересно эту облигацию купить.
Поэтому номинал акции находится в постоянном движении. Он то растёт, то падает, в зависимости от макроэкономической ситуации в стране.
Так как же найти эти выгодные облигации, со стоимостью ниже номинала?
Для этого я использую вот этот сайт - smart-lab.ru
Здесь для инвесторов есть все возможности оценивать различные фундаментальные показатели разных финансовых инструментов, которые котируются на рынке.
Итак, что нужно делать.
Заходим на сайт, открываем облигации, потом ищем доходность облигаций, и вот нам уже выпадает большая таблица, где представлены облигации, разбитые по типам, доходности и той самой стоимости номинала.
Обратите внимание, что стоимость облигации определяются процентами от стоимости номинала. То есть, облигация 1000 рублей, это значит облигация = 100% или просто 100.
Если же облигация ниже номинала, то, соответственно, она будет стоить 99% от номинала, 98% или даже 90%, как было в 2020 году. Тогда я как раз закупил облигации по 90% от номинала, и уже через месяц они приросли обратно до 100%. Так я заработал 10% за месяц просто на знании простого закона - облигации обязательно вернуться к своему номиналу, это лишь вопрос времени.
И вы тоже запомните это простое правило, при работе с облигациями.
Они всегда возвращаются к 100% номиналу, потому что, когда заканчивается срок обращения облигации, государство обязано выплатить держателю ее заявленную номинальную стоимость.
Спасибо за внимание, надеюсь вам было полезно!
Также вы можете прочитать другие полезные статьи:
Готовый пример моего инвестиционного портфеля для тех, кто не знает во что лучше инвестировать
Раскрываю все секреты выгодных инвестиций в золото
Ссылки